第一網貸互金風險預警名單: 近900家平臺上榜

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來源: 證券日報 作者:於德良 編輯:徐林軒 2017-07-24 09:00:00

內容提要:預警名單顯示,目前還在運營吸金的平臺有157家,時常打不開網站的有733家,兩者合計為890家,即接近900家平臺。

  日前,深圳市錢誠互聯網金融研究院(第一網貸)發布了2017年7月份第一批互聯網金融風險預警名單,近900家互金平臺入圍。

  預警名單顯示,目前還在運營『吸金』的平臺有157家,時常打不開網站的有733家,兩者合計為890家,即接近900家平臺。大數據顯示,這近900家平臺中,大多數平臺具有數據自相矛盾、收益率畸高、網站粗糙、地址造假等特征。《證券日報》記者瀏覽這些名單發現,很多平臺名稱冠以**財富、**投資、**理財、**資本等,更有以國泰君安金融、萬達基金、博時理財等命名『拉大旗作虎皮』之類平臺。

  中國P2P網貸指數課題組負責人胡爾義對本報記者表示,過去的一年,互金風險專項整治工作主要是收集信息、掌握情況、了解風險等摸底排查工作。但未來的一年,重點是清理整頓,包括監督違法違規情節較輕、配合整改意願較強的從業機構整改;對不配合監管、拒不整改或整改後驗收不合格,以及違法違規情節較重的,則依法依規堅決予以關閉或取締,涉嫌犯罪的,還要移送相關司法機關。這就可能會導致很多P2P網貸從業機構將面臨行政命令或者行政處罰。

  印子坊三次被列為經營異常

  曾入『山寨』中國互金協會

  印子坊為深圳的一家網貸平臺,於2014年5月18日上線,由深圳市中雲金融服務有限公司運營,算是一家老平臺了。2015年6月26日,印子坊所屬公司深圳市中雲金融服務有限公司在前海股權交易中心正式掛牌。

  2015年7月14日,印子坊加入『中國互聯網金融行業協會』。而加入這個協會的還有范冰冰代言的曾經負面纏身的紫馬財行、鋼琴大師郎朗代言的正陷入兌付危機的綠能寶等。但是,2016年4月份,民政部民間組織管理局主管的中國社會組織網曝光了第四批『離岸社團』『山寨社團』名單,該協會在名單中。

  第一網貸風險預警監測系統顯示,印子坊很多指標不正常,已將其列入非正常經營的P2P網貸問題平臺。該平臺成交額在逐漸減少,成交額由2015年的1.11億元,下降到今年上半年不到800萬元,降幅達85%。現在該平臺網站顯示,平臺還在發標,仍有成交額。該平臺問題主要有:一是多次被列入經營異常名單。印子坊2014年7月30日、2016年7月19日被列入經營異常名單,之後重新取得聯系得以被移出經營異常名單。而2017年3月31日又因通過住所或經營場所無法聯系被列入經營異常情況。二是找不到該平臺的參與人數。三是客服熱線400 8228 997根本無法打通。四是網站上的辦公地址是廣東省深圳市南山區粵海街道文心三路9號中洲控股大廈A座10樓,而實地調查後根本找不到這家公司。

  吆雞理財假冒國資平臺

  技術外包租用域名

  遭到質疑的印子坊算一家老平臺,而現身風險預警名單的吆雞理財則屬新平臺。

  吆雞理財於2017年6月8日上線,是深圳市中金網金融服務有限公司旗下互聯網金融信息中介平臺,注冊資金6000萬元。

  官方宣傳稱,『2017年5月吆雞理財獲得大型國企中商華夏戰略入股,作為國內具有影響力的互聯網金融平臺』,並在網站重點宣傳『國資中商華夏實力入股』。然而,通過工商登記信息查詢發現,深圳市中金網金融服務有限公司股東為唐銘與福建網裡淘網絡科技有限公司,且福建網裡淘網絡科技有限公司股東為張陣業,與官方大肆宣傳的中商華夏無任何關聯。

  該公司網站ICP備案為另外一家公司深圳市前海巨應信息技術有限公司,雙方簽訂了一項服務協議。根據協議,深圳市中金網金融服務有限公司可以使用www.yjlc.com域名,並委托深圳市前海巨應信息技術有限公司對該網站技術進行維護,服務時間為一年。

  難以想象,一個注冊資金6000萬元的網貸平臺,卻要花費40萬元使用另外一家公司的域名,並委托其他公司對網站提供技術服務。如果一家網貸平臺連自己的技術團隊都要外包,那綜合實力以及抗風險能力實在令人堪懮。該協議有效期僅為一年也讓人產生諸多聯想。

  據第一網貸大數據系統顯示,吆雞理財上線一個多月來,成交額為457萬元,綜合年利率13.61%,借款周期0.56個月,借款筆數32筆,投資筆數299筆,投資人數97人。

  『假國資』、技術外包、租用域名,遇到這樣的P2P網貸平臺,投資人還是小心為妙。

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