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『現金為王』是企業財務管理的核心理念,尤其是在當前波及全球的經濟危機背景下,良好的現金流更被視為企業生存的命脈。光大銀行在多年為國內眾多企業集團提供多層次的現金管理服務的基礎上,不斷實踐和創新現金管理理念。在過去的一年中,光大銀行先後榮獲『最佳供應鏈金融服務創新企業獎』、『企業關稅融資創新產品獎』和『年度最具創新銀行獎』。2009年1月16日,光大銀行隆重推出新一代現金管理服務平臺,助力企業管好手中的現金流。
隨著市場競爭的不斷加劇,現金管理已經成為現代企業最為關注的課題之一,企業的現金管理水平已經關系到企業的生存和發展。特別是伴隨著企業的成長,其財務管理也日趨復雜,企業對調整資金結算速度、降低內部運作成本、規避財務風險的需求日漸突出。
在綜合分析國內企業現金管理的需求和現狀基礎上,光大銀行現金管理服務平臺可以根據不同的組織架構、股權關系等綜合因素,為企業量身定制現金管理服務方案,幫助企業對所轄的分公司、子公司及其下屬單位的資金進行集中管理和統一調度,進行全面的資金流入、流出、分配及留存等管理,降低企業『高存款、高貸款、高費用』帶來的高成本,加速企業內部資金的周轉速率,從而提高企業的內部資金使用效率,提高企業內部資金的收益,為企業客戶提供高效、安全、方便、快捷的現金管理服務。
光大銀行此次推出的新一代現金管理服務平臺,包括了企業賬戶管理、收付款管理、流動性管理、對賬及資金監控管理等綜合性金融服務功能,並將陸續在現金管理服務平臺上推出授信額度管理、融資管理、投資管理、風險管理等更多的現金管理服務。光大銀行現金管理平臺通過為集團企業提供『個性化量身組合』的現金管理服務,可以實現企業一、二級賬戶實時聯動的管理,建立『收支兩條線、收支一條線、統收統支』等組合的資金賬戶管理模式,建立實名制的收付款服務機制,構建企業在各個成員單位之間的資金轉移計價框架,從而搭建集團企業從機構、時間、賬戶等多維度的資金監管和分析。在服務方式上,集團企業可以通過銀企直聯的方式將結算系統同光大的現金管理服務平臺進行直連,建立一個方便快捷的資金往來通道,實現資金的及時歸集和支付;對於沒有結算系統的企業可以直接使用光大銀行的現金管理服務平臺,同樣可以實現對成員單位的資金集中管理和統一調撥。
冬天來了,春天還會遠嗎?光大銀行現金管理服務平臺將助力。相信嚴冬終將過去,光大銀行也將與廣大企業客戶一道,攜手共度寒冬。
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