自2015年4月天津自貿試驗區掛牌以來，天津自貿試驗區金融工作協調推進小組辦公室（以下簡稱“小組辦公室”）充分發揮自貿試驗區先行先試制度優勢，鼓勵和支持金融機構圍繞實體經濟需求開展金融產品和服務創新，截至2021年末已累計發布100個金融創新案例。值此天津自貿試驗區成立七周年之際，小組辦公室持續深化自貿試驗區金融改革創新，發布新一批14個金融創新案例，其中5個是全國首單首創、3個是全市首單首創。

　　最新發布的案例中，有推進跨境貿易投融資便利化類案例5個，分別為中國銀行天津市分行“全國首單FT賬戶項下境外機構代發薪和繳稅業務”“我市首筆FT賬戶項下國際信用證融資性風險參與業務”，交通銀行天津市分行“實現CIPS標准收發器商業保理領域全國首發”“我市首個商業保理板塊跨境雙向人民幣資金池”，天津濱海農商銀行“池融資業務助力出口企業盤活應收賬款”。

　　提昇融資租賃業發展水平類案例3個，分別為東疆保稅港區管委會“發行全國首單融資租賃行業鄉村振興債券”“探索‘租賃+創投’服務創新創業企業”“‘信易+ABS’模式打通融資租賃企業直接融資新路徑”。

　　發展綠色金融類案例3個，分別為經開區管委會“天津排放權交易所創新開展碳金融服務”，東疆保稅港區管委會“引進全國首只綠色認證低碳產業基金”，自貿區管委會“出臺全國首個省級ESG評價標准”。

　　其他創新類案例3個，分別為自貿區管委會“天津自貿區首創場外風險管理新型市場組織模式”，經開區管委會“中企雲鏈助力中國進出口銀行落地央企供應鏈再保理業務”“天津OTC獲批區塊鏈建設試點資格”。

　　下一步，小組辦公室將深入開展“迎盛會、鑄忠誠、強擔當、創業績”主題學習宣傳教育實踐活動，以更大力度謀劃和推進天津自貿試驗區金融改革創新，進一步彰顯自貿試驗區金融改革創新“試驗田”作用，努力為深化金融改革、服務實體經濟創造更多成果，以金融“活水”服務天津高質量發展，以優異成績迎慶黨的二十大勝利召開。

　　

　　天津自貿試驗區金融創新案例匯總

　　案例1

　　案例類別：推進跨境貿易投融資便利化

　　案例名稱：全國首單FT賬戶項下境外機構代發薪和繳稅業務

　　案例簡介：C公司為央企旗下的香港公司，負責所在業務板塊的境外工程總包、工程資產運營、海外機構統籌管理等工作。C公司在中國銀行天津市分行開立了FTN賬戶。在人民銀行天津分行支持下，中國銀行天津市分行通過FTN賬戶在境內為C公司辦理員工代發薪和繳稅業務，均為全國首單。

　　創新點：在境內通過FTN賬戶為海外公司員工辦理代發薪和繳稅業務，可以實現離岸企業的在岸管理，便利境內母公司與海外公司間溝通，使境外代發薪酬業務實現批量化處理，半小時完成400人的工資代發，較原有“單人匯款”模式提昇效率近70倍。

　　應用價值：拓展FTN賬戶業務應用場景，幫助境內母公司提昇管理效率，解決時差、語言問題，實現“離岸企業在岸管”，為銀行服務其他“走出去”企業提供了良好范本。

　　報送單位及聯系人、聯系方式：中國銀行天津市分行 范經理 27106798

　　

　　案例2

　　案例類別：推進跨境貿易投融資便利化

　　案例名稱：我市首筆FT賬戶項下國際信用證融資性風險參與業務

　　案例簡介：在人民銀行天津分行支持下，中國銀行天津市分行與中國銀行倫敦分行成功敘做我市首筆FT賬戶項下國際信用證融資性風險參與業務，為某大型跨國企業進口玉米、豆粕等物資提供1.63億元人民幣融資支持。

　　創新點：該筆業務是我市首筆FT賬戶項下境內銀行與境外同業合作的國際信用證融資性風險參與業務，通過與境外同業合作，引入境外低成本資金，降低企業財務成本。

　　應用價值：豐富FT賬戶業務應用場景，提昇境內銀行海外業務的參與度，降低境內銀行貿易融資風險。

　　報送單位及聯系人、聯系方式：中國銀行天津市分行 范經理 27106798

　　

　　案例3

　　案例類別：推進跨境貿易投融資便利化

　　案例名稱：實現CIPS標准收發器商業保理領域全國首發

　　案例簡介：2021年9月24日，在人民銀行天津分行支持下，交通銀行天津市分行為遠宏商業保理（天津）有限公司成功上線CIPS標准收發器，實現CIPS標准收發器商業保理領域全國首發，並依托標准收發器的產品優勢，為客戶落地跨境匯款業務。

　　創新點：交通銀行基於CIPS標准收發器研發配套了跨境資金集中收付管理、跨境匯款、資金對賬、查詢查復、報文回執等功能，可以實現財務成本的降低、支付效率的提昇，為企業跨境人民幣業務發展注入新動力。

　　應用價值：CIPS是經人民銀行批准專司人民幣跨境支付清算業務的批發類支付系統，是我國重要的金融市場基礎設施。CIPS標准收發器是部署在銀行與企業之間的業務處理組件，是為跨境人民幣業務場景量身定做的業務處理與信息交互工具，可為客戶提供安全、高效、便捷、低成本和一體化的全球人民幣跨境資金清算結算服務。標准收發器通過專線一點接入CIPS，可以縮短清算匯路，實現跨境清算的降本提效。CIPS標准收發器落地，是銀企合作融入國家基礎金融設施建設，積極服務實體經濟、促進貿易投資便利化的有效舉措。

　　報送單位及聯系人、聯系方式：交通銀行天津市分行 姜經理 23403820

　　

　　案例4

　　案例類別：推進跨境貿易投融資便利化

　　案例名稱：我市首個商業保理板塊跨境雙向人民幣資金池

　　案例簡介：在人民銀行天津分行支持下，交通銀行天津市分行為遠宏商業保理（天津）有限公司（以下簡稱遠宏保理）搭建我市首個商業保理板塊的跨境雙向人民幣資金池，以跨境雙向人民幣資金池為切入點，為遠東宏信集團提供跨境人民幣便利化結算等金融服務，目前遠東宏信集團人民幣結算佔比達到90%以上。

　　創新點：一是突破商業保理企業資金池准入難點痛點，為作為集團保理業務運營中心的遠宏保理搭建我市首個保理板塊跨境雙向人民幣資金池。

　　二是結合業務場景，為遠東宏信集團在津子公司申請跨境人民幣結算便利化優質企業試點資格。

　　三是針對遠東宏信集團在津直接投資布局，為客戶提供政策諮詢、業務解答、方案設計等金融服務，高效迅速為集團在津子公司完成多筆跨境人民幣直接投資業務結算。

　　應用價值：一是跨境雙向人民幣資金池打通跨國企業集團境內外人民幣資金流通渠道，通過資金池為集團境內外成員企業提供人民幣資金共享的最優安排，便利資金餘缺調劑和資金歸集，降低跨國企業資金運營成本。

　　二是列入跨境人民幣結算便利化優質企業試點後，企業無需事前、逐筆提交真實性證明材料，可在符合現行管理規定的前提下向銀行遞交收付款指令，直接辦理資本項目人民幣跨境收入資金境內支付使用。

　　三是跨境人民幣結算業務為企業規避匯率風險、節約匯兌成本。

　　報送單位及聯系人、聯系方式：交通銀行天津市分行 姜經理 23403820

　　

　　案例5

　　案例類別：推進跨境貿易投融資便利化

　　案例名稱：池融資業務助力出口企業盤活應收賬款

　　案例簡介：A公司是一家主營鋼材制品的出口企業，出口時主要以電匯方式結算，賬期一般1-3個月，賬面存在大量應收賬款。但A公司采購原料時多采用現款現貨方式，因此面臨資金周轉壓力。天津濱海農商銀行以中國信保出口信用保險做增信措施，為A公司提供供應鏈額度下出口池融資業務。2021年，A公司相繼辦理46.5萬美元、24.6萬美元兩筆融資。

　　創新點：一是把企業賬面上的出口應收賬款額度作為融資參考依據，經審核無誤的出口單據可入池進行質押，銀行在池額度內為企業辦理融資。

　　二是涵蓋多種結算方式，電匯、托收、信用證下的應收賬款均可質押申請融資。

　　應用價值：一是不同於傳統的一筆應收賬款對應一筆融資，池融資業務由多筆應收賬款對應一筆融資，且融資期限可以長於單筆應收賬款的期限。

　　二是解決了傳統貿易融資頻繁倒貸的問題，簡化銀行操作手續，為企業和銀行節省人力、物力。

　　報送單位及聯系人、聯系方式：天津濱海農商銀行 趙經理 84819516

　　

　　案例6

　　案例類別：提昇融資租賃業發展水平

　　案例名稱：發行全國首單融資租賃行業鄉村振興債券

　　案例簡介：2021年10月，大唐融資租賃有限公司成功發行超短期融資券，是全國銀行間債券市場首單融資租賃行業鄉村振興債券。本次債券發行，募集資金5億元，期限180天，票面利率2.60%，募集資金用於推進鄉村振興建設。

　　創新點：本案例為融資租賃行業首次發行鄉村振興專項債券，是融資租賃企業緊跟國家政策導向，拓寬融資渠道的有益嘗試。

　　應用價值：一是助力融資租賃企業獲得低成本專項融資，鞏固提昇農村電力保障水平，助力綠色低碳發展。

　　二是有助於引導融資租賃企業用好用足專項融資工具，更好服務鄉村振興，服務國家戰略和經濟社會發展。

　　報送單位及聯系人、聯系方式：東疆保稅港區管委會 劉老師 25605087

　　

　　案例7

　　案例類別：提昇融資租賃業發展水平

　　案例名稱：探索“租賃+創投”服務創新創業企業

　　案例簡介：招商局通商融資租賃有限公司（以下簡稱招商租賃）和招商局創新投資管理有限責任公司（以下簡稱招商創投）共同成立“招商通商產業基金”，對某機器視覺設備及解決方案領軍企業領投3000萬元A輪融資。這是招商租賃探索“租賃+創投”模式服務創新創業企業的突破，也是天津自貿試驗區融資租賃企業在“租賃+創投”方面進行的首次嘗試。

　　創新點：一是融資租賃與創投資本強強聯合，通過資源共享、優勢互補，率先探索並落地“租賃+創投”模式，為租賃服務戰略性新興產業提供新的借鑒。

　　二是招商租賃與招商創投運用雙GP模式，投資於招商租賃聚焦的“新航運、新海工、新物流、新基建、新能源”行業，利用“租賃+創投”方式進行賦能，促進被投創新創業企業發展，成為租賃助推智能科技創新、服務新發展格局的又一生動案例。

　　應用價值：一是對引導融資租賃公司利用“融資租賃+股權投資”模式服務戰略性新興產業具有積極促進作用。

　　二是對融資租賃公司在新發展階段樹立新發展理念，探索新發展模式，服務新發展格局，具有重要借鑒意義。

　　報送單位及聯系人、聯系方式：東疆保稅港區管委會 周老師 25605325

　　

　　案例8

　　案例類別：提昇融資租賃業發展水平

　　案例名稱：信易+ABS”模式打通融資租賃企業直接融資新路徑

　　案例簡介：東疆保稅港區管委會充分發揮信用導向激勵作用，助力遠東國際融資租賃有限公司（以下簡稱遠東租賃）發行ABS。近期，遠東租賃籌備發行ABS時，在發行1.62億元夾層資產過程中遇到困難。東疆保稅區管委會結合遠東租賃誠信建設情況，幫助其對接東疆基金管理公司，東疆基金管理公司用一周時間完成對夾層資產的簿記工作，將資金投放到位，有效助力遠東租賃發行15.3億元ABS。

　　創新點：東疆保稅港區管委會率先將企業誠信建設與提昇融資租賃業發展水平相融合，創新推出以信用為核心標准、以打通融資租賃企業ABS融資堵點為目標的“信易+ABS”模式，走出了一條信用助力融資租賃企業直接融資的新路徑。

　　應用價值：一是推動誠信建設為融資租賃企業發展賦能，讓誠信上昇為企業的軟實力、競爭力，有效助力融資租賃企業拓寬融資渠道，讓守信有用、有感。

　　二是有助於引導企業更加關注信用、珍惜信用、守護信用，激勵更多的企業提昇誠信水平，助力信用中國建設。

　　報送單位及聯系人、聯系方式：東疆保稅港區管委會 劉老師 25605415

　　

　　案例9

　　案例類別：發展綠色金融

　　案例名稱：天津排放權交易所創新開展碳金融服務

　　案例簡介：天津排放權交易所助力工商銀行天津市分行落地全國首筆基於人民銀行征信系統和交易所系統“雙質押登記”的碳配額質押貸款，助力網商銀行落地全行首筆碳金融融資業務，此外還與建設銀行天津市分行、農業銀行天津市分行、天津銀行和天津濱海農商銀行等多家銀行合作開展碳金融創新業務。2020年，天津碳市場成交量2909萬噸，排名全國第二。2021年，天津碳市場成交量5074萬噸交易量（同比增長74%），成交金額9.38億元（同比增長163%），排名全國第二。天津碳市場履約率連續6年達到100%，為全市節能降碳做出重要貢獻。

　　創新點：一是“雙質押登記”模式，通過在人民銀行征信中心動產融資統一登記公示系統進行碳排放權配額質押登記和公示，保障質押法律效力；通過在天津排放權交易所進行質押登記，對碳排放權配額進行實質性凍結，增加押品處置可控性，有效規避風險和後期法律程序處置成本。

　　二是碳金融融資業務以國內碳排放權配額作為質押擔保，無需其它擔保條件；針對小微企業客戶，在授信期內可以隨借隨還，在解決客戶靈活貸款的同時，有助於提昇碳排放權市場的流動性和活躍度，用市場化的碳交易機制提昇小微企業減排意願。

　　應用價值：一是有效盤活企業名下盈餘的“碳資產”，拓寬企業融資渠道。

　　二是碳排放權配額作為易估值、風險低、易變現的綠色資產，可通過金融手段有效解決節能減排企業融資難、擔保難問題。

　　三是碳配額質押貸款充分發揮了碳排放權資產在金融資本和實體經濟之間的聯通作用，通過金融資產配置，引導實體經濟綠色發展。

　　報送單位及聯系人、聯系方式：經開區管委會 黃老師 25203570

　　

　　案例10

　　案例類別：發展綠色金融

　　案例名稱：引進全國首只綠色認證低碳產業基金

　　案例簡介：國家電力投資集團有限公司、中國人壽資產管理有限公司與深圳雲能基金管理有限公司合作在東疆落地國內首只經認證的綠色低碳產業投資基金項目“電投清能一期碳中和股權投資（天津）合伙企業（有限合伙）”，規模95億元。

　　創新點：一是該基金是國家綠色基金和綠色基金管理人評價搭建體系後落地的第一只綠色基金，該基金以最高等級標准獲得認證，成為國內首只經綠色認證的綠色低碳產業投資基金。

　　二是該基金投向75個清潔能源項目，裝機容量達到372.8萬千瓦，是落實國家鼓勵社會資本設立綠色低碳產業投資基金的創新實踐。

　　應用價值：一是為各類高耗能、高排放企業實現自身“碳中和”，提供標准便捷的投資工具。

　　二是助力投資項目加快達成綠色目標，根據評估，基金所投項目每年可實現節能量約103.29萬噸標准煤，可協同二氧化碳減排量約24.46萬噸。

　　報送單位及聯系人、聯系方式：東疆保稅港區管委會 劉老師 25605087

　　

　　案例11

　　案例類別：發展綠色金融

　　案例名稱：出臺全國首個省級ESG評價標准

　　案例簡介：2021年12月30日，天津自貿區管委會發布《企業ESG評價指南（試行版）》（以下簡稱《評價指南》），是全國首個省級ESG評價標准。《評價指南》為企業適應新形勢下信息披露及融資要求、開展自身ESG評估並提昇相關工作水平提供指引，同時為評級機構對企業進行ESG評價提供依據。

　　創新點：一是采用“人工采集+AI抓取”形成ESG數據庫，通過“人工采集采用雙采集+雙審核+錄入復核”模式，保證數據准確性。

　　二是依托覆蓋滬深300、中證500、科創板、H股等1500多個上市公司樣本的數據庫，建立ESG指標庫，包含環境、社會、治理三大維度，細分28個議題，下設520多個定性與定量指標。

　　三是基於新聞輿情、監管處罰、法律訴訟等進行爭議事件評估，綜合反映企業的ESG管理實踐水平以及應對重大突發風險的能力

　　應用價值：一是鼓勵各類企業利用《評價指南》開展ESG信息披露和評價，更好滿足企業上市信息披露要求和投資主體的投資標准。

　　二是鼓勵金融機構對按照《評價指南》開展信息披露並取得較高評級的主體優先給予更大力度金融支持，並根據ESG評級涉及相關指數及金融產品，促進綠色金融及“雙碳”工作進一步發展。

　　報送單位及聯系人、聯系方式：自貿區管委會 班老師 66707682

　　

　　案例12

　　案例類別：其他創新

　　案例名稱：天津自貿區首創場外風險管理新型市場組織模式

　　案例簡介：2021年10月，天津自貿區管委會發布《關於促進中國（天津）自由貿易試驗區場外風險管理業務創新發展的若乾意見》，創新提出運用“AI算法+智能推送業務”新模式，搭建場外風險管理服務平臺。

　　創新點：一是通過“電商平臺模式”為場外工具交易雙方提供信息展示、雙邊議價系統。

　　二是創新市場組織模式，對場外業務供需雙方進行高效精准匹配。

　　三是引入智能合約，保障雙邊結算條件下的履約率，提昇市場組織效率、降低對手方風險。

　　應用價值：一是通過AI算法進行業務推送，提昇市場的對接組織效率，提高場外風險管理市場活躍度、成熟度，促進產業集聚。

　　二是由第三方專業機構提供諮詢服務，降低專業壁壘,保護實體企業利益。

　　報送單位及聯系人、聯系方式：自貿區管委會 班老師 66707682

　　

　　案例13

　　案例類別：其他創新

　　案例名稱：中企雲鏈助力中國進出口銀行落地央企供應鏈再保理業務

　　案例簡介：2021年12月，中國進出口銀行天津分行依托中企雲鏈平臺和核心企業信用，向某央企子公司上游民營企業發放一筆供應鏈再保理融資，該筆業務為中國進出口銀行系統內與央企首次通過供應鏈金融服務科技平臺實現在線化數據收集及業務辦理。

　　創新點：本次業務依托核心企業的良好信用，通過中企雲鏈應收賬款管理及供應鏈平臺，為產業鏈上游民營企業提供了應收賬款融資服務，解決了民營企業融資難、融資貴問題。

　　應用價值：該業務的落地是政策性銀行和央企對供應鏈新業態模式的有益嘗試，也是政策性銀行在產品數字化方面進行的積極探索。中企雲鏈應收賬款管理及供應鏈平臺有效連接央企和民營企業全產業鏈條，為民營企業發展注入活力，支持制造業發展。

　　報送單位及聯系人、聯系方式：經開區管委會 何老師 25203543

　　

　　案例14

　　案例類別：其他創新

　　案例名稱：天津OTC獲批區塊鏈建設試點資格

　　案例簡介：2020年7月，天津濱海櫃臺交易市場股份公司（以下簡稱天津OTC）向中國證監會申請開展區塊鏈建設試點工作。在市金融局和天津證監局指導和支持下，天津OTC確定了以“敏態+穩態+區塊鏈”信息化體系架構為基礎搭建區塊鏈綜合服務平臺的建設思路，實現了市場現有所有主體、帳戶、清算等9類近8萬條歷史基礎數據的驗證、上鏈。2021年11月，天津OTC開展區塊鏈建設試點獲中國證監會批復。

　　創新點：天津OTC將基於區塊鏈建設試點工作方案，建設基於區塊鏈技術的區域股權市場“融資+培育”生態體系，優化運營、融資、服務機制，增強資源聚集能力、創新能力和服務能力，以技術驅動資產數字化、數據價值化、服務產業化，解決區域股權市場監管和服務中的應用難題，打造以金融科技為核心架構的數字化金融服務模式，為中小企業培育孵化提供綜合服務的創新金融基礎設施，服務經濟轉型昇級和高質量發展。

　　應用價值：區塊鏈建設試點資格的獲批，對於天津OTC利用區塊鏈等新一代信息技術整合資源、科技賦能、提昇市場功能、引領業務發展、保持行業領先地位、促進多層次資本市場建設具有重要意義。

　　報送單位及聯系人、聯系方式：經開區管委會 劉老師 25203569