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5位明星基民當中,傅慎年紀最大。身為銀行職員,他經常與基金親密接觸。加上其近30年金融從業經驗和17年證券市場洗禮,傅慎獨創『傅氏選基標准』。『風險』,是傅慎最常提到的字眼。他謹慎穩重,善於從生活捕捉投資靈感。
單邊牛市不宜短炒基金《基金觀察》:你怎樣看待投資中的成敗得失?
傅慎:2007年1月4日,我在二級市場買入深100ETF、50ETF,至今持有,漲幅超過240%。也有2007年9月21日買入瑞福進取,至今未解套的經歷。
其實,提高投資收益的最好辦法就是選擇好公司、好基金經理管理的好基金,然後長期持有。
我太太是個基金投機者,她在1.82元進入景順內需,短短10多天,基金淨值就上昇到1.94元。看見有賺頭,她立馬『落袋為安』,想等低價買進。為此,我不止一次地表示,在單邊大牛市中,最大的風險就是『踏空』。果然,她在1.94元贖回以後,一直沒有機會再撿回來。
更看中累計淨值
《基金觀察》:基民最關心的就是怎樣選擇基金。聽說你有個自創的傅氏選基模型,能不能和大家分享一下?
傅慎:傅氏選基模型核心就是在選擇基金公司團隊的前提下,對基金的3個指標加以評估:當前累計淨值、近3個月累計淨值增長率百分點、股市指數敏感性。
確定上述指標主要出於這些考慮:第一,希望我們選取的基金在歷史上近期和中長期都有更好的業績,糾正將淨值等同於業績的錯誤;第二,希望該基金有較好抗風險能力;第三,希望基金能夠『跑贏』大市。
11種基金千萬別買《基金觀察》:具體而言,你覺得買哪些基金失敗的概率較大?
傅慎:這些基金你永遠不要買:
1.基金管理公司多次被管理部門通報批評或問責的;2.基金公司旗下大部分基金累計淨值增長率低於市場平均水准的;3.基金公司旗下同類基金收益率落差過大的;4.基金公司網站連個團隊簡介都沒有的;5.旗下基金品種不全甚至只有一只基金的;6.成立一年以上但年度晨星評級4星以下的;7.風險與收益不匹配的基金;8.在路演中或其他公開場合基金經理有個人英雄主義傾向的;9.基金表現多次弱於市場的;10.基金淨值突然大幅度異動的;11.公司發生重大變故不及時向投資者做出說明的。
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