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物價全面上漲,專家建議加息前半段買股後半段買債基
理財攻略
昨天公布10月份CPI同比增長達到4.4%,和目前一年期2.5%的存款利率相比負利率程度進一步達到1.9%,即老百姓存1萬元進銀行,一年要『虧損』190元,記者采訪多方專家認為,此時如果掌握理財訣竅可避免或減小損失。
理財建議1
可多購買實物資產
廣東省黃金協會首席投資分析師朱志剛表示,未來幾個月CPI還會繼續上漲,政府會出臺一些政策來乾預,但物價上漲趨勢難以改變,此外,美聯儲的量化寬松政策會加劇全球的通脹壓力,股市及所有的大宗商品都會漲,如原油、有色金屬等,特別是黃金、白銀等貴金屬,所以投資者應該購買一些實物資產。
民生銀行高級經理龐娉婷表示,如果投資資金較為充裕,應該在國內和國外的動產、不動產中按比例進行投資。但從目前的經濟情況來看,短期動產的比例應該相對配置多一點。
理財建議2
資源股大獲追捧
雖然昨日大盤收盤跳水,但受到流通性以及通脹預期影響,A股有色金屬、煤炭等資源類股票再次受到市場資金的追捧。業內分析師表示,全球流通性泛濫以及國內通貨膨脹預期昇溫,資源品價格有望走高。
『全景數據決策終端』的監測數據顯示,昨日深滬兩市合計淨流出資金70.44億元,其中機構資金淨流入17.6億元,散戶資金淨流出88.04億元。在深滬兩市81個行業中,共有23個行業錄得資金淨流入,超過七成行業被淨賣出。其中,煤炭、有色等資源類股票獲得較大幅度的增持。
數據顯示,煤炭采選板塊昨日全天淨流入16.29億元,遠超其他行業。有色采選板塊流入5.03億元,石油和天然氣開采、有色金屬加工板塊分別流入3.54億元、3.08億元,電汽熱水生產供應板塊流入3億元。在個股方面,西部礦業淨流入4.6億元居首,江西銅業、國陽新能流入逾3億元。
有分析師表示,CPI高漲,物價上行,資源品價格會保持強勢,資源股中具有儲量優勢的有色金屬品種將可能有較大上昇空間,貴金屬類股也可能有較好表現。
金元證券分析師孫凡指出,在美元未來預期依然悲觀的情況,必然會導致大宗商品價格上漲,因此,銅、黃金、稀土等資源類品種價格有望繼續維持上漲。
理財建議3
銀行理財產品回報高
調查發現,回報率比一年期銀行存款利率高的銀行理財產品有很多,穩健的市民可以尋找保本型的一年期理財產品,其回報率通常高至3%~4%。
激進型投資者也可購買90%保本的銀行理財產品,這些類型的銀行理財產品投資回報率一般高達10%左右。
理財建議4
原油期貨可上漲
北京中期公司交易部總經理胥金剛認為,現在已經不存在通脹預期問題,實實在在的通脹已經全面來臨。雖然中國的政策已經進入到抑制通脹的階段。預計未來還會有一到兩次加息,但這只能起到暫時的局部作用,解決不了長期的通脹壓力問題。而且隨著發達國家經濟的逐步復蘇,美日仍在釋放流動性,市場上巨大的流動性無法及時得到回收,未來一年內,傳導性的通脹還會疊加進國內。因此,長期來講,流動性需要尋找一個出路,中國通脹增長率都將在4%~5%左右的高位。因此錢放進銀行還是會貶值,但是投資要講策略。
目前棉花、黃金、銅、玉米等大宗商品價格或接近歷史新高或屢創歷史新高,這已不是簡單的熱錢炒作。此時投資要講策略。比如棉花等農產品在CPI中的佔比很高,其價格將會受到國家政策首當其衝的抑制。此外,黃金的投資市場很小,不足以裝得下龐大的資金,因此資金將另尋出路。
而每桶原油價格只有90美元不到,但其危機之前的價格高位是150美元一桶。隨著國際經濟的復蘇,原油價格有很大的上漲空間。因此,就期貨市場而言,原油是當前的第一大投資品種。
理財建議5
注重資產配置增值
龐娉婷認為,作為中產階層,薪水的漲幅永遠不可能超越貨幣增發的幅度,因此資產的配置增值尤為重要。
通脹高起通常會讓央行出臺連續不斷的小幅加息,如果手頭資產不多,在加息的前半段,可以投資資本市場,投資的標的為通脹受益類及大消費類的股票,如釀酒行業、醫藥行業及貴金屬行業。在加息的後半段,應轉向投資貨幣基金或債券基金。在目前已進入緊縮貨幣政策的情況下,除非標的非常便宜,否則不要買房投資。
理財建議6
買房依舊有利可圖
面對CPI高漲,有業內人士表示,在現實性的通貨膨脹,持續且嚴重的負利率下,盡管目前房地產調控還在進行中,但從確保財富保值或資產昇值等角度而言,買房可能依然是有利可圖的,因此謹防推高房價上漲預期。
資深地產人士陳真誠表示,8月底以來,一些人正是基於日趨嚴重的通貨膨脹和糟糕的利率政策、看好購買房產的保值功能、調控下房價下降迄今依然有限而做出再次購買房地產的決定,他們不在乎房價短期內的漲跌,導致部分地區的成交量增長,甚至出現了部分樓盤逆市漲價的現象和房價即將再次返漲的聲音。
而央行的調查數據顯示,第三季度,雖然有72.2%的居民認為當前房價過高難以接受,較上季略降0.3個百分點,但比去年同期高出7個百分點。對未來房價,有36.6%的人認為房價還會上漲,比第二季度大幅上昇7.2個百分點。陳真誠指出,目前房地產市場已是非常敏感。公眾對房地產市場現狀感到焦慮,更擔心長期的負利率將繼續推高房價。廣州地產專家謝逸楓也指出,在銀行負利率影響下,通脹壓力讓購房者被迫進入樓市。但卻被限購政策阻擋在置業門檻外。大部分購房者基本取消購房意向,或延遲購房計劃,目前市場上越來越的購房需求累積,很快被擠築起一個『堰塞湖』。謝逸楓認為,『如果限購等政策一旦失去調控作用,必然導致房價報復反彈上漲。』(陳海玲、張忠安)
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