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匯豐晉信基金管理有限公司首只產品2016生命周期基金日前獲證監會批准,將於4月10日至5月18日通過交通銀行、山西證券等的指定網點及匯豐晉信直銷中心發售。據悉,這是國內目前第一只生命周期基金。
生命周期基金於上世紀90年代誕生於美國市場,10多年來發展極為迅速,已經成為美國共同基金市場中的重要投資工具。
生命周期基金經理萬文俊表示,2016生命周期基金將隨著時間的推移,主動調節資產配置比例,以逐步降低組合的整體預期風險,配合投資人實現長期理財目標。該基金以2016年為目標期限,每年自動調整股債投資比例。越臨近2016年,股票比例上限越低,債券比例下限越高。具體而言,基金的股票類資產比例會從基金合同生效開始的0%-65%,逐年下調至2016年6月1日後的0%-5%,而相應地持有債券類資產的比例將會逐年提昇,從基金合同生效開始的35%-100%,上昇至2016年6月1日以後的95%-100%,即2016年6月1日後將基本投資於債券和貨幣市場工具。
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