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某些全球最大銀行正在中東和亞洲部分地區的快速增長市場裁減某些業務,擔心違反日益收緊的反洗錢規則。
一位常駐倫敦的高級銀行家表示:“我們正在放棄某些合作關係。”
另一人補充稱:“這是基於成本與規模的考慮。越來越多的情況是,管控一項合作關係的成本可能超過了商業利益。”
花旗集團和摩根大通等美資銀行在中東、非洲和亞洲數個國家拗斷了大量所謂的代理銀行關係,因爲它們意識到自己無法擔保當地合作伙伴的誠信。
銀行家們表示,總體上繼續在新興市場強勁增長的渣打銀行也切斷了某些關係。匯豐銀行正採取類似的做法,如果一家遙遠的合作銀行只能帶來有限的業務量,該行就會慎重考慮投入資源對其進行審查的經濟性。匯豐去年因墨西哥洗錢案以及過去十年的其他違規行爲而被美國監管機構罰款19億美元。
今年3月,花旗集團的墨西哥業務也因涉嫌洗錢受到審查。美聯儲沒有罰款,但它的確要求該行完善合規程序,這加大了對洗錢風險日益增長的不安情緒。
此類風險在代理銀行業務中可能偏高,因爲最終的風險敞口不受大銀行自己的風險管理控制機制的直接控制。
此類業務意味着大型國際銀行與當地銀行合作,使這些銀行集團能夠提供全球服務,尤其是在貿易融資等領域。
30多年前這種業務非常流行,當時幾乎沒有銀行在全球經營業務,國際貿易融資依賴當地銀行與少數全球經營者合作。
在銀行業蓬勃發展期間,這種模式的重要性下降,因爲許多銀行集團擴張了全球業務,全球前20大銀行中的絕大多數銀行尋求提供全球業務。
在過去一兩年,代理銀行業務再次流行起來,因爲許多西方銀行緊縮開支,削減盈利能力不強的業務,只有少數幾家銀行集團才真正保留全球業務。