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9月13日,中國保險(控股)有限公司(簡稱中國保險集團)在上海宣布,旗下境內保險資產專業管理機構——太平資產管理有限公司(簡稱太平資產)正式開業,這是繼太平人壽、太平保險、太平養老後,中國保險集團在境內布下的第四顆『太平系棋子』,國內『太平系』的品牌平臺進一步得到延伸。
太平資產是由中國保險(控股)有限公司發起,依托集團整體實力和相關專業技術力量而設立的專業化保險資產管理機構,總部設在上海。在中國保險集團的五年戰略規劃中,太平資產的設立被定位為集團邁入投資管理領域的重要戰略部署,其發展將成為集團建立金融控股集團,實現保險市場和資本市場互動發展的重要支持。太平資產的股東單位包括中國保險(控股)有限公司、太平人壽保險有限公司、太平保險有限公司、中保集團資產管理有限公司和比利時富通保險國際股份有限公司,這些股東均具有豐富的海內外專業保險經營管理經驗和金融保險資產管理技術,在國內和國際市場上具有一定影響力。
太平資產依托於中國保險(控股)有限公司的資源平臺,借力於海外機構的專業技術,將在國內保險資產管理市場發揮重要作用;其正式運行之後,將與設在香港的中保集團資產管理公司形成境內外互動、優勢互補的集團化資產管理格局。太平資產的經營范圍包括管理運用自有資金及保險資金、受托資金管理業務、開展與資金管理業務相關的諮詢業務及國家法律法規允許的其他資產管理業務。
根據中國保險集團的戰略定位,太平資產的業務發展策略是先做好集團內部保險資金的受托管理,包括太平人壽、太平保險和業務規模不斷擴大的民安中國的保險資產,今後將逐步向集團外保險同業受托資產管理和社會公募受托資產管理過渡,穩步協調向外延伸發展。根據估算,太平資產受托管理資產的規模將隨著保險市場的發展和中國保險集團國內業務的發展壯大而快速增長,到2010年受托管理資產預計將達近1000億元人民幣。
太平資產相關人士表示,未來5年太平資產將實現『三步走』計劃,分三個階段來逐步達成企業發展目標。首個階段是為集團境內各公司提供服務,受托管內部保險資金。第二階段則是積極謀求保險行業內其他公司保險資金的委托管理,擴大市場份額和影響。第三階段是實現跨越式發展階段,伴隨相關政策的不斷完善,適時向國內外機構或個人發行公募資產管理產品,實現多層次、多結構的受托管理產品線,實現股東利益最大化。
中國保險集團有關人士表示,目前我國共有9家保險資產管理公司,管理著中國保險業9成左右的保險資產。與其它資產管理公司相比,太平資產具備了一些獨特的優勢,其依托擁有國際化視野與經驗的中國保險集團的資源優勢,集聚太平人壽、太平保險兩家公司之合力,可以分享設立在香港的中保集團資產管理公司和比利時富通保險國際股份有限公司先進的管理經驗和技術,良好的外部資源和公司內部資源將使公司發展前景十分廣闊。隨著集團境內外的保險資金規模不斷擴大,按照集團要求,資產管理公司將成為支持保險業務發展、提昇業內競爭力和防范保險業風險的重要環節。太平資產作為集團下屬保險資金運作的專業化機構,將為提高集團保險資產管理水平打下堅實的基礎。
背景資料:保險資產管理公司前景廣闊
根據權威預測,未來5年,我國壽險保費收入將以年復合增長率15%至25%的速度持續增長,產險保費收入年均增長率預計為9%;到2008年總保費將達到8300億元人民幣(約合1000億美元),中國在未來20年裡將發展成為全球最大的保險市場。保費收入的穩定增長為保險資產管理公司的發展奠定了良好的基礎。
由於目前中國保險業發展尚處於初級階段,承保利潤率較低,保險資金運用可以增強保險公司效益,提高保險公司核心競爭力和防范風險能力,對於保險公司的持續穩定發展、防范風險和做大做強具有非常重大的意義。
目前,中國保險資金投資運用規模已達17000億,根據政府與保監會的相關政策,保險資金已經開始進入基礎設施投資領域,積極參與了國有商業銀行改革,對於提高保險業在國民經濟中滲透度和貢獻度具有不可忽視的重要作用。
保險業的快速發展為保險資產管理公司的發展帶來堅實的資金基礎,國務院關於保險資金投資政策的逐步放開為保險資金投資提供了新的渠道,國有商業銀行改革和優質國有企業上市為保險資金股權投資、提高投資收益率提供了新的途徑。
保險公司成立資產管理公司從近期看投入成本雖然較高,但是從長遠看,保險資產管理公司不但能為保險資產的增值保值提供服務,而且條件成熟時還可以通過管理其它保險公司的資產及社會上其它機構或個人的資產收取費用,從而為母公司提供了新的利潤增長點。
目前我國有100餘家保險公司,但只批准了9家保險資產管理公司,管理著保險市場上90%以上的資產。嚴格的市場准入限制,為資產管理公司提供了廣闊的業務空間和良好的競爭秩序,保證了資產管理公司能夠在發展初期降低外部競爭的壓力,有序合理地開展資產管理業務。
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