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近一個月,基金家族可謂是到了多產的季節,幾批基金相繼獲批,造成了三月份基金密集發行的局面。然而,由於投資者對市場缺乏信心,加上銀行理財產品的競爭,新基金的發行遭遇不小的挑戰。
近期,先後有南方、建信、浦銀、中銀、天治、東吳、富國、萬家、信誠等9家基金公司旗下股票方向基金獲批發行。目前南方、建信、中銀等已進入發行期,其餘基金正在積極准備中,預計大都將在3月份發行。
與此同時,老基金的拆分也在密集進行中。萬家公用事業3月3日拆分,寶盈鴻利3月4日拆分,鵬華行業成長、國泰金龍3月10日拆分,目前已知至少有8只基金將要或正在拆分並展開持續營銷。
新老基金營銷甚至出現『撞車』現象——3月3日有中銀策略和交銀債券兩只新基金同時發行,而同一天,萬家公用事業基金實施拆分。3月10日,國泰金龍和鵬華行業成長將拆分,而浦銀的新發基金也會於當日發行。另一方面,一些原來暫停申購的基金如長城品牌優選和大成創新也開放申購。基金市場的供應前所未有的充足,但同時也到了考驗基金公司營銷能力的時候。
盡管普遍不太樂觀,即將發新基金的基金公司高層都嚴陣以待,希望能有較好的發行局面。
與股票型基金相比,債券型基金的發行情況好一些。
『債券基金獲批是容易了,但是銷售一般。』上周一位基金市場部負責人告訴記者。她坦言,與幾十只股票型基金在證監會排隊等待審批不同,債券型基金今年獲批的速度是快了很多,但是由於同時幾只債券型基金獲批,時間間隔上很難區分,『理財計劃裡面考慮債券型基金的投資者數量增量不大,大家都在賣債券型基金,分得的蛋糕肯定就不太豐厚,這也是必然的。』前期市面上陸續發行的有華夏債券、交銀增利、廣發強債、易方達強債等等,營銷能力最強的要數華夏希望債券基金,規模達到80億。估計市場若未來一段時間持續震蕩,債券型基金較為穩健的作風就能引來更多的市場青睞。
另一方面,記者到銀行櫃臺發現,目前基金銷售還受到銀行理財產品的正面挑戰。『以前說一塊錢的基金便宜,可以買,可是你看以前那些一塊錢的都跌到九毛多了,誰還買一塊錢的基金呢?』一位中行的VIP客戶是這麼看待基金認購的。
她的手上拿著一張銀行的宣傳單,上面是銀行本身的理財產品,9個月預期收益率為8%。她坦言,市場這樣跌,自己很擔心基金今年的收益,而銀行宣傳的8%預期收益率對她來說相對有保障得多。
記者仔細研究了宣傳單,事實上她所關注的理財產品也類似一個債券型基金,通過一部分資金購買債券,一部分資金打新股來實現收益。唯一不同的是,公開發行的債券型基金宣傳中不能出現預期收益率的字眼,而銀行理財產品大多打上預期收益率作為宣傳的重點,這些亮點在目前股市震蕩的情況下,就成了吸引基民的亮點。看來,要與挾渠道便利的銀行理財產品競爭,基金公司還非得使出渾身解數不可。
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