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受到美國公司丑聞事件的影響,歐盟積極著手金融領域的改革。7月12日,歐盟各成員國財政部長將討論實行銀行和保險業監管激進的改革措施。不只是歐盟,包括日本在內的世界各國也在采取行動,防范可能出現的金融危機。
歐盟的計劃旨在綜合各成員國的法規,促成對歐洲銀行和保險業的有效監管。目睹安然和世界通信等公司丑聞動搖美國的金融系統後,歐盟決意加快步伐,探尋歐洲金融系統有效的監管架構。7月12日,來自15個成員國的財政部長將考慮建立一系列委員會,來執行新法規,聯手對整個歐洲的銀行和保險業進行監管。歐盟外交官稱,一些大的成員國和歐盟委員會都支持這項改革,但是歐洲央行可能有反對意見,因為新的監管體系會削弱歐洲央行的監管力量。
此項改革的長期目標是鼓勵銀行和保險公司進行跨國經營,保護在歐盟市場購買金融產品的消費者。在新方案中,銀行和保險業的監管將與證券市場相同。目前證券市場由各國監管機構組成的委員會負責監督,幫助歐盟委員會起草法律並監督執行。英國、法國和德國都贊成把證券市場監管方式應用到銀行和保險業,歐盟委員會也表示支持。
但是在設置監管委員會的數量、功能和構成等問題上,各國部長們有不同意見。大的成員國如德國和英國希望監管委員會由財政部長們負責,但歐盟委員會認為應由歐洲議會審查,以避開各國政策的影響。各國的央行與歐洲央行想在監管委員會佔有一席之地,他們擔心證券監管改革中出現的一幕又會重演,當時央行被新的證券監管機構排斥在外。英國金融服務局主席戴維斯7月10日表示,歐洲央行只能在出現危機時纔介入監管,日常的具體管理是沒有必要的。而歐洲央行一位董事會成員表示,如果央行不介入監管委員會,則無助於歐洲應付大規模的金融危機。
日本加強金融監管的呼聲也越來越高,銀行業合並一事有了新進展。7月10日,日本金融監管機構提出方案,鼓勵國內銀行合並,以支持金融體系的發展。監管機構日本金融服務處(FSA)稱,將采取一系列措施,包括為銀行合並注入資金。日本自民黨的一位議員表示,減少銀行數量並不能解決問題,日本銀行業的問題是呆賬和低利潤。FSA認為銀行業合並勢在必行,合並後產生大銀行,能促成規模經濟和更好的盈利前景。
另外,巴塞爾銀行管理委員會7月10日也宣布,關於銀行儲備金法規改革的所有重大事項已達成一致意見。該委員會稱,將在明年第四季度對全球銀行業的新法規作最後的潤色,預計到2006年底新法規將付諸實行。英國銀行業聯合會的一名主管十分看好這一消息,稱新法規向前邁進了一大步,但還需要時間來檢驗。
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