|
||||
2001年底,大鵬證券有限責任公司下屬的兩間營業部———上海浦東大道營業部和上海金陵東路營業部出現了內部案件。大鵬公司稱『上海市公安機關正在對案件進行偵察,案情目前尚未了解清楚』。
事發
『吳某現在不在我們這裡,我們也不知道他現在何方。』面對記者的詢問,大鵬證券浦東大道營業部員工吞吞吐吐,神情緊張。
吳某系大鵬證券上海浦東大道營業部某部門經理,據知情人士透露,吳現已失蹤,伴隨著他失蹤的,還有幾千萬元的巨款,具體數額大鵬證券沒有證實。據該人士分析,吳×可能是此案的重大嫌疑人,『應當已經籌劃了很久。』該人士告訴記者,『吳某私刻了公司的公章和業務章,和客戶私下建立了委托代理關系。』在此後相當長的一段時間裡,吳通過向客戶提供虛假的交割單、對賬單欺騙客戶。在去年大盤凌厲跌勢裡形成累累虧損後,吳最終通過分批開出現金支票轉走了這筆巨款。
不知是否巧合,大鵬證券上海金陵東路營業部管理人員丁某,亦通過類似手段侵吞客戶財產,但丁某事發後未能逃脫,現已被羈押,有關人士分析說,其造成的實際財產損失可能較小。
針對兩起事件,該人士分析認為,已造成的損失中,也未必完全由大鵬證券『買單』。有關各方面的責任還沒有確定,各方最終會依據相應的責任承擔相應的損失。
大鵬證券經紀業務部門總經理對於整個案件有關細節和前因後果,沒有任何介紹和評論,她只是聲稱大鵬證券將由一個指定的部門進行有關的信息發布。
亡羊補牢
『這種事情幾乎無法完全防范』,有關人士對該案做如是評判。
近年來,國內證券營業部擁有相當大的經營權力的同時,缺乏有效的制度約束和限制,尤其是某些業務人員,在經手巨額資金業務的同時,也得到了巨大的操縱機會。『多年來,由於眾多券商對證券業務所蘊藏的金融風險「理解不到位」,未能從制度上對潛在漏洞進行有效彌補。』
這使人想起前一階段暴露的民生銀行基層信貸員詐騙案,一線業務人員輕易越過薄弱的制度防線,給客戶和公司造成損失。由於制度建設不完善,證券營業部內的巨額客戶保證金的安全也相應缺乏保障———它們的安全性,在很大程度上就維系於從業人員的道德素養和職業精神。
具有對比意味的是,在訪談中,不少業內人士向記者表示,大鵬的經紀業務,口碑一向不錯,在同行看來,一直具有相當的競爭力。記者不禁聯想———那些管理水平不及大鵬的其他證券公司,豈非暗藏著更多類似的隱患?
國泰君安一位研究員告訴記者,『大鵬證券是一家相當有思路的公司』,公司在證券營業部的選址、客戶細分等方面很有經驗,很早就著手推動傳統證券營業部的轉型,把營業部從傳統的全功能型向專業服務型轉變。而且,在2001年初,大鵬證券也早早推出了FC(金融顧問)制度,經紀業務部總經理梁爽為此還先後兩次赴美國參加了美林證券的FC業務培訓。
『和國外同行相比,中國的證券公司的短處不在創新能力上,而在基礎管理能力方面,』有資深人士評論。
據內部人士透露,案發後,大鵬證券有關管理人員除『忙於善後』外,也在制度上進行了『亡羊補牢』:一方面重申營業部不得進行委托理財業務,另一方面也將營業部的各項權力逐一評估,目前很多權力已經由經紀業務總部回收。
轉型中的陣痛
成立於1993年7月,目前注冊資本15億元人民幣的大鵬證券,由於是由45家股東投資,『沒有政府和銀行背景』,因而或多或少被認為是一家機制比較靈活、非常貼近市場的新型券商。
而幾年來,大鵬在市場上迭出新招,也博得了『挺有思路』的美譽。
作為一家『挺有思路』的公司,大鵬的想法的確很多。比如,面對傭金下調的現實,大鵬內部形成了『三種業態並存』的看法:保留部分傳統營業部,同時壓縮其經營成本;大力吸引優質客戶,借助『銀證通』等技術平臺發展網上交易等非現場業務;以及借鑒美國券商愛德華·瓊斯公司的方式,發展成本極低、類似7-11便利店似的小網點,走出『第三條路』。
想法很多,但困難也不少。
首先,自去年下半年以來,伴隨著證券市場的低迷,大鵬的經紀業務、投行業務和自營業務都遭到挫折———大鵬的自營業務原本業績平平;原先不錯的經紀業務和投行業務則只能收縮和裁員,體會著轉型期的陣痛。
其次,公司『理想和現實』之間的衝突日益凸顯。在公司的轉型藍圖裡,大鵬擬『進一步完善組織的扁平化結構,以合理整合資源、迅速響應市場、更有效率地服務客戶』,但現實中,因為案件的發生,公司目前的行政管理鏈條反而有所加強。
另一個例子是FC(投資顧問業務)項目的失敗,這項曾被大鵬認為符合『經紀業務未來發展方向』的業務,一度設在深圳總部綜合研究所下,作為經紀業務FC團隊的後臺研究支持。然而,由於未能充分達到『差別化戰略』的效果,公司FC投資顧問團已被解散,但公司依然有高層人士表示,『目前論成敗還早。』
無論如何,大鵬的轉型,看來充滿艱辛。
請您文明上網、理性發言並遵守相關規定,在註冊後發表評論。 | ||||