近期，天津公布了2023年金融工作運行情況，各項金融數據均保持較高水平，交出一份金融支持實體經濟的“成績單”。
數據顯示，天津全市社會融資規模實現歷史性突破，存量規模7.23萬億元，同比增長9.6%，增量規模創出歷史新高；存款增速持續高於全國平均水平，直接融資加快發展，融資租賃業務保持全國領先；全市科技型企業貸款餘額超2300億元，同比增長30%，專精特新企業貸款餘額780億元，較年初增長近90%，全市普惠小微企業貸款餘額1747億元，同比增長28.9%；全市涉農貸款餘額2923億元，同比增長8.1%；實體經濟融資成本持續下降，居民房貸利息負擔明顯減輕。
綜合來看，天津金融服務實體經濟能力和水平全面提昇，為全市經濟高質量發展提供有力支持和保障。
一、多渠道擴大融資規模，有力支橕經濟高質量發展
引導全市金融機構用足用好各項金融政策和惠企政策，調動各類金融資源、加大金融要素投入、激發金融發展活力，以高質量金融供給支持經濟高質量發展。
（一）社會融資規模實現歷史性突破。持續強化供需對接、暢通資金投放渠道、提昇資金使用效率，推動金融供給擴面增量。截至2023年末，全市社會融資規模存量7.23萬億元，同比增長9.6%，增速比上年末提高4.7個百分點；全年社會融資規模增量5417億元，創歷史新高，其中企業債券淨融資367億元，同比增加63億元。
（二）存款增速持續高於全國平均水平，貸款增長明顯好於上年。截至2023年末，全市各項存款餘額4.45萬億元，同比增長9.9%，高於全國平均增速；各項貸款餘額4.48萬億元，同比增長5.1%，較上年末提高1.6個百分點。1-12月，全市存貸款月均增速8.7%，較上年提高2.7個百分點，創2017年以來新高。
（三）強化貨幣政策工具運用。強化各類貨幣政策工具運用，精准支持實體經濟融資需求。2023年，全市金融機構累計獲得各類貨幣政策工具資金1214億元，撬動發放相關領域貸款2722億元，惠及市場主體近37萬戶次。其中支農支小再貸款、再貼現累計1016億元，支小再貸款限額使用率保持在99%以上，處於全國前列，再貼現周轉率達275%，較上年提高34個百分點；單列100億元再貸款額度優先支持制造業信貸投放，當年累計發放89億元，全額滿足相關銀行制造業領域再貸款需求。
（四）直接融資加快發展。廣泛開展債券融資業務輔導培訓，推動銀企深度對接，穩步擴大債券發行規模。2023年全市非金融企業發債融資6233.9億元，同比增長26.4%，佔全國的4.36%，較上年提高了0.79個百分點；金融機構發債360億元。積極推廣運用債券市場創新產品，發行民營科技創新企業知識產權資產支持票據，支持8家中小型科創企業打包50餘項發明專利進行證券化融資，綜合融資成本不到1.6%。
（五）積極推進企業上市。印發實施《天津市上市企業三年倍增行動計劃（2023-2025年）》，持續推進“三個一批”上市後備庫儲備建設。2023年全市新增上市企業5家，境內外上市企業累計達到93家。新增交易所報審企業7家、證監局輔導企業13家，目前在審企業5家，輔導企業29家；新增新三板掛牌企業5家，累計掛牌企業122家。
（六）充分發揮租賃、商業保理、融資擔保職能作用。通過印發支持政策、監管評級引導等措施，引導地方金融組織找准定位、回歸本源、深耕主業。飛機、船舶、海工平臺租賃業務在全國保持領先優勢，截至2023年末，東疆累計完成2228架飛機、673艘船舶、77座海工平臺的租賃和處置業務，世界級船舶租賃中心建設步伐加快，全球第二大飛機租賃聚集地優勢進一步鞏固。商業保理資產總額2983億元，保理融資款餘額2524億元，均穩居全國首位。融資擔保在保餘額377億元，在保戶數307.6萬戶，放大倍數3.06倍，平均擔保費率約0.8%，部分機構免收擔保費。
二、不斷優化金融資源配置，精准支持實體經濟重點領域發展
2023年，全市金融系統聚焦實體經濟重點領域，創新完善金融服務機制、模式和產品，加大資金投放力度，為實體經濟提供更高質量、更有效率的金融服務。
（一）服務科教興市人纔強市。推動108家金融機構與天開園簽約，以海河產業基金為紐帶，匯聚中芯聚源、深創投等50餘家投資機構形成天開基金群，13家企業獲得投資超1億元。推動工商銀行等15家金融機構設立23家科技金融特色專營機構，為科技型企業提供有針對性的投融資服務。開展“專精特新”金融服務專項行動，打造推廣“科創融唄·津心融”服務碼，建立涵蓋1.6萬戶企業的“天津市科技創新企業白名單” ，組織金融機構摸排融資需求，提供“五專” 服務，新增首貸戶3787戶。截至2023年末，全市科技型企業貸款餘額超2300億元，同比增長30%；專精特新企業貸款餘額780億元，較年初增長近90%。
（二）服務制造業高質量發展。組織實施金融服務重點產業鏈發展3.0版，建立重點產業鏈銀行“主辦行”、保險“主辦司”制度，截至2023年9月末，12條重點產業鏈企業貸款餘額1435.8億元，同比增長51.9%。優化提昇再貸款再貼現支持制造業模式，2023年我市投向制造業的再貸款再貼現資金222.1億元，同比增長43.2%，佔全部比重的21.9%，同比提昇2.2個百分點。開展首貸、中長期貸款、信用貸款“三貸”促進行動，截至2023年末，全市制造業貸款餘額3597.8億元，同比增長13.9%，較各項貸款增速高8.8個百分點。充分發揮海河產業基金對產業體系建設的帶動作用，截至2023年末，海河產業基金已布局信創、生物醫藥等重點產業鏈，實現項目返投280個，項目實際投資已到位1817.7億元。
（三）服務綠色低碳發展。獲批建設全國首個綠色租賃服務流程試行區，推動東疆綜合保稅區出臺全國首個融資租賃綠色評價機制並落地全國首筆標准化業務，該機制入選國家服務業擴大開放綜合試點示范建設最佳實踐案例和全國優秀信用案例。發布全國首個化工領域重點行業轉型金融實施指南，綠色金融創新的示范帶動效應不斷顯現。截至2023年末，全市綠色貸款餘額突破6000億元，同比增長超20%；全年發行綠色債券47支，募集資金271億元，佔全市債券規模的4.35%，高於全國平均水平0.74個百分點；全市綠色租賃資產超過4400億元，位居全國首位。
（四）服務港產城融合發展。印發《航運金融創新發展工作方案》《天津市鼓勵航運金融發展實施細則》，天津航運金融指標位居全國第4位、北方首位，發布734家適港企業名單，預計2023年末適港企業貸款餘額達4500億元，約佔全市貸款餘額的十分之一。天津航運保險信息服務平臺上線應用，實現船舶保險理賠數據信息共享互通，截至2023年末，全市船舶保險保費收入2.7億元，同比增長32.9%。加大金融服務跨境貿易力度，截至2023年末，全市金融機構表內貿易融資餘額3254.2億元，同比增長28.8%；出口信保累計承保支持外貿企業超3800家，對我市外貿出口滲透率達到28.5%，超過全國平均水平。
（五）服務存量資產盤活。用好重大項目融資對接服務機制，2023年金融機構為資產盤活項目提供融資227億元。推動中信集團發揮旗下子公司綜合金融服務能力，對寶坻城中村改造項目、部分存量房地產尾盤項目進行資產重組和管理重組，規模20億元，實現低效資產的剝離及盤活，形成示范效應。
三、持續提昇金融服務普惠性，堅定踐行金融為民理念
堅定有力踐行“金融為民”發展理念，以民生民企需求為導向，多措並舉，打好金融為民“組合拳”，使金融服務更有溫度、更貼民心。
（一）提昇金融服務民營企業質效。印發實施《關於進一步強化金融支持民營小微企業發展的工作方案》，提昇金融機構“敢貸、願貸、能貸、會貸”長效機制建設。截至2023年末，全市民營企業貸款餘額7927億元，同比增長8.7%，較上年末提昇5.1個百分點，佔全部企業貸款餘額的26.8%；全市普惠小微企業貸款餘額1747億元，同比增長28.9%，其中信用貸款同比增長36.8%。
（二）強化對鄉村振興金融支持力度。印發實施《關於金融進一步支持服務鄉村振興工作方案》，著力完善鄉村振興金融服務體系，引導金融機構深耕鄉村振興領域，建成“裕農通”普惠金融服務點超過3700個，基本實現基礎金融服務“村村通”。截至2023年末，全市涉農貸款餘額2923億元，同比增長8.1%，其中農業、農村、農戶貸款分別增長14.6%、10.8%和10.1%。
（三）實體經濟融資成本持續下降。持續落實金融“減費讓利”支持政策，充分釋放LPR改革效能。2023年1-12月，全市新發放企業貸款平均利率4.09%，同比下降0.25個百分點，較LPR改革前下降1.15個百分點，按2023年新發放的貸款規模測算，較LPR改革前向企業讓利超百億元；其中，新發放普惠小微貸款加權平均利率5.14%，同比下降0.30個百分點。全市非金融企業在銀行間市場發債加權平均利率4.85%，較上半年下降1.33個百分點。引導金融機構持續改進支付結算服務，鞏固支付手續費降費政策實施成效，累計降費超過8億元、惠及小微市場主體200萬戶次。
（四）居民房貸利息負擔明顯減輕。穩妥有序優化調整差別化住房信貸政策，更好支持居民剛性和改善性住房需求。2023年1-11月，新發放居民住房貸款平均利率3.98%，同比下降0.56個百分點；到11月末，全市居民存量住房貸款平均利率為4.12%，較上年末下降0.43個百分點。通過實施降低存量首套住房貸款利率政策，金融機構平均下調存量房貸利率約40個基點，當年向居民讓利近3億元。
四、積極穩妥推進金融改革創新，更好服務重大區域發展戰略
對標黨中央、國務院對天津“一基地三區”功能定位，加快推進金融創新運營示范區建設，服務重大國家戰略，全面落實各項金融改革創新政策。
（一）服務京津冀協同發展走深走實。積極爭取優質金融資源，促成10家金融機構總部與我市簽約，簽約機構數量及支持額度均為歷史最高。強化重點項目金融服務，推動近30家銀行機構深入800餘個項目精准對接，全市銀行支持京津冀協同發展融資餘額超過6000億元。
（二）深化自貿試驗區制度創新。持續深化FT賬戶應用功能和產品創新，截至2023年末，累計開立FT主賬戶1271個，資金結算超過8800億元，27個全功能型資金池聚集資金超過300億元，2023年共有21家企業利用FTN賬戶來津投資超14億元。實施跨境人民幣便利化方案3.0版，進一步降低優質企業准入門檻、簡化優質企業准入流程、優化事後抽查方式，擴大便利化政策覆蓋范圍，截至2023年末，全市跨境人民幣結算量3898億元，同比增長14%，經常項目跨境人民幣結算量2364億元，同比增長24%。2023年發布自貿試驗區金融創新案例28個，累計已達153個，其中全國首單30個，“動產質押融資業務模式”入選國務院自貿試驗區第七批改革試點經驗並在全國復制推廣。
（三）推進業務試點創新應用推廣。紮實開展區域性股權市場制度和業務創新試點，截至2023年末，共有44家企業進入“重點後備”批次、97家企業進入“儲備培育”批次，朗諾寵物、迅爾科技、加美特通過“綠色通道審查機制”實現新三板掛牌；“專精特新”專板建設方案已通過證監會備案，入板培育企業252家。有序推進數字人民幣試點，實現高速公路、創新積分貸等一批創新應用場景落地，截至2023年末，全市8家試點銀行累計支持商戶42.4萬戶，交易2374萬筆、185.4億元，分別增長200%、180%和138%。
（四）推進金融數字化轉型發展。發揮中征應收賬款融資服務平臺作為全國性金融基礎設施功能，全年平臺促成融資8.7萬筆、2.8萬億元，分別增長12.4%、4.9%；促成政府采購融資8800餘筆、170.6億元，分別增長79.9%和78.8%。打造“津心融”數字化金融服務品牌，截至2023年末，平臺成功服務企業2.3萬餘戶，累計授信金額640億元。發揮“智慧通”金融平臺服務效能，截至2023年末，在津入駐平臺小微商戶44.6萬戶，累計為28.9萬戶個體工商戶提供隨借隨還信用貸款140.9萬筆、196.2億元。
下一步，全市金融系統將認真貫徹落實習近平總書記在中央金融工作會議和1月16日省部級主要領導乾部推動金融高質量發展專題研討班開班式上發表重要講話，深刻把握金融工作的政治性、人民性，堅持穩中求進工作總基調，深入推進金融供給側結構性改革，推動盤活存量、培育增量和提昇質量有機結合，聚焦高質量發展“十項行動”，全力做好“五篇大文章”和“兩篇特色文章”，更好服務科技創新、產業煥新和城市更新，在推動全市經濟高質量發展中展現金融擔當、貢獻金融力量。
