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湖北西塞山腳下,年逾古稀的饒先生不曾想到會接到遠在上海,來自國泰基金的電話,『這讓我有些感動,因為我僅持有基金金盛2000份,但國泰基金既打電話跟我確認,又郵寄了信件給我。』
老饒告訴記者,自己熱衷投資封閉式基金,3年來,已經有3、4只封閉式基金相繼到期轉型,但並沒有一家基金公司既打電話又寄郵件來確認自己的基金份額,他只能等到封閉式基金轉型後去券商營業部登記,國泰基金主動尋找金盛持有人的行為讓饒先生感動萬分,並堅定了繼續和金盛轉型後的國泰中小盤成長基金共成長的信心。
投資基金長期持有
聊起封閉式基金,老饒的話匣子一下子就打開了,他2001年退休後開始投資股市,2006年買入基金金盛,轉眼4年,基金金盛封閉到期,將轉型為國泰中小盤開放式基金。
將一只封閉式基金持有4年至今,並不容易。老饒良好的投資心態讓他進入股市以來收獲頗豐,『約莫數來,總資產已經比初始投資額大了4倍,我始終相信長期持有肯定比抓波段行情更省力,效果還好。』
但老饒也坦言,雖然一直希望把自己的長期投資的理念傳遞給周圍人,但他們依然不願堅持,『其實回過頭來看,買過的任何一只股票和基金如果持有至今,都要比做波段行情收益更好。』
讓老饒堅持長期投資的另一原因在於他相信中國經濟長期依然向好,『社會的發展總是向前的,跟著經濟大趨勢做投資也會獲得豐厚回報。』
老饒告訴記者選擇將大部分資金投資封閉式基金而不是自己用來買賣股票,是因為他相信基金公司幾十人的投研團隊的力量肯定大於他個人,『我年紀大了,也承受不起這份波動。』
優秀封基相伴轉型
相伴4年,經歷2006、2007年市場的大漲和2008年的滑鐵盧行情,老饒已經和基金金盛結下了深厚感情。
『漲得多、跌得少。』雖然持有10餘只封閉式基金,但談及金盛,老饒印象深刻。的確,成立9年來,作為封閉式基金中的一只五星評級的明星基金,基金金盛累計收益率達到380.66%(截止2009年8月28日),期間向份額持有人分紅超過15億元(5億份規模),但正是這樣一只業績優秀的基金亦面臨到期轉型的命運,『轉為開放式基金後,因為份額每天都會變化,這無形中也會增加基金經理管理的難度,但我依然對基金金盛轉型為國泰中小盤成長基金後的業績表現充滿信心。』
老饒的信心來自於對國泰基金長期以來穩健業績的了解以及之前幾只持有到期並封轉開基金的業績表現,『我現在持有的開放式基金都是由封閉式基金轉型而來,有些還是特意趕在轉型前購入的,相比於新發行的基金,它們的業績經歷了多年的市場歷練,有保證。』老饒自認更注重看得見的歷史表現,投資上會更加慎重,而對於過往業績並不理想的封基轉開放式基金,他也會毅然選擇賣出。
對於自己中意的基金轉型為國泰中小盤成長,老饒希望通過國泰基金客服人員傳遞給基金經理一些寄望,『投資於成長性更高的中小盤基金,收益和風險都會增大,我希望國泰基金能夠和過去九年管理基金金盛一樣,本著認真、負責的態度對待持有人的每一分資產。』
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