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爲響應廣東省委、省政府“和諧廣東、幸福廣東”號召,促進廣東金融更好地服務人民羣衆,由廣東證監局主辦的“講理性、防風險、懂配置——廣東證監局廣東轄區2012年度基金投資大講堂”活動,於6月12日在廣發基金官方網站舉行,廣發基金副總經理朱平、廣發聚利聚財基金經理代宇參與活動,並在線接受提問。
據瞭解,此次活動投資者參與度極高,並對央行降準降息是否影響債券市場、債券市場牛市還能持續多久、下半年看好利率債還是看好信用債、廣發聚財聚利相關信息等熱點問題,逐個提問。臨近結束時,投資者提問熱情仍舊高漲,互動時間長達2個半小時才正式結束。
廣發聚利聚財基金經理代宇表示,在當前經濟形勢不明朗、證券市場震盪的背景下,爲投資者提供長期穩健的回報,切實做好投資者保護工作是廣發基金始終致力追求的目標。爲此,廣發基金從確立個人投資目標、合理優化資產配置等方面,爲投資者建言獻策。
網友熱情參與收穫頗豐
12日下午3點,廣發基金副總經理朱平、廣發聚利和聚財基金經理代宇分別做客新浪財經頻道、廣發基金官方網站,開始在線回答問題。現場氣氛相當活躍,廣發基金官網主題頁面瀏覽人數達到3000多人次,提問者多達57人,新浪微訪談頁面瀏覽人數近6.7萬人,提問者多達176人。
訪談結束後,網友“agsd119”稱,“兩位嘉賓對我們提出的任何一個問題,都能對答如流,且通俗易懂、幽默風趣。在表述下半年投資重點時,觀點鮮明,一針見血。”網友“camel01000”稱,尤其是代宇談下半年信用債、利率債、貨幣基金的配備比例時,令其收穫頗豐。
另外,不少網友親切地稱代宇爲“美女經理”,並對其管理的廣發聚利、聚財兩隻基金取得的高收益表示欽佩。代宇表示,可能在很多客戶眼中,基金經理大都是西裝革履表情嚴厲,而這樣的親切稱呼立刻拉近了她與客戶間的距離。
確立投資目標堅持理性投資
談到具體投資時,廣發基金有何錦囊妙計?代宇稱,在投資過程中,很多人都因投資目標不明確,而被套牢。作爲普通的個人投資者,無論是投資基金或股票,都應從“認識自己”角度出發,確立科學的投資目標,做到理性投資。
代宇表示,首先應對個人年齡、經濟狀況、健康情況等有清醒的判斷和認識,才能決定能夠承擔何種程度的投資風險,而後在確定投資方向。若在早年或中年階段,建議重點配置權益類證券;進入壯年及退休階段,本金安全更重要,建議重點配置債務類證券。同時,如果客戶處於財富追求期,建議配置國內固定收益產品、國內權益產品;財富增強期,建議配置國際權益類和固定收益類產品;財富實現階段,建議配置絕對回報產品。
具體到客戶不斷詢問的今年下半年投資方向,代宇始終強調應根據本人的風險承受能力和流動性需求做出判斷。同時她還表示,當前形勢應以追求穩健保本爲目標,下半年債市將持續利好,客戶可考慮配置利率債、信用債等債基。
分析經濟大背景優化大類資產配置
當投資者問及在銀行股與地產股方面該作何選擇時,廣發基金副總經理朱平表示,銀行股是極具爭議的股票。隨着利率市場化進程的加快、信貸需求的回落,銀行業利潤的高速增長期正面臨終結,故銀行股上漲空間不大,至於跌多少難說。對於地產股而言,由於國民對房地產的需求仍存在,受壓制後,會有些反彈,地產股仍有成長空間。
另外,朱平表示,債市將是中國證券市場下一步大發展的主要領域,隨金融市場化改革,信用債的規模會越來越大。對於穩健型投資者而言,固定收益品種是最重要的理財工具。
代宇亦持同樣觀點,她表示,經濟增速和CPI仍在下行通道中,債券牛市行情尚未完結,就目前的收益率和估值現狀來看,利率債基、信用債基的收益風險相對更好,尤其是信用債基,由於其主要投資信用品種,長期持有將能獲得更高回報,相對股票基金也更爲安全。
而對於信用債基,根據資金面和經濟基本面的變化做進一步配置也尤爲重要。自央行連續下調金融機構存貸款基準利率後,我國資金面相對寬鬆,廣發聚財信用債基在此背景下,將對中低等級信用品種的投資進行優化配置,以其達到最佳投資狀態。
專業創造價值廣發業績突出
在訪談中,記者發現不少投資者提到廣發聚利聚財的業績尤爲突出,據瞭解,截至6月1日,廣發聚財成立不足3個月即斬獲2.1%的收益率,而廣發聚利在成立9個多月的時間裏總回報率高達12.07%。
事實上,今年以來廣發基金已經持續業績領先成爲行業焦點。6月初股市連續下跌,拖累今年以來收益率超過10%的主動投資偏股基金的數量銳減。據證券時報統計,截至6月1日還有99只主動投資偏股基金今年以來業績超過10%,到了6月8日就只剩下了28只。其中,廣發基金集羣效應明顯,旗下仍有4只基金今年以來收益超10%,這一數字爲全部基金公司中10%收益以上基金數量之最。
作爲專業的資產管理人,廣發基金將秉承“專業創造價值、客戶利益爲上”的宗旨,踐行“誠信、規範、專業、務實”的經營哲學,恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉地進行投資管理。同時,繼續堅持以資產配置爲投資利器,力爭爲投資者提供更加優質與專業的理財服務。
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