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壽險一年新業務價值增速領先於上市同業,產險綜合成本率繼續保持行業領先水平,實現淨利潤創歷史新高。
3月26日, 中國太保(601601) 發佈2011年年報,宣佈其2011年度全年業績。2011年,中國太保繼續堅持專注保險主業、實現可持續價值增長的發展戰略,推動實施以客戶需求爲導向的戰略轉型,保持了集團業務平穩健康發展。壽險“聚焦營銷渠道、聚焦期繳業務”的發展策略取得了顯著成效,一年新業務價值67.14億元,同比增長10.1%,增速領先於上市同業。產險綜合成本率93.1%,繼續保持行業領先的承保盈利能力水平;實現淨利潤37.67億元,創歷史新高。投資業務加大固定收益類資產的配置力度,淨投資收益率4.7%,同比提升0.4個百分點。集團保險業務收入實現1,549.58億元,同比增長11.0%,市場份額10.8%。歸屬集團母公司股東的淨利潤83.13億元,每股收益0.97元。
業務平穩健康增長。2011年集團實現保險業務收入1,549.58億元,同比增長11.0%。其中壽險業務收入932.03億元,同比增長6.1%;產險業務收入616.87億元,同比增長19.5%。2008年至2011年間,集團保險業務收入複合年均增長率爲26.9%,保持了穩健增長的態勢。
業務價值持續增長。截至2011年末集團內含價值1,135.64億元,同比增長3.2%。壽險有效業務價值416.11億元,同比增長19.6%;壽險一年新業務價值67.14億元,同比增長10.1%。產險綜合成本率93.1%,同比下降0.6個百分點,繼續保持行業領先水平。
盈利水平穩定。2011年集團實現歸屬於母公司股東的淨利潤83.13億元;加權平均淨資產收益率10.6%,連續三年保持在10%以上。2011年 太平洋(601099) 壽險和太平洋產險分別實現淨利潤31.75億元、37.67億元;其中太平洋產險盈利創歷史新高,產險承保利潤32.24億元,同比增長46.5%。
資本實力強勁。截至2011年末集團和太平洋壽險、太平洋產險的償付能力充足率分別爲284%、187%、233%,保持了較高水平。自A股上市以來,集團累計向太平洋壽險增資256.10億元,向太平洋產險增資149.75億元,並於2011年末安排太平洋壽險發行了80億元次級債。上市募集資金均用於充實各保險業務板塊的資本金,爲有效應對經營環境變化和業務發展提供了堅實的支撐。
壽險業務“聚焦營銷渠道、聚焦期繳業務”的發展策略取得顯著成效
營銷新保增速領先同業。2011年營銷渠道保險業務收入428.18億元,同比增長21.3%。營銷新保業務收入首次突破百億元,爲108.26億元,同比增長21.0%,三年平均複合增長率25.0%。營銷渠道人均產能3,199元,同比增長11.7%,三年平均複合增長11.7%。
業務品質持續優化。2011年壽險新保期繳業務收入162.34億元,在新保業務中的佔比達到34.6%,同比提升3.5個百分點,較2008年提升12.2個百分點。新保期繳業務收入中,十年期及以上業務佔比45.9%,同比提升13.2個百分點。營銷渠道新保期繳業務收入100.65億元,同比提升21.9%;2011年新業務利潤率爲13.6%,同比提高3.1個百分點,業務品質不斷提升。自2008年以來保單繼續率穩步提升, 2011年個人壽險客戶13個月保單繼續率達到92.7%,25個月保單繼續率達到89.8%。
產險業務可持續發展能力明顯增強
業務規模和品質不斷提高。2011年財產保險業務收入實現616.87億元,同比增長19.5%,市場份額12.9%,同比有所提升。2008年以來保險業務收入年均複合增長率超過30%,保持強勁增長。同時持續優化業務結構和品質,持續提升盈利能力,自2008年以來綜合成本率呈現持續下降趨勢,2009年至2011年的綜合成本率分別爲97.5%、93.7%及93.1%。
新渠道業務發展強勁。太平洋產險進一步加快電銷和交叉銷售的發展步伐:通過推進職場建設、優化運營管理、啓用10108888電銷新號碼、強化整合營銷等手段,實現電銷業務收入53.73億元,同比增長397.0%;進一步完善交叉銷售管理體系,加強專業化隊伍建設,實現交叉銷售收入19.93億元,同比增長70.2%;電銷及交叉銷售收入佔財產保險業務收入的11.9%,同比上升7.5個百分點。
強化續保管理,提高目標客戶留存率。2011年商業車險續保率同比提高5.5個百分點;中等規模以上的企財險客戶續保率同比提高7.4個百分點。
資產管理着力提升投資能力,加強風險管理,努力提高投資收益的穩定性和可持續性淨投資收益率穩步提高。2011年,太平洋資產管理公司抓住升息週期的機遇,加大固定收益類資產配置力度。2011年末固定收益類資產佔比85.6%,較上年末提高2.9個百分點,新增固定收益類資產871.09億元,重點配置於收益率較高的協議存款、銀行次級債和債權投資計劃。2011年權益市場大幅下跌,公司主動調整資產結構,適時擴大具有穩定現金分紅預期的權益資產持倉規模。2011年實現淨投資收益率4.7%,比上年提高0.4個百分點。淨投資收益率的提高,優化了投資收益的結構,提升了抵禦資本市場波動的能力。
加快另類投資項目開發。2011年,太平洋資產管理公司先後發起設立五個債權投資計劃,合計金額156億元,保持了在債權投資計劃業務方面的保險行業領先地位。投資總額爲40億元的“太平洋-上海公租房項目債權投資計劃”是保險行業內第一個不動產金融產品;投資總額爲210億元的北京不動產債權投資計劃是公司協調保險業內多家資產管理公司共同發起的、迄今爲止規模最大的債權投資產品。2011年末另類投資在投資資產中佔比爲7.3%,較2008年末提高了5.0個百分點。
同日,中國太平洋保險發佈2011年度企業社會責任報告,全面披露了公司在相關責任領域的社會責任實踐及取得的成果。獨立第三方挪威船級社(DNV)對太平洋保險2011年企業社會責任報告進行深度審驗後認爲,報告包容性爲“優秀”,實質性、迴應性、可靠性、完整性和中立性等指標均爲“良好”。
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