連吃三張罰單 平安銀行信貸違規遭罰872餘萬元

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來源: 北方網 作者:劉子安 編輯:郭小琳 2020-07-21 10:20:01

  天津北方網訊:因為貸款業務存在違規行為,平安銀行兩家分行近期共收到銀保監會3張罰單,總額超過872萬元。

  7月15日,中國銀保監會湖州監管分局公布了對平安銀行的處罰決定,平安銀行湖州分行貸款用途不真實、員工違規保管經客戶簽章但關鍵條款空白的承諾書等重要資料、不配合監管檢查。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條,中國銀保監會湖州監管分局對平安銀行湖州分行做出罰款90萬元的行政處罰決定。

  同時,相關責任人王鵬對平安銀行湖州分行貸款用途不真實、員工違規保管經客戶簽章但關鍵條款空白的承諾書等重要資料、不配合監管檢查違規行為承擔管理責任和監督責任。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條,中國銀保監會湖州監管分局對其做出警告,並處罰款5萬元的行政處罰決定。

  7月16日,銀保監會網站披露,北京銀保監局對平安銀行北京分行和劉靜也開出罰單。平安銀行北京分行主要違法違規事實包括采取不正當手段發放貸款,個人貸款資金違規流入房地產領域、二手房按揭首付比例不符合規定,個人貸款業務內控管理存在多項缺陷,以表外資金掩蓋表內承兌匯票墊款,以結構化融資提供資金用於繳納土地出讓金,以融資租賃公司為通道違規為縣級公立醫院融資。

  依據《中華人民共和國商業銀行法》第七十四條、第七十八條、第八十九條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條。北京銀保監局責令平安銀行北京分行改正,並給予罰沒款合計777.22萬元的行政處罰;對劉靜給予禁止3年內從事銀行業工作的行政處罰。

  北京銀保監局對平安銀行的處罰也是2020年以來平安銀行遭到的最嚴厲的處罰,此前的1月20日平安銀行遭到深圳監管局行政處罰,原因主要也是貸款違規,處罰金額為720萬元。

  事實上,銀保監會自2019年以來始終對信貸資金違規進入樓市、股市進行強監管。2019年5月17日,銀保監會發布了《關於開展“鞏固治亂象成果促進合規建設”工作的通知》,針對房地產融資做了專門的規定,詳細列舉了銀行、信托等機構需要重點清理整頓的違規點。

  2019年8月,銀保監會發布了《中國銀保監會辦公廳關於開展2019年銀行機構房地產業務專項檢查的通知》,決定在32個城市開展銀行房地產業務專項檢查工作,“嚴厲查處各種將資金通過挪用、轉道等方式流入房地產行業的違法違規行為”。

  今年6月4日,北京銀保監局局長李明肖在第256場銀行業保險業例行新聞發布會上稱:“最近我們通過大數據發現一些企業在疫情期間一邊拿到銀行貸款,一邊又去買理財、結構性存款,這些實際上是套利,甚至違規進入股市、房地產等限制性領域。” 

  在監管層要求各家銀行通過信貸支持實體經濟、小微企業發展的同時,對信貸違規發放懲處力度愈發嚴苛,從銀保監會公布的處罰情況來看,進入2020年後,平安銀行因不同違規事由收到的行政罰單7張,金額高達1757.22萬元。(津雲新聞記者 劉子安)

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