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近期積極『瘦身』的花旗集團正醞釀一項大型重組計劃,此舉將使這家金融業巨頭進一步走向解體。
繼1月13日晚公布,花旗除將旗下的美邦零售經紀業務與摩根士丹利的財富管理業務合並外,還在醞釀將業務范圍收窄至兩個領域。據知情者透露,這兩個領域分別是大型公司客戶的批發銀行業務,以及面向全球選定市場客戶的零售銀行業務。
此外,花旗集團還計劃關閉其在中國大陸成立已3年的私人銀行子公司。花旗集團表示,關閉在華私人銀行子公司不會影響到該行在中國大陸的高端客戶,花旗集團的消費者銀行子公司將接管相關業務,公司不打算中止在中國的私人銀行業務。
李代桃僵實屬無奈
自金融危機爆發以來,花旗集團已經『傷痕累累』。而隨著去年第四季度季報披露日期1月22日的日益臨近,市場紛紛猜測,花旗集團去年第四季度的虧損將接近60億美元,甚至有猜測虧損達100億美元,而花旗集團2008年的虧損額將超過200億美元。這將導致花旗集團股價進一步下跌,市場人士甚至預測花旗股價有可能跌至2美元。由此可見其流動性不足問題的嚴重,而這也是近來花旗動作頻繁的原因所在。
據境外媒體報道,花旗出售美邦的目標是從花旗的資產負債表中剝離約1/3的資產。此後,花旗將繼續醞釀將業務范圍收窄至兩個領域,分別是大型公司客戶的批發銀行業務,以及面向全球選定市場客戶的零售銀行業務。而其他可能被砍去的業務包括花旗集團的消費金融業務,例如Primerica Financial Services和CitiFinancial,私人標識信用卡業務,以及它在日本的多項消費者相關業務。花旗集團還計劃顯著減少自營交易業務,因為它一直在消耗公司稀缺的資本金。
交通銀行發展研究部經濟研究處高級經理周昆平在接受接著采訪時表示:『目前,花旗流動性不足的問題顯然已經相當嚴重,其出售美邦公司的所得應該可以在一定程度上緩解其現金流難題。而花旗集團關閉在華私人銀行子公司可以說也是無奈之舉,因為其大部分資產都在歐美地區,但這些地區幾乎沒有流動性,所以只能在一些有流動性的新興市場進行一些調整而獲得一些流動性,從而幫助其度過危機。』
他繼而指出:『花旗集團此舉並非說明其不看好中國市場,中國市場的前景是眾所周知的,而是出於其內部重新洗牌的需要。而這也是花旗聲明其盡管關閉在華私人銀行子公司但並不放棄其在華業務的原因所在。』
花旗資產或遭『蠶食』
上海財經大學現代金融研究中心副主任奚君羊指出:『金融危機不會很快就過去,只是惡化的速度在減緩,而花旗何時走出低谷仍「遙遙無期」,其面臨的現金流等問題會愈來愈嚴重。因此,未來不排除花旗集團不斷出售旗下資產的可能性。隨著花旗面臨境況的持續惡化,甚至不排除出售其旗下一些比較優質的資產。花旗集團很有可能開啟全球性大規模的戰略調整。』
可以說,目前市場對花旗的看法普遍顯得比較悲觀,甚至有不少業內人士表示花旗集團或將整體出售。然而,奚君羊則表示,花旗集團整體出售的可能性不大。『當下,金融危機有日漸深化的趨勢,金融巨頭們普遍日子不好過,可以說是「自身難保」,因此很難整體吃下花旗,花旗分批出售旗下資產的可能性更大。』
『盡管花旗集團目前的情況比較糟糕,但是其品牌、市場份額、經驗等這些無形資產的價值仍舊相當客觀,因此日本等一些受金融危機不是很嚴重的國家可能會出資購買。而中國在外匯儲備比較充足的情況下,也可以考慮購買其相關資產,但是不能為購買而購買,一定要有戰略上的考慮。』奚君羊指出。
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