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6月23日,LOMA/LIMRA壽險經營戰略研討會2002年度年會正式開始的前一天。直到過了約定時間10多分鍾,臉上略顯疲憊的唐姆森(ThomasP.Donaldson)纔回到房間接受本報的專訪。身為主辦方之一LOMA的總裁兼首席執行官,對於這場10年來最大規模的年會,他還是費了不少精力。
LOMA大中華代表處的謝邦傑告訴記者,這次年會與會者的數量是往年的兩倍。
人們更關心的似乎是,這是壽險經營戰略研討會首次在中國召開年會。當然,這也是中國加入WTO以來首次舉辦的國際性保險會議。在這樣一個富於歷史想象力的會議之前,唐姆森所說的每一句話也似乎含有深意。
邁向卓越新的途徑
『我曾經5次來來中國,3次來上海。』唐姆森一臉微笑。陪同采訪的LOMA國際部總經理周瑞弛(JoelV.Basarich)和大中華區主席喬培偉則比他多得多———前者來上海10次,而後者則更是在美國、臺北和上海之間來回飛。
在唐姆森看來,這次年會在上海召開,體現了中國保險業開放的姿態和努力。『上海保監辦的周延禮主任非常有國際的、前瞻的眼光,他把國際上保險經營的專家都請來。從政府的角度帶動產業的發展,帶進國際的新知識———國際社會對他也非常尊敬。』
直接策劃這次年會的喬培偉透露,年會之所以選址上海,除了中外保險業的相互吸引,很重要的原因就是中國的監管部門、尤其是上海保監辦的積極努力。
這樣,本屆年會的主題———邁向卓越的新途徑———也就具備了更深一層的含義:剛剛開放的中國保險業尋求對外交流與合作、尋求新一輪卓越發展的一次契機。
唐認為,這次年會不僅會向國際保險界展示中國保險業的成就和中國保險市場的潛力,還可以讓中國的保險公司分享國際保險業的新技術、新趨勢等訊息,為它們迎接中國加入WTO後國際保險集團進入中國市場所帶來的競爭打下基礎。
周瑞弛還透露,由於很多公司對中國市場感興趣,所以與會人員大都都是執行官或總裁的級別。『除了200—250家保險公司的負責人,幾個國家和地區的保險監管官員也來,還有3所大學的校長,讓產業界和政府進行溝通、「產官學」三位一體是本屆的一大特色。』
作為全球惟一壽險管理師認證機構,LOMA在全球70個國家和地區定期舉行考試,每年應考人數超過10萬,迄今為止全球擁有LOMA資格證書的壽險管理師總數達到70000多名。
『我們在香港地區已培養了3000餘名壽險管理師,但中國大陸在這一點上尚處於初級階段。』唐姆森看到了中國保險培訓市場的巨大潛力。『壽險不像其他產業,它離不開優質的人纔。而市場的預說,中國現在最缺的就是金融人纔。』
好在中國的保險界和教育界對於保險人纔的培養都相當重視。眾多大學已經設立了LOMA考試中心,這中間包括清華、北大、復旦、上海交大等頂尖高校。
不過之前的壽險管理師培訓和考試一直是英文的,這在很大程度上局限了中國培訓的速度。『不久前,為了適應中國日益迫切的保險人纔培養需求,LOMA已經著手將考試翻譯成中文形式,10門課程的教材中已經有幾門完成了中文翻譯工作。這樣也便於保險公司對員工開展相關教育。』唐姆森說。
對於去年年底以來,中國代理人因投資連結險所遭遇的信任危機,唐姆森認為,消費大眾尚需要更多的教育,對保險的理財功應有更多了解,也就有更好的選擇。
『但現在的代理人素質不夠高,會發生誤導行為,被誤導後消費者的購買就會產生偏差。這對於保險公司的人纔訓練上是必須解決的一個問題。』唐認為,嚴格的、規范的訓練可以解決這一問題。而這正是LOMA的機遇所在。
中國保險業將走上良性循環
在唐姆森的記憶當中,『9·11』事件給全球的保險業造成了前所未有的衝擊。『衝擊超越了企業界可以承擔的風險界限,讓政府也介入風險管理中來。幾個大型國際性再保險集團遭到了極大的打擊。』
但同樣讓唐念念不忘的是前不久宏利保險在印尼公司的關閉。『這也是一個很大的事件。印尼的法律監管並沒有形成一個完善的系統,結果影響到一個經營不錯的公司。這說明一個國家的監管和法規必須和國際接軌起來,否則不僅僅是外資的金融界,包括產業界對這個國家失去信心,會對這個國家發展帶來很糟的影響。』
對照這些不愉快的回憶,唐姆森對這次中國之行則相對滿意。『我們遇到不少好的監管的官員,就像周延禮主任。再加上中國保險業重視保險人纔發展,將來會走上良性循環。』唐認為,對於保險業的發展來說,人纔和IT技術是不可或缺的兩翼。
『保險業會隨著一個國家經濟的發展而發展。過去幾年中國保險業一直保持兩位數的高增長速度。我們對中國未來經濟前景看好,保險業也會隨之發展。』
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