規模不足1000萬元 有養老目標基金擬清盤

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來源: 經濟參考報 作者: 編輯:劉子安 2022-03-24 09:54:31

  國聯安基金日前發布公告,提議擬清盤旗下“迷你基金”國聯安安享穩健養老目標一年持有期混合型基金中基金(FOF)(以下簡稱“國聯安安享穩健養老目標一年(FOF)”)。這是國內養老目標基金誕生三年多來,首只擬清盤基金產品。

  根據公告,鑒於目前市場環境的變化,為維護基金份額持有人利益,根據《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等法律法規的規定和《國聯安安享穩健養老目標一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金合同》的約定,該基金管理人決定召開基金份額持有人大會,審議《關於終止國聯安安享穩健養老目標一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金合同有關事項的議案》。本次終止基金合同事項需經出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權的三分之二以上(含三分之二)通過方為有效,存在無法獲得持有人大會表決通過的可能。

  Wind數據顯示,成立於2019年4月26日的國聯安安享穩健養老目標一年(FOF),基金發行規模為3.47億元。截至2021年末,基金規模縮水至約984萬元,已不足1000萬元規模。值得注意的是,在運作一年期滿後的2020年第二季度,該基金份額大幅縮水超九成。

  另外,綜合同類基金業績表現來看,截至3月21日,該基金成立以來總回報約為13.26%,低於同類型混合型FOF平均21.68%的收益率水平;成立以來年化回報約為4.37%,低於同類型混合型FOF平均6.92%的回報率。

  近年來,我國養老目標基金市場快速發展,規模已突破1000億元大關。來自濟安金信養老金研究中心數據顯示,截至2022年2月28日,養老目標基金的規模超過1150億元。其中,養老目標日期基金規模為174.43億元,33家機構發行的產品數量為70只;養老目標風險基金規模為976.37億元,45家機構發行的產品數量為89只。而綜合統計顯示,運作滿三年的養老目標日期基金和養老目標風險基金的平均收益率高達46.19%和27.58%;運作滿兩年的養老目標日期基金和養老目標風險基金的平均收益率高達25.15%和15.40%。

  業內人士表示,控制風險是當前監管對於養老目標基金的首要要求。以追求養老資產的長期穩健增值為目的的養老目標基金,更鼓勵投資人長期持有。曾經基金公司密集發行的一年期養老目標基金產品或將受限。來自證監會披露的基金申報信息顯示,2月以來,已經沒有三年持有期以下養老目標基金申報或變更注冊的動態。理財魔方聯合創始人、首席金融專家馬永諳對《經濟參考報》記者表示,事實上,當前不少類似的產品都存在著同樣比較尷尬的局面。養老目標基金或者教育目標基金等類似於這樣的特定目標FOF,是有目標理財產品的一種。對基金投資者而言,不能試圖用單一產品去滿足千變萬化的有目標需求,需要通過個性化的理財規劃方案、個性化的基金組合落地。

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