|
||||
羅伯特·安倫·斯坦福
在得克薩斯州,羅伯特·安倫·斯坦福不過是又一位有錢的金融家而已。但在著名的避稅地——安提瓜島,這個自由資金的天堂,他卻是一位頗有影響力的金融領主。他擁有爵士身份,受到政府官員的逢迎,在運動會或慈善會上盡情地炫耀自己財富。
而本周二,斯坦福的聲望一敗涂地。美國證券交易委員會(SEC)起訴斯坦福和他旗下的三家公司涉嫌詐騙,向投資者出售總額80億美元的大額可轉讓定期存單(CD)。
被控詐騙80億美元
周二上午,大約15名聯邦執法人員出現在斯坦福金融集團位於得州休斯敦市的總部大廳,對其進行突擊搜查。
據美國證券交易委員會17日的長達25頁的訴訟文件顯示,現年58歲的斯坦福目前涉嫌『大規模的、正在進行中的欺詐行為』。被控企業包括斯坦福國際銀行、斯坦福集團公司和斯坦福資本管理公司。面臨指控的另兩名企業高管分別為斯坦福國際銀行首席財務官戴維斯、斯坦福金融集團首席投資官霍爾特。
美國證交會說,法庭已凍結斯坦福的資產,指派一名管理員『接管、控制被告資產以保護受害者』。斯坦福金融集團辦公室門外張貼的告示顯示,企業將繼續營業,但『交由一名管理員負責經營』。
就像麥道夫詐騙案一樣,斯坦福也是向投資者提供了『好到不可能成真』的投資回報,他提供的存款利率往往比主流銀行提供的存款利率2倍還多。據悉該集團詐騙活動范圍從加勒比到得克薩斯,並在全球都有分支機構。
監管者起訴斯坦福集團引誘投資者相信購買CD是安全的,具有非常高的流動性,可以輕松買賣。事實上,該銀行的資產組合是流動性非常差的房地產投資和私募股權投資。只有2個人監管著這筆資產——斯坦福本人和斯坦福集團的首席財務官戴維斯。
斯坦福集團稱它的利息這麼高是因為它有續性的高投資回報。而它聲稱這些投資是安全的,並說有超過20名分析師監管該投資,並且每年由安提瓜的監管者進行審計。但根據SEC的控訴,這些都是假的。
消息報道後,斯坦福安提瓜銀行的分支機構遭到投資者排隊取現。
證交會在指控中還說,斯坦福的投資公司在納斯達克股票市場公司董事會前主席伯納德·麥道夫的欺詐案中遭受損失。
司法調查曾受政府乾預
得州沃斯堡地方辦公室的官員克羅塔斯稱,SEC的指控來自於2006年10月的一項對斯坦福集團的例行檢查的問訊。但他透露,SEC當時應另一個聯邦機構的要求『暫停了』調查,然後在2008年又重啟了調查。他拒絕透露『另一個聯邦機構』的名稱。
兩位斯坦福公司前僱員泰德韋爾和羅爾去年向法院遞交訴狀,稱其工作期間就已得知SEC對該公司展開調查。他們稱,SEC調查內容集中在CD的銷售,而斯坦福公司在得知調查消息後,已清理並毀掉部分文件。
近年以來,斯坦福和他的公司已經成為各種美國國會議員的積極捐獻者,尤其是那些能夠改變海外銀行法律的議員。2008年,他向紐約州民主黨議員羅哲爾捐獻了3300美元的政治獻金,羅哲爾是眾議院籌款委員會主席,負責維爾京群島免稅的立法政策。
背景資料
斯坦福爵士的發家史
多年來,斯坦福精心營造了一個成功的美國商人形象,有時候是靠包裝他和運動員之間的聯系。他是知名體育贊助人,贊助領域以板球為主,同時涉足高爾夫球、足球、馬球等。例如,高爾夫名將維森·辛格成為斯坦福旗下公司的簽約形象代言人。
而他出名是因為安提瓜總理授予他爵士稱號,他被人認為靠迎合關鍵政治人物來贏得他們的支持。他在安提瓜的活動在上世紀90年代吸引了美國法律部門的注意,當時在一系列洗錢丑聞打擊了銀行業之後,美國監管者正在密切監控海外銀行部門的增長。
那時,斯坦福已經成為當時的安提瓜總理蘭斯特·伯德的顧問。伯德成立了一個銀行顧問委員會來樹立該國的形象,斯坦福的銀行是該委員監管下的最大的銀行。該委員會的開支由斯坦福通過向安提瓜政府貸款或直接給予來支付。
『他們希望讓我們相信安提瓜是一個合法的,並在做出改革的國家。』時任安提瓜國務卿助理的喬納森·溫納回憶說。2001年,安提瓜被從美國金融監管的黑名單上移除。
斯坦福銀行現在擁有85億美元資產,在131個國家有3萬名客戶,在美國有30多個經紀單位。
名詞解釋大額可轉讓定期存單
60年代以來商業銀行為吸收資金發行了一種新的金融工具,即大額可轉讓定期存單(NegotibleCertificatesofDeposit),簡稱CD或NCDs。它與普通銀行存款單不同:一是不記名,二是存單上金額固定且面額大;三是可以流通和轉讓。存款單的到期日一般在一年以下,3~6個月的居多。CD的持有人到期可向銀行提取本息;未到期時,如需現金,可以轉讓。這對有閑置資金想貸出,而又恐有臨時需要者具有很大的吸引力。