天津市金融局副局長武岳介紹“天津金融機構服務實體經濟”的政策及措施

　　金融是現代經濟的核心和實體經濟的血脈，為了推動本市實體經濟的發展，全面反映天津市金融機構在支持實體經濟服務方面所取得的工作成果，樹立行業標杆，支持民營經濟發展，津雲聯合天津經濟廣播和市金融局共同策劃推出了“金融機構服務天津實體經濟”系列訪談，節目將在津雲、北方網以及天津經濟廣播同步刊播。系列訪談的第一期節目邀請到了天津市金融局副局長武岳，以下為文字實錄。

　　主持人：請介紹一下天津金融業發展情況。

　　天津市金融局副局長武岳：金融是現代經濟的核心和經濟運行的血脈。近年來，天津金融業迎來重要發展機遇期，特別是2015年6月黨中央、國務院印發《京津冀協同發展規劃綱要》，對天津的功能定位是“全國先進制造研發基地、北方國際航運核心區、金融創新運營示范區、改革開放先行區”，其中金融創新運營示范區是對天津又一新的定位。經過近幾年的努力，全市各類金融機構超過4000家；本外幣各項存貸款餘額雙雙突破3萬億元；金融業增加值佔全市生產總值的比重超過10%，金融業成為我市國民經濟發展的重要支柱產業之一。

　　今年以來，全市金融業繼續保持穩中向好的發展勢頭，為天津經濟轉型昇級和高質量發展提供了有力金融支橕。我這裡有幾組數據：一是存貸款增速雙雙提昇。根據人民銀行天津分行統計，截至今年9月末，全市本外幣各項存款餘額3.17萬億元，同比增長4.6%，較上年同期提高9.2個百分點；各項貸款餘額3.61萬億元，同比增長8.1%，較上年同期提高1.36個百分點。二是直接融資大幅提昇。前三季度，全市企業通過股票融資、發行債券、資產證券化共為我市新增資金1160.5億元，是去年同期的2.3倍，債券融資、資產證券化發行規模分別居全國第10位和第5位。三是金融業增加值穩步提昇。前三季度，全市實現金融業增加值1553億元，同比增長6.1%，從一季度的4.3%，到上半年的4.4%，再到三季度的6.1%，金融業增加值增速逐季向好；金融業增加值佔全市生產總值的比重為10.2%。金融是實體經濟的鏡像反映，從這些數據中我們可以看出，今年以來“金融之水”向我市聚攏速度明顯加快，體現出金融機構看好天津、投資天津，對我市高質量發展的信心更強了，天津經濟已經在高質量發展軌道上運行，經濟高質量發展又帶動了金融業高質量發展。

　　主持人：在金融服務實體經濟方面，今年以來天津有哪些做法，效果如何。

　　天津市金融局副局長武岳：習近平總書記在2017年7月召開的全國金融工作會上指出，“金融是實體經濟的血脈，為實體經濟服務是金融的天職，是金融的宗旨，也是防范金融風險的根本舉措”。在今年2月22日舉行的中央政治局第十三次集體學習上，習近平總書記又提出了深化金融供給側結構性改革，增強金融服務實體經濟能力的重要要求。習近平總書記系列重要講話，為做好新形勢下金融工作，更好服務實體經濟發展提供了根本遵循和行動指南，具有十分重要的指導意義。

　　今年以來，我們認真貫徹落實習近平總書記重要講話精神，在市委、市政府的正確領導下，深化金融供給側結構性改革，持續提昇金融服務實體經濟的效率和水平，在金融服務上實現“四個突破”，有力支持了全市高質量發展。

　　一是資金有效供給取得突破。剛纔我講過了，截至今年9月末，全市存、貸款分別增長4.6%和8.1%，股票融資、發行債券、資產證券化新增資金同比翻了一番還多，以“金融之水”澆灌實體經濟之樹。

　　二是破解企業融資難題取得突破。今年我們創新推出了“線上銀稅互動服務平臺”+“銀企精准對接會”的金融服務O2O新模式，讓金融活水精准灌溉，打造金融精准服務實體經濟的有效載體，特別是“線上銀稅互動服務平臺”上線，3個月已為近千家小微企業授信5.07億元，從申請到放貸平均用時僅5分鍾。

　　三是企業上市取得突破。今年以來，康希諾生物股份公司在港交所實現首發上市，募集資金12.6億港元；三六零、招商公路兩家行業龍頭類上市公司遷址我市，反映出我市營商環境進一步向好；在科創板上市方面，10月30日，賽諾醫療實現科創板上市，是我市首家科創板上市企業，11月5日久日新材也將在科創板上市。今年我市新增境內外上市公司達到5家，創近年來新高。近期，我市又召開了百家科技型企業上市工作動員會，國清市長出席並講話，會議還就推動天津上市公司五年突破百家的工作方案進行了解讀，進一步釋放創新創業創造活力，為高質量發展立根賦能。

　　四是金融資源優化配置取得突破。聚焦重點領域、重點行業，提高金融供給對金融需求的適應性，引導更多金融資源投向經濟社會發展重點領域和薄弱環節，金融服務的覆蓋面、普惠性、精准度不斷增強。依托海河產業基金打造千億級新一代人工智能科技產業基金和項目群、300億元生物醫藥產業母基金群，目前12支專項母基金設立方案已經海河產業基金管委會審議通過，半數已完成首期出資，積極發展綠色金融，我市金融機構綠色信貸餘額3500億元，約佔各項貸款餘額的10%，在拼質量、拼效益、拼結構、拼綠色度上邁出新步伐。貫徹落實習近平總書記在民營企業座談會上的重要講話精神，會同市財政局、人民銀行天津分行、天津銀保監局、天津證監局出臺了《關於金融促進民營經濟發展的實施細則》（津金局規范〔2019〕1號），進一步細化天津“民營經濟19條”中的金融支持政策，包括加大再貸款、再貼現、常備借貸便利資金支持力度，完善宏觀審慎評估制度，嚴控不合理斷貸、抽貸和壓貸等九項措施，進一步提昇了金融支持民營經濟措施的針對性和操作性。截至今年9月末，我市企業貸款中，民營企業貸款餘額佔比18.8%，同比提高0.7個百分點。

　　主持人：融資難、融資貴是困擾實體經濟特別是小微企業發展的“頑疾”，剛纔提到精准破解企業融資難題的金融服務O2O新模式，請詳細介紹一下。

　　天津市金融局副局長武岳：融資難、融資貴問題困擾著不少實體企業，特別是小微企業融資難、融資貴問題更為突出。在調研中我們發現，一方面是企業“喊渴”，另一方面金融機構又為找不到符合放貸條件的項目而發愁，金融機構與企業之間信息互通渠道不暢。針對這一融資痛點，我們以信息互通為突破口，以金融科技為手段，通過全方位信息鏈、全覆蓋資源包、全流程服務鏈，創新推出了“線上銀稅互動服務平臺”+“銀企精准對接會”的金融服務O2O新模式，線上擴面線下織網，打造金融精准服務實體經濟的有效載體。

　　一方面，深度整合挖掘大數據，嫁接金融科技賦能小微企業融資。我們開發線上渠道，會同市稅務局搭建“線上銀稅互動服務平臺”，整合企業納稅數據，嫁接金融機構銀稅互動金融產品，將銀稅合作由“線下”搬到“線上”，打通快速、低成本、安全的銀稅“渠道”，實現了“銀稅互動”產品申請、審批、授信、放貸的“線上一站式”辦理，讓企業享受“全線上、無抵押、免擔保、純信用”的24小時自助貸款服務。平臺2019年7月17日上線以來，已有建設銀行天津市分行、齊魯銀行天津分行、渤海銀行天津分行、招商銀行天津分行4家機構陸續接入平臺，到現在3個月時間，已為近千家小微企業授信5.07億元，從申請到放貸平均用時僅5分鍾。平臺幫助銀行高效篩選客戶、降低信貸風險，幫助企業提高貸款可得性、降低融資成本，同時還促進了企業誠信經營和依法納稅，實現一舉多得。後續，在有關部門支持下，我們還將推動整合社保、醫保、電力、公積金等多領域數據接入平臺，對企業進行更精准的“風險畫像”，進一步破解銀企信息不對稱困擾，為小微企業融資增信，提高金融服務效率和精准度。

　　另一方面，優化銀企精准對接，實現資金快速落地。我們會同人民銀行天津分行積極組織線下銀企對接，先後舉辦了市級、濱海新區、市內六區、環城四區、遠郊五區等一系列銀企對接會，政府服務搭臺，為銀企當好“店小二”和“服務員”，精心遴選近期存在融資需求、有穩定還款來源的優質項目，我市全部銀行、信托、金融租賃和資產管理公司齊上陣，根據項目特點、融資金額、能承受利率等信息精准匹配金融產品，銀企精准對接，實現資金快速落地，有效滿足重點建設項目和企業的融資需求，提供充足的“陽光雨露”，實現了“推介項目、解決問題、資金落地、成果推廣”的效果。從會後回訪情況看，很多企業表示通過銀企對接會，提昇了企業和項目的認知度，會後很多金融機構主動聯系企業、上門服務，比如我市一家環保科技企業，通過銀企對接會，有很多金融機構主動找上門了解這家企業情況和融資需求，並為這家企業提供了5000萬元貸款，解決了企業發展資金需求。

　　主持人：金融創新對增強金融發展活力，提昇金融服務質效十分重要，在金融創新方面有哪些成效。

　　天津市金融局副局長武岳：我們緊緊圍繞金融創新運營示范區的定位，積極推進金融改革和擴大開放，努力打造我市金融創新五大品牌。

　　一是打造現代金融機構品牌。我市已經建立起以銀行、保險、證券為主乾，以金融租賃、信托、財務公司、消費金融、汽車金融等為補充的多元化、多層次的金融機構體系。我們積極承接北京非首都金融資源，實施支持金融機構和金融人纔在津發展政策措施，吸引持牌金融資源在津集聚，打造天津現代金融機構品牌，增強金融服務實體經濟的廣度和深度。今年以來，中車金融租賃開業，是我市第12家金融租賃公司；恆安標准養老保險公司獲批籌建，是國內第九家、我市首家專業養老保險法人機構；華夏銀行總行托管運營分部等區域性總部金融機構落地，我市現代金融機構體系更加豐富完善。渤海銀行發行200億元永續債，是全國首家發行永續債的非上市銀行，得到了市場投資者的高度認可和熱烈響應，超額認購倍數達到2.36倍，前五年票面利率4.75%，提昇了法人金融機構核心競爭力和抵御風險的能力。

　　二是打造金融產品品牌。在去年我市推出138項金融創新產品基礎上，我們編制並在全市范圍推送《天津市金融創新產品手冊（2018）》，分為供應鏈物流、金融科技大數據、知識價值、融資增信、循環融資、三農服務、自貿區創新七大類，為企業選擇高效適用的金融產品提供了便利。比如“東疆倉單”融資試單、現貨保稅倉單質押融資等全國首創性物流金融創新產品落地；全國首單民營企業中長期債券融資支持工具成功落地，發行價格創2017年以來全國同類產品最低。近期我們還在大力推進保險產品創新，組織保險機構梳理匯總各類保險產品120個，將編制成保險產品手冊並在全市推送，更好發揮保險風險保障作用。

　　三是打造海河產業基金品牌。天津市海河產業基金自2017年4月設立以來，圍繞發展壯大先進制造業，以做優做強一批支柱產業、有效培育發展一批戰略新興產業為目標，重點投向新一代人工智能科技、生物醫藥和健康、新能源新材料等產業領域，推動技術研發和科技創新，促進產業轉型昇級和提質增效。截至今年9月末，海河產業基金已有48支母基金設立方案通過管委會核准，其中30支母基金已完成工商登記注冊，24支母基金首期出資實繳到位，形成了投資能力強、帶動作用明顯的母基金群。累計引入重點項目89個，其中今年以來新增引入項目51個，佔比近60%，是前兩年合計引入項目總數的1.5倍，其中，投資10億元以上的重大項目16個，全國性平臺企業和全國或區域總部項目10家。海河產業基金在今年7月發布的清科“中國政府引導基金30強”榜單中名列第5位，比上年前5個名次。

　　四是打造自貿試驗區金融創新品牌。天津自貿試驗區是金融金融改革創新的重要平臺和擴大開放的重要窗口，目前天津自貿試驗區“金改30條”准予實施政策全部落地，11項措施在全國復制推廣，累計發布金融創新案例65項。其中，今年9月11日舉辦自貿試驗區金融創新案例發布會，發布了天津海關出臺全國首個推動解決保稅倉儲貨物質押融資業務海關政策、天津銀保監局出臺天津自貿試驗區銀行業市場准入報告類事項清單等新一批10項金融創新案例，有效宣傳推廣了天津自貿試驗區金融創新成果，讓更多企業享受自貿區金融創新紅利。比如中信銀行做的“一帶一路”出口買方信貸業務，以銀團貸款方式為某公司項目境外業主提供9400萬美元貸款額度，根據工程項目進度累計發放貸款2500萬美元，並受托支付給該公司，支持了該公司在“一帶一路”沿線國家的海外工程建設，提昇了企業“走出去”的市場競爭力。

　　五是打造租賃示范品牌。近年來，我市加快國家租賃創新示范區建設，在全國率先建立租賃物登記等突破性制度創新，創造了全國第一單SPV租賃、保稅租賃、出口租賃、離岸租賃、聯合租賃、無形資產租賃等重要創新業務，是全國首個實施了經營性租賃收取外幣租金、售後回租下外幣支付貨款、外資融資租賃公司外債便利化試點等創新政策的地區，對全國租賃業發展起到重要示范帶動作用。今年以來，我們積極推進打造我市租賃業發展昇級版工作，飛機離岸融資租賃業務可辦理對外債權登記、保稅租賃海關管理規定等新一批創新政策率先落地，全市總部法人租賃公司2040家，飛機、國際航運船舶、海工平臺租賃業務佔全國總量的80%，持續多年全國領跑。

　　主持人：今後將在哪些方面進一步加大金融服務實體經濟力度。

　　天津市金融局副局長武岳：下一步，我們將從以下幾個方面加大力度：一是持續深化金融供給側結構性改革，做好京津冀協同發展等重大戰略金融服務，加大對重點領域和薄弱環節的金融支持力度，應用金融服務O2O模式，持續推動金融產品創新，努力擴大金融資源供給，更好服務實體經濟發展。二是擴大直接融資規模，牢牢把握多層次資本市場改革發展機遇尤其是科創板設立的有利契機，堅持增量與提質並重、內生和外引並舉，加速提昇全市上市公司數量，推動上市公司產業昇級。三是積極承接北京非首都金融資源，大力推進金融招商，吸引集聚更多優質持牌金融資源。四是深化天津自貿試驗區金融改革創新，穩步擴大金融改革創新政策實施效果，紮實推進已有改革創新項目落地生效，積極推進國家租賃創新示范區建設，打造我市租賃業發展昇級版。