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資本市場的動蕩使得保險公司負責投資的高管們的日子不好過起來,近期多家保險公司的高管深陷離職傳聞。
10月16日,市場同時傳出消息,中國平安(601318)首席投資官澳大利亞人約翰·皮爾斯已經辭職,而生命人壽創始人、總經理李鋼也因為抄底失敗請辭。當日,平安新聞發言人盛瑞生否認了約翰·皮爾斯辭職的消息,而熟悉生命人壽的業內人士則表示,李鋼確已提出辭職。
這讓保險資金的投資問責制再次成為人們關心的話題。
平安、生命人壽爆高管離職
平安因投資富通集團導致三季度計提157億元損失後,噩夢並未結束。10月4日,富通復牌股價直接跌破2歐元,而10月16日其股價卻只有0.873歐元了,以此計算平安虧損已超過200億元。
就在10月16日,有消息稱,中國平安首席投資官、澳大利亞人約翰·皮爾斯已經離職。當日,平安新聞發言人盛瑞生接受匯港通訊社電話采訪時表示,首席投資官約翰·皮爾斯肯定沒有辭職,公司管理層亦沒有任何人事變動的訊息。
但這並不能消除市場的疑慮,人們似乎已經看到了這個去年上任的首席投資官的背影。
在這位外籍投資專家任期內,中國平安決策買入了初始投資金額約238億元的1.21億股富通。平安董事長馬明哲在其就任時曾對外透露,約翰·皮爾斯是平安通過國際著名獵頭公司歷時數月的搜尋,從數十名優秀的投資專纔篩選出來的,並稱『相信皮爾斯的加盟能夠幫助平安打造國際一流的資產管理團隊,建立國際領先的投資平臺』。
從去年底,平安以每股19.05歐元購買了富通集團4.99%的股份,為此花費了18.1億歐元,隨後又斥資8.1億元人民幣增持富通股份。在外界看來,皮爾斯這位中國平安去年引入的澳大利亞籍投資專家近日離去已是定局。消息人士透露:『皮爾斯去職後,其職位可能由平保總經理張子欣兼任。』平安在最新的公告中並沒有涉及這一人事變動,也許10月27日下午1時30分召開的董事會議自有定奪,因為屆時出爐的將是對富通集團股票投資進行減值准備會計處理的三季度業績。
與平安同樣遭遇多事之秋的還有正籌劃南遷繼而上市的生命人壽保險公司。
據了解,作為生命人壽創始人的總經理李鋼已經向公司遞交了辭呈,雖然目前仍在崗位上,但離職已進入倒計時。而其離職的原因,外界同樣將之歸結為『抄底失誤』。據悉,受累於今年資本市場大跌,生命人壽在投資上屢屢受挫,幾乎耗盡2007年浮盈後,李鋼不顧董事會成員的反對,仍堅持『抄底』,導致浮虧更加嚴重。
『2007年生命人壽首次實現盈利,生命人壽隨即宣布計劃於2010年公開上市,力爭成為在深圳交易所上市的第一家保險公司。』上述知情人士稱,『這時候生命人壽投資方不能容忍任何差錯,如果今年不能實現盈利,其上市安排將被全盤打亂。』
而國慶節前,生命人壽天津分公司重現了當年始自平安人壽的監管部門最不願意看到的『投連風波』,大批投保人到該公司集體辦理退保。『李鋼離職的原因比較復雜,原因很可能是投資方與經營方矛盾激化。』總部設在上海的一家保險公司人士評價說,『天津分公司在銷售投連險產品上的誤導行為、投資失誤肯定都是其中的動因。』
投資問責制爭議
多位保險公司高管因涉及『投資失誤』而引發的離職風波,讓保險投資問責制再次成為人們關心的話題。『保險公司出問題的往往都是在資金運用和投資上。』一位保險專家向記者表示,『目前,中國的保險業在資金運用和投資方面還缺失風險責任問題,出現重大失誤沒有誰出來承擔責任。』
據了解,2006年年底,保監會發出了《關於加強保險資金風險管理的意見》,對保險資金應用過程中的資金風險管理作出了詳細的制度安排,細化了投資責任問題。意見認為,根據權責對等的原則,明確保險機構必須自主投資、自擔風險,規定『公司董事會對保險資金風險管理負有最終責任』,要求保險機構嚴格責任追究制度,落實各個環節責任人及領導的責任,對違反程序的行為,不論是否造成損失,都要嚴加追究。
『保險資金的投資問責制度,監管部門是提供一個大的思路,具體還由保險公司自己制定規章制度來落實。』一家保險公司的獨立董事介紹。一些人期待著投資問責制的清晰化,一些人則為因『投資失誤』而離職的人鳴不平。
『現在是大的投資環境不行,全世界最高明的投資者都無能為力,如果負責投資的高管僅僅因為一時的虧損而被迫離職,實在讓人惋惜。』一位關注此事的業內人士稱,『而且,保險公司的投資決策一般是拿到董事會上討論纔能決定的,要承擔責任也是董事會集體承擔,只是讓某個人來承擔集體決策帶來的風險並不公平。』值得注意的是,對於一直缺失的風險責任問題,保監會可能會在保險資金投資基礎設施的領域內進行試驗。今年8月,保監會透露將放寬投資基礎設施的范圍,投資上限被確定為保險機構上季末總資產的8%。在風險責任問題上,保監會要求,專業管理機構應當建立項目投資問責制度,實行『失職問責、盡職免責、獨立問責『的機制,尤其是項目經理將實行『責任追究終身制』。
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