上海浦東發展銀行股份有限公司科技金融中心副主任宓彥在2017天津創投高峰論壇上為大家帶來了主題演講《浦發銀行科技金融服務平臺合作啟動會(天津站)》。
以下為演講實錄：
宓彥：尊敬的各位領導、各位來賓，大家上午好！很高興能夠參加本次論壇，也就是浦發銀行科技金融合作平臺的啟動會。
接下來，我將就浦發銀行科技金融的服務模式和業內首先推出的這個科技金融服務平臺給大家做簡要的分享。
浦發銀行自2013年以來一直深耕於科技金融這片沃土，天津是浦發銀行系統內首家成立的總行及科技金融分中心，經過近四年的不斷探索和努力，取得了四方面的成就。
首先，構建了一個一體化專業經營體系。我們得到的一個1+5總行級科技金融中心，1指總行，總行負責牽頭、協調、推進，5家科技金融分中心是天津、北京、上海、廣州、深圳，同時又確定了杭州、蘇州、南京、武漢、長沙、西安、長春等7家重點分行，也在全國范圍內優中選優，遴選確定8家科技支行和35家科技特色支行。
二是建立了科技金融的客戶分類視圖。2015首先在天津推出了科技小巨人服務體系。今年，我們對科技小巨人這個服務體系進行了全面的昇級。從產業維度、行業維度，從整個的客戶畫像情況來看，我們劃為科技型中小企業，大型龍頭科技企業，PE/VC、政府四大客群，推初步統的差異化策略。對政府的合作包括政府的補償融資、聯合融資方式，還有幫助政府就某些專項基金進行托管、進行接管，提昇了服務質量。
三是我們打造了科技金融生態圈，同時建立撮合聯投直貸科技金融合作模式。首先與浦發硅谷聯貸合作。利用他們專業識別能力開展聯動；第二是市場化優秀股權基金機構、重要的行業龍頭開展合作，重要合作方向是認股權選擇權的聯合；第三是集團協同投貸聯動模式，通過和集團的子公司的協同發展。目前我們通過聯投直貸項目有150個，取得了社會效益和經濟效益。
四是打造了中小科創企業特色產品。根據初創期企業提供開戶、結算、融資等優惠服務，創新一個培育庫+一套融資產品+一張創業卡的一攬子服務模式。培育庫針對小微企業小心，我們針對他們提供貸款優先、價格優惠、服務優質三優模式。一套融資產品是針對孵化周期提供孵化貸、成長貸、稅收貸、投聯貸信貸產品；一張創業卡是提供集現金、融資、結算於一體的綜合功能卡片。針對成長期企業，我們提供種類豐富的融資產品+認股選擇權+聯投直貸，推出科技快速貸、政府科技補貼貸、科技多易貸等創造產品，深化與PE合作，對有爆發增長潛力的企業以投為主，分享中長期增長收益。
大家知道，科技進一步發展積極迅速，包括大數據、雲計算，智能機器人等，浦發銀行也在慢慢適應當中，近期我們推出浦發銀行科技巨人的服務平臺，找准行業的痛點，微生態圈提供一籃子的金融服務。
接下來我將給大家分享一段小視頻。
(短片)
通過短片大家對浦發銀行金融平臺有簡要的認識。大家有疑問，為什麼要搭建這個平臺？主要是解決在可床領域當中存在的痛點問題？就是信息不對稱。針對科技企業來講往往面臨三個問題，第一是融資成本比較高，第二是缺少對接渠道，不知道到哪裡找投資人；第三是品牌曝光不足；針對投資人而言，也存在兩個問題，一個信息獲取半徑有限，單個投資人對接的渠道業有限，同時接觸到的項目業有限。第二篩選項目比較困難，一是有效信息甄別比較難，第二專業積累欠缺，第三是人力資源不足。
浦發銀行針對上面的痛點推出金融服務平臺，有兩大特點，第一是數據信息全面。我們是除了科技企業自己提供的信息之外，我們還利用自己獨創的5大評價維度和38個篩選指標項進行數據完善。5大評價維度包括行業劃型、核心團隊情況、歷史股權融資情況、核心技術和成長性指標等等；還有一個特點，就是數據的准確有效；剛纔說了，除了科技企業自己提交一些信息之外，我們還從政府的權威網站、合作數據平臺、數據服務商這裡采集、采購了一批數據或者說做了一些數據的接口，把他們的術語導過來。還有利用銀行內部的系統，包括客戶關系系統和交易系統、包括信貸管理系統通過這些系統取數，大家知道，銀行的系統要把數據輸入進去，首先一個要客戶進行實際調查取證，驗證這個企業在存續期間，在盈利當中等等。
第二，數據動態更新實時，所有的數據都是活的，包括企業財務數據、投融資動態，技術創新等等都是實時更新。這個平臺上，科技型企業可以一站式、一鍵式發布投融資需求，通過浦發銀行科技金融提供的標准化模板，上面填寫科技信步、項目信步、融資計劃等等簡單信息，一鍵發布，平臺利用大數據的功能進行智能匹配，大大提高了整個對接效率。
投資人也可以通過整個篩選界面快速找到項目。這裡給大家列了一下投資人找項目的篩選界面。我剛纔說了五大維度，距離像創始人及管理團隊欄目當中，可以從創始人最高的學理，創始人是否二次創業進行篩選。第二還有歷史股權融資情況，最近一輪的融資時間，上一輪融資飢餓，上輪投資機構在清科當中的排名情況。通過成性的指標，除了傳統意義上的基本財務指標之外，我們還通過營運能力和員工隊伍能力，這兩個維度篩選，營運能力包括收入增長率與成本增長率的比較，員工隊伍能力和員工數增長率等等。
接下來再簡要介紹一下這個平臺和其他平臺的不同、平臺的獨特優勢。
首先數據精准，維度細致。這個平臺先期已經納入了2萬多家科技企業項目，主要聚焦8大產業戰略新興產業，新一代信息技術、高端裝備制造、新材料、生物、新能源汽車、新能源節能環保、數字創意8各行業。
通過5大評價維度，利用大數據技術加商銀行客戶經理線下盡職調查滿足使用者的要求。
我們浦發銀行金融平臺是開放、擴展能力很強的平臺。除了剛纔介紹的功能之外，接下來規劃做的幾個事情：
一是行業專家共享，我們建立了科技金融專家庫，方便進行知識分享和行業判斷；
二是在線路演互動；
三是孵化資源聯盟；
四是已投項目的在線管理；
第三優勢是最主要的，線上線下的聯動推廣。通過線上線下提高效率之外，浦發銀行利用自己這麼多對公客戶資源優勢，幫助這個企業打通上下游的產業鏈，分享銷售渠道、分享采購網絡，共享服務資源，提昇它的品牌價值。同時，在線下利用浦發銀行1800多營業機構及其專業團隊，為科技企業提供專業化、高效的服務。
剛纔就服務模式和科技金融服務平臺進行了分享。各位領導、各位來賓，剛纔的分享比較簡單，但是浦發銀行這麼多年深耕於科技金融這片沃土，接下來將就產品、平臺、服務、流程幾個方面進行創新和優化，繼續更好為科技金融企業提供更好的優質、高效的服務。
謝謝大家。
