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『美國正在大規模收購中國信用評級機構,目前已控制中國信用評級市場2/3的份額,嚴重威脅我國金融安全。』中央財經領導小組辦公室吳紅日前接受《經濟參考報》采訪時表示,『我國亟待建立獨立自主的信用評級體系,掌握資本市場話語權。』
作為信用評級業務及國家金融安全課題組組長,吳紅向記者提供的一份調查報告觸目驚心:我國有五家權威信用評級機構:中誠信、聯合資信、上海遠東、上海新世紀、大公國際。美國穆迪2006年收購中誠信49%的股權並接管經營權,並約定7年後持股51%;同年,美國控制香港新華財經收購上海遠東62%股權;2007年,美國惠譽收購聯合資信49%的股權;美國穆迪曾出高價購買大公國際控股權,但遭拒絕。目前,美國標准普爾與上海新世紀已簽署戰略合作協議,正洽談收購事宜。
據了解,信用評級源於美國,沒有國際標准。誰控制了評級機構話語權,誰就控制了資本市場定價權。美國評級機構常常通過其話語權影響和操控國際資本市場。比如,2008年全球金融危機最初即由信用評級引發,在2008年10月22日美國國會聽證會上,美國三家評級機構承認他們犯了『道德錯誤』,向市場提供了虛假評級信息。
吳紅說,長期以來,美國評級機構有意壓低我信用級別,增大我海外融資成本。2003年底,我國銀行業謀求海外上市之際,美國標准普爾宣布維持其10年來對中國主權信用評級的BBB級,即『適宜投資』最低限,而這十年正是我國經濟穩定增長、外匯貯備穩定增加的十年。他們還將中國13家商業銀行信用級別評為『垃圾等級』,同時又高調肯定境外投資者參股中國銀行業,為國際壟斷資本攫取我國有資產造勢。僅2006年,境外投資者在工、建、中、交等國有銀行身上就賺了7500億元,加上從其他中國商業銀行享受到的利潤,外資一年從中國銀行業賺取的利潤超過1萬億元。
『外資控制的評級機構還參與到中國重大債務融資活動,進入我國經濟腹地和敏感性行業,並竊取我經濟技術及政務信息。可我們還要支付高額服務費。』吳紅強調說。
據了解,全球金融危機爆發以來,許多國家認識到信用評級的重要性。俄、韓、日等國紛紛制定相關法規,扶持保護本國評級機構發展。吳紅呼吁,加強我國信用評級市場監管,建立獨立自主的信用評級體系已刻不容緩。
『首先,我國須加強監管體系建設,培育和扶持獨立自主的信用評級機構。』吳紅指出,『當務之急是要明確評級機構的歸口管理部門和監管部門;要把跨境貿易人民幣結算試點、人民幣離岸金融業務與扶持我國評級機構開展國家信用風險評級結合起來,確保我國信用評級機構對境外人民幣主權債務工具的評級話語權。』
『其次,要盡快制定和完善信用評級相關法律法規,遏制外國信用評級機構的滲控圖謀。』吳紅建議,要嚴格控制外資評級機構持股中資信用評級機構比例;限制外資評級機構涉足關乎國家安全的領域;還要堅持信用評級市場對等開放原則,在批准外資進入中國信用評級市場的同時,要求所在國政府承諾對中國評級機構的市場准入。
吳紅強調說,中國是美國國債的最大債權國,也是世界第二大淨債權國,如果沒有評級話語權,也就沒有人民幣國際化進程中的市場定價權。因此,爭取國際評級話語權是維護國家核心利益的需要。
評論:關鍵還得自己做強
關於外資滲透信用評級市場的報道,的確令人心驚。這是一個涉及國家經濟安全、金融安全的重要領域,值得國家有關部門注意,也希望相關領域的中國同行高度重視。筆者以為,有競爭壓力不怕,有強對手進入國內市場不怕,關鍵的問題是我們自己要把產業做強,要把企業做強,要把民族品牌做強。
其實,改革開放以來,特別是我國加入世界貿易組織以來,對外資開放的領域越來越多,對外資的限制越來越少。現在,世界最大的跨國公司(包括《財富》500強),絕大多數在中國都有巨額投資。一些高端服務業,如金融業、銀行業、風險投資、會計師、律師等,外資也積極介入,有些領域甚至有很強的競爭力。作為一個大國,雖然我們經濟發展水平還不高,但是,『言必信,行必果』,我們對外開放的承諾沒有改變,我們歡迎外資的態度沒有改變。
實際上,如何對待外資自始至終存在著爭論,有時候甚至是很激烈的。從早期的引進可口可樂生產線,到麥當勞、肯德基遍地開花,從家電生產到精細化工和化妝品品牌,從汽車生產到船舶制造,從種子過多引進到大豆進口比重過大……無論技術含量高低,無論產品內外銷比例多少,在主要產業領域都會引起激烈的爭論,爭論的焦點,往往都上昇到是否威脅到民族企業生存,是否關乎國內產業存亡的高度。
不可否認,在外來競爭的激烈擠壓下,是有一些企業垮掉了,一些產業弱化了;但是,有更多的企業做大做強了,更多的產業甚至在國際競爭中獲取了一席之地。海爾、聯想、奇瑞、中興、華為等一大批民族品牌站了起來,吉利收購沃爾沃,更讓汽車業這個曾經是開放與否爭議最大的產業看到了開放的力量。在開放的前提下,我們的企業發展了,人民物質生活水平提高了。實踐表明,對外開放不可能只有利沒有弊,但利大於弊是一個基本判斷。
信用評級市場屬於高端服務業,在我國發展的歷史很短,實力更不夠強,發展初期引進外國資本和外國技術經驗,是完全必要的,也是有利的。但是,任何產業,特別是有關國家金融安全的重要領域,要有未雨綢繆的精神,要有立足於自身發展、民族品牌建設和企業做大做強的雄心。從政策層面而言,要有計劃、有目標地對民族品牌予以扶植和資助,對一些有壟斷傾向的競爭行為,要嚴格加以節制。
中國人是勤勞勇敢的,又是勤奮好學的。在現代化建設中,我們是後來者,我們有許多東西要學習。作為發展中國家,由於總體經濟實力較弱,不少新興行業需要國家力量的培育——這在世界貿易組織的規章中是允許的——但是,企業不能總是躺在國家的懷抱中接受呵護。『斷奶』的周期越短越好,自強的步伐越快越好。這不僅是對信用評級領域的期望,更是對所有產業和企業的期望。
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