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美國聯邦儲備委員會前主席艾倫·格林斯潘23日形容眼下這場國際金融危機為『百年一遇』。與此同時,這位金融界風雲人物承認,這場危機暴露了他針對自由市場經濟體系想法和做法中存在的缺陷。
光環褪去自認錯
為弄清管理缺陷是否是這場金融危機的推力之一,美國國會眾議院監督和政府改革委員會23日召集格林斯潘和前財政部長約翰·斯諾以及現證券交易委員會主席克裡斯托弗·考克斯作證。
格林斯潘掌管美聯儲18年多,不僅掌權時在金融市場上呼風喚雨,即使2006年去職後的一言一行也備受國際金融界關注。然而,眼下這場金融危機使他頭頂光環蒙上塵埃。人們不僅問,他真有那麼神嗎?
格林斯潘當天作證時承認自己犯了錯。
這位老人說,自己的理念是銀行出於自身利益應該會在放貸時謹小慎微,因為它們得保護股東利益,然而,眼下的危機證明,這一理念不對,這一點讓自己『震驚』。
作證過程中,議員問及格林斯潘在5年房地產業繁榮期間發表的多項聲明,包括關於不會出現全國性房價崩潰的預言。
格林斯潘回答說,自己之所以沒能預測房價大幅度下挫是因為美國從沒經歷過那種情況。『眼下的危機顯示,它比我能想像的廣泛得多』。
低利率與監管缺失挨批
格林斯潘的批評者認為,他在過去十年的初期階段將利率定得太低,刺激了房地產業繁榮,但這種繁榮又無後續力。這些人還指責他拒絕動用美聯儲的權力嚴管新型抵押貸款,包括觸發這場金融危機的次級抵押貸款。
監督和政府改革委員會主席亨利·韋克斯曼說他認為美聯儲、財政部和證交會都有過錯。
『錯誤的清單挺長,納稅人付出的代價令人吃驚,』韋克斯曼說,『我們的調控者變成了推動者。他們對市場智慧的信任無窮大。頌揚的論調是,政府調控不對,市場永遠無謬。』
隨著美國總統選舉日臨近,美國議員們在誰應為金融危機負責問題上黨派陣線愈發分明。大多共和黨議員偏向政府,而大多民主黨議員則持相反立場。
民主黨人韋克斯曼對格林斯潘等人說:『我們成立你們所在的部門,給你們錢僱人是讓你們在問題發展成危機前能看出來。僅僅回答沒看出來,不會使我滿意。』
『房價穩定纔能結束危機』
盡管認了錯,但格林斯潘還是針對眼下危機給出自己的看法。他認為,投資者當時不計風險,盲目投資與次貸有關的證券。這種行為是導致危機的原因之一,危機還會繼續。
『從目前金融系統受損情況看,我看不出我們如何避免解僱行為和失業顯著上昇,』格林斯潘說,『美國人已開始調整……唾手可得的貸款迅速收縮。那會威脅養老基金,會增加就業的不安全感。』
根據格林斯潘的判斷,穩定房價是結束金融危機的必要條件。但在他看來這種情況未來數個月不會出現。
格林斯潘說,當房價最終穩定後,市場會開始『解凍』,飽受驚嚇的投資者也會慢慢回來。政府需要做的是,在那一局面到來之前,積極支持金融部門。現行的7000億美元救市計劃能滿足所需,而且市場已感受到這一計劃帶來的影響。
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