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證券賬戶是證券市場最微觀、最基礎、最重要的載體,它的規范對投資者權益保護、證券公司規范經營和證券市場健康發展意義重大。2007年8月,在中國證監會的強力推動下,證券公司與登記機構一起開始了中國證券市場上史無前例的賬戶大清查。經過一年多的努力,賬戶清理規范工作按期保質完成,全國共另庫存放休眠賬戶約2000萬戶,規范不合格賬戶800多萬戶,對約10萬戶不合格賬戶實施了集中中止交易,將中國證券市場的賬戶實名制向前推進了一大步,"拖拉機賬戶"、"暗莊"等與風險相生相伴的詞匯正在走進歷史。為鞏固賬戶規范工作成果,建立賬戶管理長效機制,中國證監會和中國證券登記結算有限責任公司日前分別發布了關於加強證券賬戶管理的新規定。為幫助我市證券投資者了解有關規定,更好地保護自身權益,天津證監局有關負責人對賬戶管理新規進行了解讀。
一、新規定對識別投資者身份的要求更加嚴格
新規定強調,證券公司應當在其合法營業場所為客戶辦理開戶,進一步規范和健全開戶流程和復核機制,審查客戶姓名或名稱、身份的真實性,確保客戶開戶資料真實、准確、完整,資產權屬關系清晰,資金賬戶與證券賬戶對應關系明確。今後,證券公司在為投資者辦理證券賬戶開立、變更、掛失補辦、銷戶等賬戶業務時,應當識別投資者身份,核對投資者的有效身份證明文件。對於個人投資者使用第二代身份證辦理賬戶業務的,證券公司應通過第二代身份證閱讀器核查投資者身份證的真實性。對於個人投資者使用第一代身份證辦理賬戶業務的,證券公司應當認真審核,對身份證真偽有疑問的,可以要求投資者提供戶籍證明或通過公安部全國公民身份信息系統核查等方式進一步核實。
對於已開證券賬戶的投資者申請新開資金賬戶辦理交易手續時,證券公司應先通過登記結算系統查驗證券賬戶狀態並核對該賬戶在登記結算系統登記的賬戶信息。投資者名稱、有效身份證明文件號碼與登記結算系統登記的賬戶信息一致,且不屬於在登記結算系統作單獨管理的休眠賬戶或該證券公司申報的不合格賬戶的,證券公司方可為投資者辦理新開資金賬戶手續。投資者名稱、有效身份證明文件號碼與登記結算系統登記的賬戶信息不一致,或者屬於在登記結算系統作單獨管理的休眠賬戶、該證券公司申報的不合格賬戶的,證券公司應要求投資者按規定更正登記結算系統登記的賬戶信息、辦理休眠賬戶激活或不合格賬戶規范手續後,方可為投資者辦理新開資金賬戶手續。
二、要求建立投資者信息定期核對更新機制
從2009年1月1日起,證券公司在日常及時維護與更新賬戶信息的基礎上,應當定期對投資者賬戶信息進行全面核對更新。
對個人投資者,證券公司應每三年進行一次集中核對,對於投資者姓名或有效身份證明文件號碼等關鍵信息發生變化的,證券公司應督促投資者及時辦理賬戶資料變更手續,並對證券公司櫃面系統以及登記結算系統中的賬戶信息作相應修改;對於投資者身份證明文件已過有效期的,證券公司應重新核實投資者新的有效身份證明文件,更新信息並留存復印件;對於投資者聯系地址、聯系電話等信息發生變化的,證券公司與投資者核實後,應在其櫃面系統以及登記結算系統中予以修改。
對機構投資者,證券公司應每年核實其身份證明文件是否有效、是否通過年檢,機構投資者身份證明文件過期或未通過年檢的,證券公司應督促機構投資者及時更正。對於法人性質、聯系地址、聯系電話等信息發生變化的,證券公司核實後,應在其櫃面系統以及登記結算系統中予以修改。
對於投資者身份證明文件過期、機構投資者未通過年檢等不合要求的情形,投資者不能更正或不予配合的,證券公司應按照《證券賬戶管理規則》的相關規定,采取不予辦理新業務等證券賬戶限制使用措施。
三、證券公司應建立賬戶管理內部責任追究機制
新規要求,證券公司應將賬戶規范管理納入常規考核范圍,建立賬戶管理內部責任追究機制,對有下列情形的直接責任人與相關負責人嚴肅處理:
(一)新開不合格證券賬戶;
(二)對投資者違規使用他人證券賬戶未盡到審核監督責任、或為投資者違規使用他人證券賬戶提供便利;
(三)對休眠賬戶激活、不合格賬戶恢復交易未盡到審核監督責任、或存在弄虛作假行為;
(四)故意或過失泄露投資者證券賬戶信息;
(五)其他違反證券賬戶管理規定的行為。
四、多方合力,加強對賬戶規范的日常監管
中國證監會對加強賬戶規范日常監管進行了全面部署,要求各省、自治區、直轄市、計劃單列市證監局加強日常監管,嚴肅查處賬戶管理中新出現的違法違規行為;登記結算公司要進一步完善賬戶管理規則,加強一線監管;滬、深證券交易所要進一步加強對證券賬戶交易情況的監控;證券業協會要加強對賬戶規范的自律管理。
對於經查實,證券公司存在新開不合格賬戶、允許不合格賬戶參與交易或在休眠賬戶激活、不合格賬戶恢復交易過程中弄虛作假等行為的,將根據違規情節采取相應監管措施。情節嚴重的將移交稽查部門立案稽查,涉嫌犯罪的移交司法機關依法處理。
五、提供投資者另路查詢的權威渠道
為進一步加強證券賬戶管理,方便投資者對賬戶使用和賬戶資產的自我監控,中國證券登記結算公司從2009年1月1日起,起用了新的證券賬戶業務申請表,進一步完善了投資者賬戶查詢的信息平臺。在新的"證券賬戶注冊申請表"上提示投資者:"開戶申請人選擇開通網絡服務功能的,需填寫自設的初始密碼。從賬戶開立次日起,開戶申請人可訪問本公司網站(http://www.chinaclear.cn),點擊"投資者服務"項下"投資者登陸",選擇"非證書用戶登陸"下的"按證券賬戶"登陸方式,使用證券賬戶號碼和初始密碼登陸,修改初始密碼後即可辦理證券查詢、股東大會網絡投票等網絡服務。"這就為投資者提供了一條權威的證券賬戶另路查詢渠道,有利於投資者加強對證券賬戶的自我管理。
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