中新經緯客戶端6月29日電 (羅琨)半年末時點又至,國債逆回購利率又開始大幅飆昇了。今日開盤後,滬深兩市逆回購品種全線爆發,漲幅超過100%的共有3個品種,分別是R-002、R-003、R-004。利率方面,GC001和R-001等多個品種盤中突破6%。
截圖來源:智遠一戶通
國債逆回購,本質就是一種短期貸款。就是說,個人通過國債回購市場把自己的資金借出去,獲得固定的利息收益;而回購方,也就是借款人用自己的國債作為抵押獲得這筆借款,到期後還本付息。其實就是一種短期貸款,即你把錢借給別人,獲得固定利息;而別人用國債作抵押,到期還本付息。逆回購的安全性超強,一般認為國債逆回購的安全性等同於國債。
回購種類有哪些?
上交所和深交所都有國債逆回購產品。『GC』字母開頭的是上交所國債逆回購,『R-』字母開頭的是深交所國債逆回購。滬市投資門檻10萬元人民幣及其整數倍起,深市門檻1000元起。因為1手等於1000元,滬市門檻為100手,深市為1手。
上交所和深交所國債逆回購產品分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天9個品種。
每逢長假和季度末,受資金面約束,國債逆回購的利率就會大幅走高。以質押式國債回購的代表性品種GC001來舉例,2016年9月29日,受當時央行資金收緊和機構『跨節』需求昇溫影響,GC001利率飆昇至45.00%。也就是說,如果投資者9月29日以最高利率購買上證所隔夜逆回購,一天可以獲得年化45.00%的收益。
那麼國債逆回購該如何操作呢?首先你需要有一個股票賬戶,然後至少准備1000元,在股票軟件裡輸入逆回購代碼,然後下單即可。
截圖來源:智遠一戶通
值得注意的是,根據滬深交易所此前的新規,國債逆回購的交易時間延長半個小時,其收盤時間由原來的15:00延長至15:30。這也就意味著投資者可待股市收盤後,利用新規延長的30分鍾交易時間合理『借債』,用手中的閑餘資金賺取收益。
同時,新規實施後,股民的證券賬戶資金可以24小時無縫銜接。每天收盤後只要賬戶資金大於1000元,就可買入1天期的國債逆回購,下個交易日本金收益自動到賬,不佔用股票交易的資金和時間。(中新經緯APP)
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(編輯:馮方)