| 解讀我國第一份《中國外匯領域反洗錢報告》
近日國家外匯管理局出臺的我國第一份《中國外匯領域反洗錢報告》備受社會關注。記者昨天從外管局拿到了該份報告，其中有關大額和可疑的外匯資金流向、特徵、我國反洗錢信息系統的建設等內容都在這份報告中詳盡闡述。
更爲關鍵的是，該報告中還透露，人民銀行已經建立了金融情報中心——中國反洗錢監測分析中心，而且我國正在加強與國際反洗錢組織之間的合作，一個全球性的“反洗錢”網絡正在緊鑼密鼓地建設中。
個人大額外匯主要流向香港、美國等10個國家和地區
記者注意到，這份《報告》主要顯示的是2003年3月到12月共10個月的數據，其中流向其他國家和地區的個人大額跨境交易外匯資金共6.54億美元。而排在個人大額外匯主要流向的10個國家和地區分別是：中國香港、美國、韓國、日本、中國臺灣、哈薩克斯坦、加拿大、也門、澳門和新西蘭。其中排在前兩位的中國香港和美國所吸納的中國內地個人大額外匯佔比已經達到了47.64%，接近外匯流出總額的一半。
“香港在大額外匯的交易總量中獨佔鰲頭並不奇怪，要知道香港一直定位於國際金融中心，與內地經貿有着千絲萬縷的聯繫。”社科院金融研究中心易憲容博士如是說。不過他也強調，在正規外匯交易的背後也不排除一些犯罪分子藉助香港這個“中轉站”，把個人資金轉移到其他國家的非法外匯交易。
至於美國、韓國、日本也排在前列，則可能包括移民、留學、個人投資等多種因素。易憲容表示，如今不少學生到美國、日本、加拿大等國留學，教育支出成爲個人大額外匯流向中很重要的一部分。不過他也坦言，其中也有可能是一些地方貪官害怕貪污受賄事件暴露，從而把資產提前轉移到國外，目標是把“黑錢”洗白。
個人大額外匯流入額是流出額的三倍以上
除了個人大額外匯流向世界其他國家和地區，也有大量外匯源源不斷地流向中國內地。在《外匯領域反洗錢報告》中顯示，2003年3月到12月間，共有22.51億美元個人大額外匯流入，流入額是流出額的3.44倍。個人大額外匯主要來源於中國香港、美國、中國臺灣、日本、俄羅斯、哈薩克斯坦、韓國、新加坡、拉脫維亞和英國這10個國家和地區。
個人外匯資金緣何紛紛涌向中國內地？有專家表示，這主要是由於中國經濟的快速發展，吸引了大量國外資金前來投資，其中包括大量的個人資金。當然，一個因素不容忽視，那就是部分國外資金是來豪賭“人民幣升值”的。
此前已有傳言稱：“由於人民幣存在升值壓力，已經有250億左右的美元‘熱錢’流入中國等待套利時機，還有投機資金準備進入。”爲此外管局發言人說，受國際上某種輿論的影響，確實有非正常資金流入，但是，從總體上說，純粹的投機資本的規模還非常有限。而我國對國際短期資本仍然保持着高度警惕，隨時準備嚴厲打擊違反中國外匯管理規定的投機行爲，非法交易者的目的不可能得逞。外管局新聞發言人再次強調，單邊豪賭人民幣升值只能是一種不明智的投機冒險行爲。
人民銀行已建立“中國的金融情報中心”
大額或者可疑的外匯交易背後，是否隱藏着“洗錢”、地下錢莊等犯罪活動，顯然需要對所有數據進行深入分析。據瞭解，人民銀行已經在今年建立了“中國的金融情報中心”———中國反洗錢監測分析中心。
國家外管局副局長李東榮在《外匯領域反洗錢報告》中透露，國家外匯管理局將在中國人民銀行的領導下，進一步加強與總行反洗錢局和中國反洗錢分析監測中心協作，按照反洗錢工作法制化、制度化和電子化的總體思路，進一步完善外匯領域反洗錢工作制度和法律體系，通過整合現有的各種外匯監測數據和信息系統，努力提高對大額和可疑外匯資金交易報告的篩選和分析水平，切實打擊“地下錢莊”和跨境洗錢等違法犯罪活動。
據瞭解，2003年3月到12月，外管局對大額和可疑外匯資金交易的核查，共查處外匯違規案件36個，涉案金額2054.34萬美元。截至2003年12月31日，國家外匯管理局利用大額和可疑外匯資金交易報告信息，與公安部門密切配合，成功破獲“地下錢莊”及非法買賣外匯案件多起，共抓獲11名犯罪嫌疑人，繳獲人民幣60萬元，港幣512萬元，美元39.11萬，凍結了人民幣資金442.1萬元，查扣銀行卡71個，存摺30個，身份證27個。
我國將與更多國際組織構建“反洗錢”全球網絡
由於犯罪分子越來越頻繁地跨境活動，“洗錢”正在成爲一項國際性的問題，因此我國在國內合作加大力度的同時，也正在加強與世界各國相關組織的密切配合。
首份《反洗錢報告》顯示，2003年，國家外匯管理局與英國、中國香港、國際貨幣基金組織、世界銀行、亞洲發展銀行、亞歐會議和瑞士銀行等國家地區和國際組織的官員和專家，就反洗錢工作進行了交流。雙方還就其他國家和地區在反洗錢工作方面的做法和經驗等進行了探討。
2003年，國家外匯管理局連續出訪了英國、意大利、美國、新加坡，拜訪了英國國家犯罪情報總署，意大利外匯管理局，澳大利亞的金融交易報告分析中心、證券投資管理委員會，新加坡金融管理局，美國的司法部、財政部、金融犯罪執法網絡、移民和海關執行局、計算機網絡犯罪中心、紐約聯邦儲備銀行等機構，考察了相關國家的反洗錢法律體系、組織框架和實際運作。
2003年，國家外匯管理局的反洗錢負責官員參加了中俄總理定期會晤委員會銀行合作分委會第四次會議(俄羅斯)、金融行動特別行動組——中國研討會等反洗錢相關的國際會議。
這一系列行動，無不是在編制一個全球性的“反洗錢”網絡，讓想利用地下錢莊、暗箱操作的犯罪團伙將無法得逞。
什麼是“熱錢”？
“熱錢”、“遊資”是人們對國際套利資本的通俗說法，也有人形象地把國際套利資本稱做“過江龍”、“金融鱷魚”。當人民幣匯率預期改善、利率高於外幣時，“熱錢”就會千方百計地流入套利。一旦這兩個條件發生反方向變化時，“熱錢”就會迅速撤出，從而引起金融市場的動盪。泰國在1997年亞洲金融危機之前奉行高利率政策，大把大把的“熱錢”涌入；泰銖貶值後，這些“熱錢”迅速逃逸，使泰國的經濟大廈轟然倒塌。
長期以來，發展中國家由於國內資金短缺，往往比較在意外匯流出，總認爲外匯流入是好事。其實，“熱錢”帶來的隱患正是在流入時埋下的。目前，雖然我國的外匯流入中正常因素佔絕大多數，但也要提高警惕，早做防範，防微杜漸，御“熱錢”於國門之外。同時，應在保持人民幣匯率基本穩定的前提下，完善外匯形成機制，使匯率真正發揮價格槓桿的作用，加大“熱錢”進出的風險和成本，抑制“熱錢”流入。
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