| “洗錢”爲黑社會打下了堅實的經濟基礎，更爲嚴重的是，黑社會勢力的擡頭不僅危害社會的安定，而且還將對經濟活動、金融市場造成相當的威脅。
中國內地每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢至少高達2000億元人民幣，相當於國內生產總值的2%，幾乎相當於225億美元的全年對外貿易順差
日前中國人民銀行支付交易監測處和反洗錢工作處掛牌成立的消息雖然標誌着中國反洗錢運動再次升級並進入實戰階段，但如果就據此認爲，地下“洗錢”將很快銷聲匿跡，未免過於樂觀。因爲，打擊“洗錢”不僅需要牽涉到包括央行、財政、稅務、工商、海關、外匯管理、外交、司法等諸多方面，而且從國外實踐來看，“洗錢”犯罪也是有恃無恐。據估計，目前至少6000億美元的“洗錢”已經佔到全世界國內生產總值的2%至5%。
地下“洗錢”在“行動”
據有關人士分析，中國內地每年通過地下錢莊洗出去的黑錢至少高達2000億元人民幣。這個數字表明什麼含義呢？以中國2001年統計數據爲例，它佔到95933億元國內生產總值的2%，幾乎相當於225億美元的全年對外貿易順差，是468億美元實際使用外商直接投資的51%，佔到年末2122億美元國家外匯儲備的11%，幾乎等於這一年466億美元外匯儲備的增加額。如果這些黑錢用來彌補3098億元的2002年的國家預算赤字，赤字水平將減少64%。
另據有關部門公佈的數據顯示，2000年中國外貿順差241億美元，吸收外商投資近400億美元，但同期國家外匯儲備卻只比1999年增加了109.7億美元，其中大到將近300億美元的差額，不通過“洗錢”怎麼會消失得無影無蹤呢？
不管是轉移非法所得，還是逃避管制，地下“洗錢”正在嚴重侵蝕着中國的經濟基礎。據有關人士測算，中國每年因此受到的財稅損失就高達近千億元。有專家說，腐敗已經成爲中國最大的社會污染，而“洗錢”正在助長這種污染。
腐敗與“洗錢”一對孿生兄弟
“洗錢”活動之所以猖獗，究其根源，撇開其他因素不談，起主導作用的財界和政界代表人物腐敗被認爲是重要原因之一。腐敗不但需要“洗錢”，有時還保護“洗錢”。
爲了使自己貪污受賄的黑錢能夠披上合法收入的外衣，進而堂而皇之地揮霍和享受，甚至用來投資和再增值，這種形式越來越受到“腐敗者”的青睞。中國的“貪官”階層在中國政府打擊腐敗的巨大壓力下，自然而然地走向了“洗錢”。
汕頭衆大律師事務所蔡羽中估算，中國每年通過地下錢莊“洗”出去的2000億黑錢主要分爲三部分：走私收入洗黑錢約爲700億人民幣；腐敗收入洗黑錢300億人民幣；外資企業把合法收入通過地下錢莊轉移到境外，目的自然是逃避監管，不想在中國繳納稅款。
其實，這三項無一不和腐敗有着密切的關係，你想，某些走私活動如果沒有相關人員的“貪贓枉法”相配合，豈能走私成功？但是，打擊、消滅被世界銀行總裁詹姆斯·沃爾芬森稱爲“癌症”的腐敗已經是世界公認的一道難題。然而不消滅腐敗，“洗錢”就難以得到有效遏制。
近年來，中國爲反腐敗採取了很多重大措施。在金融方面實行了存款實名制；在司法方面，刑法上規定了鉅額財產來源不明罪。然而，“道高一尺，魔高一丈”。這些措施雖然在一定程度上阻止了“洗錢”活動，但也反而更使腐敗分子想方設法把錢“洗白”，把非法收入合法化，“洗錢”活動由此越來越猖獗。
而且，目前的中國相關法律在“洗錢”犯罪的條文中也存在缺陷，有專家認爲，將“洗錢”上游犯罪限
定爲“毒、黑、私”三種，明顯偏窄。
其實，貪污賄賂等犯罪所得有時也是非常驚人，也存在着“清洗”的要求。因此，如果不對相關法律條文予以修改的話，“洗錢”活動保護下的腐敗行爲就會愈發嚴重。
黑社會勢力擡頭
“洗錢”一詞本就來源於美國芝加哥黑手黨的一個金融專家的發明，後來，又由黑社會不斷“發揚光大”，“洗錢”和黑社會是誰也離不開誰，而且，從某種角度講，黑社會也可視爲一種經濟組織，而且它的暴利是一般經濟組織如普通公司很難達到的。
隨着經濟全球化，黑社會也走向全球化，這種形勢下，跨國犯罪激增。“洗錢”活動的猖獗就是黑社會犯罪全球化的表現之一。
據悉，爲了使每年來自於走私、販賣毒品和軍火、賄賂官員等活動產生的高達6000億美元黑錢合法化，黑社會組織一般都在國際上“洗錢”。而目前，這種“洗錢”活動正日益滲透到中國境內。
雖然同國外成熟的黑社會組織相比，中國的黑社會性質組織在總體上還停留在較低層面，但有些畢竟具備了中國式黑社會的特徵。
日益嚴重的黑社會發展勢頭不但使“洗錢”活動有恃無恐，同時“洗錢”也爲黑社會打下了堅實的經濟基礎。更爲嚴重的是，黑社會勢力的擡頭不僅危害社會的安定，而且還將對經濟活動、金融市場造成相當的威脅。
所幸的是，反洗錢體系正在由中國人民銀行牽頭構建。在去年成立反洗錢領導小組的基礎上，中國人民銀行保衛局又添專設機構“反洗錢處”，同時，一個可疑資金監控中心也在央行支付結算辦公室掛牌，而有人士分析說，預計到明年1月，這套反“洗錢”組織機構和法律框架都會初步搭建起來。
“洗錢”走向全球化
隨着經濟全球化，“洗錢”活動也大張旗鼓地走向全球化，這無疑給世界各國，當然也包括中國打擊地下“洗錢”活動增加了難度。
有專家承認，全球化在促進各國經濟發展的同時，也使各國邊境漏洞越來越多，而對於發展中國家來說，由於發達國家關於打擊“洗錢”犯罪活動的法律措施比較完善，因而使“洗錢”不斷轉移到這些國家。因此，中國政府不僅要面對日益嚴重的國內“洗錢”活動，而且還要對付經驗豐富的國際“洗錢”組織，而最難對付的國際“洗錢”是一場無邊界的全球化犯罪活動。
有分析人士認爲，金融全球化通過銀行的中介作用，增加了合法活動與非法活動之間複雜的連通關係，這就不僅給銀行帶來麻煩，同時，也增加了各國的打擊難度。
許多國際銀行的高層人物私下承認，他們的銀行“洗”了大量來路不明的錢，從中提取了高達10%-15%的利潤，但被查獲的數額就顯得太微不足道了。
據亞太組織一位研究洗黑錢問題資深官員說，每年至少有2000億美元黑錢通過亞太地區的銀行系統轉移，而這一地區的洗黑錢問題向來“被低估”。
由於中國去年正式加入WTO，中國金融體制必將逐步開放，犯罪分子利用中國經濟發展迅速而法律尚不夠健全的特點，肯定會將中國作爲他們洗錢的新據點，中國反洗錢運動將面臨着巨大的挑戰。
|
