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開放式基金的發行費率正在靜悄悄地發生變化。11月14日,長盛基金管理公司發布公布,繼續調整旗下長盛成長價值開放式基金的申購費率。業內人士和基金公司認為,開放式基金申購費率的調整是基金營銷市場化的正常表現,今後開放式基金有可能繼續采用這一模式。
長盛成長價值的公告稱,11月18日至12月10日期間,對所有投資者的申購費率由正常情況下申購金額的1.5%調整為1%,自12月11日起,申購費率恢復為申購金額的1.5%。同時,長盛基金公司直銷中心還將首次申購限額調整為1000元。長盛基金公司對此次調整的解釋為『為滿足市場需求,應廣大個人投資者和代銷機構的要求』。長盛成長價值於9月18日正式宣布成立,首發規模為31億份。
此前,10月15日,長盛基金公司曾發布公告稱,10月18日至11月17日期間,長盛成長價值的申購費率從正常情況下的1.5%調整為1%。此舉當時被部分媒體理解為『基金公司首次正式向基金發行費率提出挑戰』。緊隨其後,華安基金公司發出臨時公告:正在發行的華安上證180指數增強型基金在發行期內,投資人將在基金費率上享受八折優惠。
目前,各開放式基金申購費率普遍為1.5%。『這與一年期銀行存款的利率相差不大,對於投資者已算偏高,其下調的彈性空間還很大。在目前開放式基金發行陷入困境和表現不理想的客觀事實面前,為贏得更多的客戶,基金公司調整申購費率給投資者「減負」實屬正常。』中國銀河證券基金與研究評價中心胡立峰說。他表示,在市場化的趨勢下,今後開放式基金『跟風』采取這一模式可能會繼續上演。但這其中涉及到的一個問題就是與銀行利益如何協調。
深圳一家基金公司有關人士對於長盛的這一做法表示『不在意』。『首先是其調整的幅度不大,其次這種調整對投資者的吸引力也有限,更為關鍵的是,申購費用中超過50%以上的傭金一般都劃給銀行等代銷機構,銀行的阻力將影響其繼續下調,除非基金公司墊付這筆費用。』這位人士說。另一位不願透露姓名的業內專家表示,基金的『薄利多銷』是競爭的手段之一,但由於涉及到成本,這種費率的調整將給新成立的基金公司施加巨大的壓力。
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