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盡管證監會相關法規對基金宣傳有明確規定,而且證監會基金部三令五申要求所有基金公司遵照執行,但個別基金公司依然我行我素,頂風作案。近日,《每日經濟新聞》記者在農業銀行的營業部發現,一摞標注有『銀行內部交流材料』的《大成滬深300指數基金問答》的宣傳單,在公然向公眾散發,明顯違反了證監會頒布的《證券投資基金銷售管理辦法》。而此前不久,大成旗下的基金景博在到期封轉開變身為創新成長基金期間的表現,曾引起持有人強烈不滿;而號稱首只創新封基的大成優選,其獎懲機制也引起質疑。
宣傳材料未經審核
證監會《證券投資基金銷售管理辦法》第三章第十七條明確規定,為推介基金向公眾分發或者公布,使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質的信息,都屬於基金宣傳推介材料,其中包括宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料。『基金管理人和基金代銷機構的基金宣傳推介材料,應當事先經基金管理人的督察長檢查,出具合規意見書,並報中國證監會備案。中國證監會自收到備案材料之日起二十個工作日內,依法進行審查,出具是否有異議的書面意見。』
根據上述法規條款的具體規定,基金公司公開宣傳材料已被列入行政審批項目,所有基金公司都應遵照執行。然而,大成基金公司卻置證監會的明文法規要求於不顧,公然以『銀行內部交流材料』的形式,大量印刷並向公眾散發基金營銷傳單。雖然該傳單上印有『本資料僅供銀行工作人員內部交流使用』的字樣,但實際上卻是在向社會公眾公開散發。
大成基金公司稱,『為投資者提供高端、個性化的資產管理服務,成為中國資產管理領域的領先者』,是該公司追求的終極目標。但是,人們難以想像,連政府部門基本法規要求都不願遵守的基金公司,如何取信於投資者,如何達到資產管理領域領先者的目標?
《證券投資基金銷售管理辦法》是《基金法》的配套法規,對於規范基金市場、保護投資者利益具有至關重要的意義。從近兩年的實踐看,由於對廣大居民來說,基金是一種風險較高、比較復雜的金融產品,證監會切實落實法規要求,加強對基金宣傳的監管十分必要。去年四季度及今年一季度,一些基金公司在宣傳基金時出現的誇大收益率的行為,威脅到基金及股票市場的平穩健康發展,證監會通過加強監管,及時予以了制止。
需要加強誠信建設
作為老十家基金公司之一,大成基金公司雖然成立歷史相對要長一些,但其涉嫌違規的行為說明,該公司的內部風險控制流程需要進一步完善,誠信建設必須加強。從歷史上看,數年前該基金公司曾因卷入銀廣夏的投資,而讓投資者損失慘重,大成基金公司理應汲取教訓,以加倍的誠信回報持有人的善良和寬宏大量。
今年以來,大成基金公司的表現引起較多爭議。今年6月下旬,基金景博封轉開過程中,其業績表現比較糟糕,讓不少投資者頗為郁悶;今年7月下旬,號稱首只創新封基的大成優選開賣,但該基金所引入的獎懲機制只是表面上公平,除了有可能讓大成基金公司拿到較多的所謂業績激勵外,實質上對投資者並不見得公平。
大成基金公司的老封基曾經讓大量投資者飽受高折價率之苦,如果該公司有足夠的誠信,就應該首先將大成優選所使用的創新機制引入到老封基中,先解決好老問題後再向投資者談論誠信與發展。
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