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全球金融危機的殺傷力正一步步地展現。在危機中,澳元對美元一路急速下跌,中國企業和銀行外匯理財產品也由此遭遇尷尬。
今年年中,澳元理財產品成為外匯理財市場中最大的亮點,是稀有的跑贏CPI的投資品種。去年,國內銀行發行的澳元理財產品僅50只左右,而在今年前3個季度的發行量超過230只,成為數量規模僅次於美元的外匯理財幣種。今年年中,美元產品的預期收益率大多在5%左右,澳元產品則在8%左右。然而,在金融危機的衝擊下,近期發行的美元產品收益率已下降到3%左右,澳元產品的收益率也滑落至6%,能否實現還是未定之數。
由於到期產品很少,銀行澳元理財產品尚未出現大面積損失,僅建設銀行等個別銀行鑒於市場狀況不佳對產品提前終止。不過,多家企業已經爆出外匯資產的巨額虧損。中信泰富上周披露,其交易的澳元衍生產品預計虧損額達到147億港元。中國中鐵和中國鐵建也分別披露其匯兌損失為19.39億元和3.2億元。
金融危機使澳元的行情發生逆轉。自2006年開始,澳元匯率穩步攀昇,市場看多氣氛濃厚,但進入今年7月之後,澳元遭受重挫,其兌美元的匯率至今已下跌近40%,不到4個月時間就跌回到2003年初的水平。
目前,外匯理財產品以結構性產品居多。專業理財機構銀率中國公司分析師趙瑞昆指出,結構性產品的收益主要由其連接的金融衍生品而定。近期市場巨幅波動,而在設計理財產品時,衍生品掛鉤對象的波動范圍一般設定得較小,並且很少有完全看空的產品發行。他建議,投資者近期應理性規避結構性外匯理財產品。
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