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5月中旬以來,各基金公司相繼公告修改旗下基金申購費用,申購份額計算方法統一采用『外扣法』。
今年3月,證監會基金部發出《關於統一規范證券投資基金認(申)購費用及認(申)購份額計算方法有關問題的通知》,並要求基金管理人應當在通知下發之日起在三個月內調整完畢。
以前,基民購買基金時,基金公司多采用『內扣法』。比如,用1萬元錢購買新基金,新基金1元錢一份,如果費率是1%,如果以『內扣法』計算認購到的基金份額,相應公式是:10000-10000x1%,1萬元錢可以購買的基金份額是9900份。采用外扣法,相應公式是:10000/(1+1%),同樣的1萬元錢,可以購買的基金份額是9900.9901份。照這樣計算,投資者每認購買100萬份1元新基金,就可以比以前節約近100元錢。
對於單個投資者來說,基金份額增加的並不多,或者說100萬元節省下100元絕對是九牛一毛,但對基金公司來說,如果是發行100億份新基金,就要比以前少收近100萬元的費用,這可不是個小數目。
據了解,國外基金業一般在計算基金認購或申購金額時,有外扣法和內扣法兩種方式。雖然采用外扣法影響的單位金額不大,但在同等金額條件下,投資者每次購得的基金份額將有所上昇,可以更好地維護投資者利益。
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申購金額包括申購費用和淨申購金額,相關公式如下:
申購費用=申購金額×申購費率
淨申購金額=申購金額-申購費用
申購份額=淨申購金額/T日基金份額淨值
(單個基金的具體收費方式及費率標准以其《發售公告》和《招募說明書》的相關規定為准)
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