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這個方法就是在基民的投資總額中,保持股票型基金在投資中所佔的比例不變。我們舉個例子,比如王先生有10萬元用於投資,他根據自己的家庭情況,希望股票型基金保持在50%的比例,即5萬元投資股票型基金,5萬元投資債券型/貨幣市場基金。假如3個月後,股票型基金隨著股市上漲增值了20%達到6萬元,債券型/貨幣市場基金價值發生變化很小,則王先生已總計持有基金11萬元,那麼按照固定比例法,王先生這時應將5000元股票型基金轉換為債券型/貨幣市場基金,這樣股票型基金餘額為5.5萬元,保持50%的比例不變。同理,在股市下跌的過程中,股票型基金資產將縮水,王先生對投資品種進行相反方向調整,使股票型基金與債券型/貨幣市場基金的比例保持在50%和50%。
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