北方網消息(記者張晉):從人民銀行天津分行了解到,聯網核查工作是中國人民銀行為落實賬戶實名制,遏制洗錢活動,防止偷稅漏稅,金融詐騙開展的一項重要舉措。當客戶到銀行辦理法定業務時,要求銀行進行聯網核查。其法定業務包括四大類:一是銀行賬戶業務,包括開立、變更個人儲蓄賬戶、個人結算賬戶、單位銀行結算賬戶等;二是支付結算業務,包括票據及銀行卡結算、匯兌等;三是信貸業務,如個人、單位貸款等;最後是其他銀行業務,主要指單筆5萬元人民幣以上或等值外幣在1萬美金以上的存取款業務。辦理以上業務時,要求銀行必須進行聯網核查。聯網核查是通過聯網核查公民身份信息系統進行的,聯網核查公民身份信息系統中的信息來自於公安部人口基本信息數據庫,其中包括姓名、身份證號碼、簽發機關以及照片,所以聯網核查系統中的信息來源還是相當權威以及詳細的。
開展聯網核查工作能夠切實的保證百姓的財產安全。前段時間經常出現的不法分子利用銀行卡短信詐騙,就是不法份子誘騙百姓將資金打到他指定的賬戶上,實際上這些賬戶都是假名、匿名賬戶。聯網核查工作就是要求這些已經開立的假名、匿名賬戶清理出去,將企圖開立假名、匿名賬戶的堵截在銀行體系之外。同時,進行公民身份聯網核查工作也能有效避免犯罪分子利用假身份證對存款人賬戶進行掛失、銷戶、冒領賬戶資金等操作,從而能夠有效保證客戶的資金安全、有利於社會公眾的生產生活、保證了銀行的合法權益、有效的防范了金融風險。