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產品簡介
基金名稱:海富通強化回報基金
發行時間:2006年4月10日至4月28日
投資目標:每年超越三年期定期存款(稅前)加權平均收益率。
資產配置比例:股票資產0%-95%,權證投資0-3%,債券5%-95%,現金或者到期日在一年以內的政府債券不低於基金資產淨值的5%。
基金經理:鄭拓,特許金融分析師(CFA),2003年7月任海富通基金股票分析師,此後依次擔任海富通精選基金的基金經理助理、基金經理以及海富通股票基金的基金經理。邵佳民,曾任海通證券公司固定收益部債券分析師、債券投資部經理等職位,2003年4月任海富通基金管理有限公司固定收益分析師,2005年1月至今任海富通貨幣市場基金的基金經理。
建倉期限:自基金合同生效之日起6個月內完成。
業績比較基准:三年期銀行定期存款(稅前)加權平均收益率。
風險收益特征:屬於適度風險、適中收益的混合型基金,其長期的預期收益和風險高於債券基金,低於股票基金。
收益分配政策:在滿足分紅的條件下每年分紅不超過12次,每次分配比例不低於基金已實現收益的60%。
簡評
海富通強化回報基金為混合型基金大類別下的股債平衡型基金,未來的投資特點是追求在股票投資與債券投資之間的大類配置、大規模切換,追求『熊市求穩、牛市求進』的投資風格。
當前市場上已有數只這種類型的基金,做好這類基金業績的關鍵在於選時。選時正確,基金可以獲得良好的收益,否則將眼睜睜地喪失市場機會。
此基金強調以相對固定收益值為業績基准,追求每年的正回報,而不以同期股票指數的漲跌做為投資業績的判斷標准。如果市場走熊,此基金的投資收益力爭超過三年期定存利率(稅前);如果市場走牛,此基金的回報將不局限在三年期定存利率,而會力爭分享股市上漲的利益,獲取超額投資回報。
對於基金進行投資的主要方法有兩種:一種是不選時的長期持有;另一種是投資者自主判斷,選時機、選品種。二者各有利弊,適合不同的投資群體。海富通強化回報比較適合第一種投資策略,尤其適合於那些既厭惡風險、但又期望持續獲得高於儲蓄和債券以及貨幣基金等投資收益的投資者。
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