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近日,招商銀行在現金管理領域再次取得創新突破,經過充分的市場調研、精巧的業務設計、縝密的技術論證和高效的開發測試後,招商銀行成功推出集團人民幣現金池這一適用於大中型集團企業進行資金集中計價管理的現金管理高端產品。2005年,該行被《亞洲貨幣》雜志評為『中國本土最佳現金管理銀行』,集團人民幣現金池業務的成功上線,將進一步強化招商銀行在現金管理業務領域的領先優勢。
集團人民幣現金池業務是招商銀行在現金管理業務領域研發的又一重大戰略性產品,它依托於招商銀行新的核心業務系統開發,與招商銀行網上企業銀行系統、信貸管理系統全面對接,具有全流程系統自動化處理的特點。2005年招商銀行集團外幣現金池業務已經上線並在GE取得成功應用,今年集團人民幣現金池業務的面世,使得招商銀行成為目前國內唯一一家能夠同時提供本外幣現金池業務的商業銀行,填補了國內現金管理業務領域的一項空白。
該業務擁有多項優勢功能,包括資金自動劃轉、目標餘額管理、委托貸款計價、網上利率維護、利息自動撥付、賬戶透支設置、大額雙向調撥、日終多次回收、網上信息查詢、標准數據接口等。利用該產品,集團母公司能夠在不影響下屬成員單位正常業務往來的情況下,實現對全國范圍內各成員單位賬戶資金的零餘額或目標餘額的集中計價管理,是目前國內技術含量高、需求旺盛、市場前景廣闊的銀行現金管理服務。
隨著集團人民幣現金池業務的成功上線,招商銀行現金管理產品可以提供企業進行賬戶管理、收付款管理、資金頭寸管理、流動性管理的多種綜合化、個性化的現金管理解決方案,尤其適用於集團公司對集團內眾多成員單位現金流的跨地區集約化管理和統籌化運作。憑借招商銀行在現金管理業務領域專業化、團隊化的創新能力和開拓精神,已經構建起包涵智能化集團本外幣協議轉賬業務、集團資金虛擬集中的集團本外幣名義資金管理業務、集團資金實際劃轉集中的集團資金餘額管理業務和集團本外幣現金池業務、以及同業首創的集團財資管理系統雛形—集團資金平臺管理系統在內的多模式的、完善的現金管理產品體系。
據悉,招商銀行集團人民幣現金池業務上線後,首先會在愛立信、松下等大型跨國公司在華企業以及中興通訊等國內大型企業集團運行,隨後將在全國范圍內推廣。
有業內專家認為,國內銀行正面臨經濟資本約束加強、利率市場化步伐加快、市場競爭加劇等內外部經營環境的變化,大力發展中間業務是各家商業銀行普遍采取的應對環境變化的重要舉措之一。招商銀行推出的集團人民幣現金池業務等現金管理產品,不僅是該行拓展中間業務和增加中間業務收入的重要手段,同時也是吸引與穩定優質集團客戶、全方位發展客戶關系管理的服務平臺,對促進招商銀行業務的戰略結構調整有重要意義。
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