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工銀瑞信紅利股票型基金已獲中國證監會批准,近期將在中國工商銀行、中國建設銀行等渠道發售。
區別於以往的開放式基金,工銀瑞信紅利基金首次采用了『開放式基金封閉化管理』的模式——基金在合同生效後一年內(含一年)封閉管理,期內基金份額保持不變,基金收益分配采用現金方式以確保份額恆定;基金合同生效滿一年以後,自動轉為開放式基金,將公告開放日常申購和贖回,基金收益分配恢復開放式基金現金紅利和紅利再投兩種可選方式。通過以上機制安排,工銀紅利基金融合了封閉式基金和開放式基金的雙重優點,一段時間內避免了開放式基金的流動性困擾,為基金管理人創造良好的投資環境,同時也為一年以上閑散資金提供了更高收益可能的投資品種,是國內基金產品創新的積極、有益嘗試。
據介紹,工銀紅利基金是以工銀瑞信外方股東——全球金融巨頭瑞士信貸旗下成功實踐的歐洲紅利基金為藍本,以兼具穩定高分紅能力、較強競爭優勢和持續盈利增長的上市公司股票作為主要投資對象,其業績比較標准為新華富時150紅利指數收益率。
值得關注的是,該基金封閉期內股票投資比例最高可達100%,有利於在牛市中獲取更高收益。針對現有國內封閉式基金普遍存在的無明確分紅預期和折價問題,工銀紅利基金規定在滿足分紅條件的前提下,每季度末每份基金份額可分配收益超過0.01元時,至少分配一次。通過適當增加基金收益分配的頻率,使基金投資現金流更為平穩,可預測性更強,從而降低投資者預期風險溢價水平,更加積極的分紅策略,也大大增強了投資者的投資愉悅感。此外,該產品在封閉期內不上市交易,從根本上避免了『折價』問題。
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