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天津北方網訊:日前,由中國金融四十人論壇(CF40)和北方新金融研究院(NFI)主辦的首屆『天津綠色金融論壇』召開,中國人民銀行副行長陳雨露、中國銀監會原副主席蔡鄂生、天津市副市長閻慶民、亞投行副行長Danny Alexander、中國人壽總裁繆建民、螞蟻金服總裁井賢棟、興業銀行行長陶以平,經濟學家馬駿、連平等,以及來自銀監會、證監會、天津市金融機構的眾多官員學者,就『如何構建全方位的綠色金融體系』這一論壇主題展開熱烈討論。討論中,各參會嘉賓具體圍繞構建全方位綠色金融體系、綠色金融發展全球視角及綠色信貸、債券、股票、基金和碳交易等內容進行了深入交流探討,並針對發展中存在的問題提出了建設性的意見。下面,選摘部分嘉賓『論劍』內容,以饗讀者。
踐行國家戰略
積極推動天津綠色金融發展
『首屆「天津綠色金融論壇」的召開恰逢其時。』 CF40常務理事、NFI院長、中國銀監會原副主席蔡鄂生在論壇開幕致辭中強調,構建綠色金融體系已經上昇為國家戰略,中國作為主席國的杭州G20會議已將『綠色金融』作為重要議題。同時,天津作為京津冀地區傳統工業城市,綠色轉型需求強烈。『發展綠色金融,不僅將促進天津和京津冀地區的綠色、循環、低碳發展,進一步輻射、帶動東北老工業基地轉型,也必將在全國范圍內起到銳意創新、先行先試的示范引領作用。』
天津市人民政府副市長閻慶民在論壇致辭中表示:『天津是全國綠色金融的試點之一,綠色金融發展起步較早。』閻慶民副市長在列舉中說到,天津排放權交易所於2008年9月成立,這是全國第一家綜合性排污權交易機構;2012年,綠色供應鏈管理天津試點正式獲批;2013年國內首個綠色供應鏈管理市場化綜合服務平臺在天津於家堡落成;一年之後,首個APEC綠色供應鏈網絡示范中心落戶天津,並於2015年6月正式啟動。他表示,構建綠色金融體系已經上昇為國家戰略。金融機構、相關監管部門都應有一定的政治覺悟、明確的道德選擇、清晰的價值取向、捨我其誰的社會擔當,同時,金融機構之間及其與環保等部門之間還應實現信息共享,並做好風險控制。他強調,眼下天津正值五大戰略機遇疊加,其中,京津冀協同發展綱要強調三個協同,第一個就是生態環保。作為京津冀地區傳統工業城市,天津的綠色轉型需求強烈,天津也高度重視發展綠色金融,近年來一直在孜孜探索、努力實踐,致力於通過綠色金融來服務實體經濟,希望能在全國范圍內起到銳意創新、先行先試的示范引領作用。
天津市金融工作局局長孔德昌談到天津市在綠色金融領域發展迅速,特別是今年上半年碳排放配額交易量達到911萬噸,佔全國七個試點城市交易量的30%。截至2015年末,全市銀行業金融機構綠色信貸餘額達2700多億元,其中,可再生能源及清潔能源項目貸款餘額294億元,工業節能節水環保項目貸款餘額160億元,節能環保服務貸款餘額111億元。天津市積極推動融資租賃業務支持綠色金融發展,以興業金租為例,在綠色租賃領域累計投放超過600億元。天津市積極支持節能環保類的企業上市和掛牌,並出臺了力度較大的支持政策,一方面為這些企業上市開闢綠色通道,另一方面為這些企業上市掛牌加大獎勵力度,從完成股改到掛牌、到上市,每個階段都有不同的獎勵資金。在回顧了近年來天津市金融系統為推進綠色金融建設做出積極努力的同時,他還從金融機構促進綠色金融發展的方式方法、政府有關部門的金融監管指導和團隊建設、從基本法律和金融操作實務方面建立健全綠色金融制度等方面就構建全方位綠色金融體系提出了專業建議。
制度建設護航綠色金融
『中國綠色金融發展在制度框架和政策體制設計,產品創新、綠色金融理念的普及推廣等方面,仍然有著大量的工作要去做。』中國人民銀行副行長陳雨露指出,我國綠色金融發展步伐在明顯提速,但是總體上仍處於起步階段,在制度框架和政策體系設計、產品創新、綠色金融理念的普及以及推廣方面還有大量的工作要做。他建議重點關注四個方面:一是完善促進綠色金融發展的正向激勵機制。發揮好環保、財稅、擔保等政策在綠色金融發展中的積極作用,提高綠色金融項目的商業可持續性。二是積極推動綠色金融領域能力建設,進一步提昇金融機構在綠色金融產品開發、環境風險管理、綠色可持續投融資等方面的能力和水平等。三是深化綠色金融國際合作。充分利用G20、『一帶一路』等重要全球性戰略平臺和機制的作用。四是發揮好地方政府在推動綠色金融發展中不可缺少的重要作用。支持具備條件的地方政府結合本地區實際,在建立健全綠色產業與綠色金融聯動機制、綠色項目成本收益分擔共享機制和風險監測機制等方面進行探索,為推動綠色金融發展積累可復制可推廣的經驗。
『加強國際經驗的分享和能力建設十分重要。』人民銀行研究局首席經濟學家馬駿分享了G20綠色金融研究小組的部分研究成果,並指出了當前推動綠色金融發展所面臨的五大挑戰:外部性的內生化問題、期限錯配問題、缺乏綠色定義問題、信息不對稱問題,以及投資者缺乏風險分析能力的問題。對於綠色投資不足的問題,馬駿用幾個指標說明了這一點。首先是綠色信貸。目前,全球只有中國、巴西和孟加拉國三個國家有正式的綠色信貸統計。在中國,綠色信貸佔到全部貸款餘額比重為10%,這個數字在巴西和孟加拉國分別為10%和5%。其次是綠色債券市場規模。貼標的綠色債券佔全球債券不到1%,還有一些未貼標的債券。最後,從資產角度看,機構投資者管理的資產,投入到低碳、綠色行業中的比重很小。曾有澳大利亞專業統計表明,只有2%?3 %的機構投資者持有的資產是低碳的。G20綠色金融研究小組提出的應對挑戰的主要四項應對措施包括:提供政策信號;推廣綠色金融的原則;發展本幣的綠色債券市場;強化能力建設。
中國證監會債券監管部副主任張慶指出,發展綠色債券是今年滬深交易所債券市場的重點專項工作之一。今年3月和4月,滬深交易所分別發布了綠色債的試點通知。目前,已有12家發行人正式申報了13支綠色公司債券或綠色資產證券,申報規模現在約為350億元,已經發行70億元。發行人的資產規模普遍較大,資產和淨資產百億以上有8家,佔到67%,資質3A以上佔77%,期限是5年。但現在投資人對綠色金融很盲動, 『他們都不知道他們買了綠色債,是因為他們更多是看發行人目前的企業資質,現在綠色債發行人都是大企業,評級都是3A,所以他們主要還是看這個。』他強調,必須堅持高標准推動綠色公司債發展,盡管試點規模十分重要,但不能盲目追求規模。
業界精英探索綠色金融業務
亞投行副行長Danny Alexander介紹了亞投行在綠色投融資方面所做的工作。他表示,像亞投行的國際金融機構不光能夠直接提供資本,而且也能夠啟動私有部門的投資,投向綠色產業項目。事實上,各個國家地區建立專門的綠色金融機構非常有必要。未來,亞投行還會通過各種金融投資工具,包括綠色債券等,來支持綠色基礎設施的發展。
作為論壇獨家協辦方,螞蟻金融服務集團在綠色金融體系上也早有布局,螞蟻金服總裁井賢棟分享了公司在綠色金融方面的實踐經驗,探討了互聯網+綠色金融在科技驅動、人人行動、全球聯動等三個方面的發展,並宣布『螞蟻森林低碳計劃』正式啟動,這項計劃將為4.5億支付寶用戶開通個人碳賬戶平臺,用戶通過計量自己的減排量在支付寶裡種虛擬樹,螞蟻金服的公益合作方就會種下一棵真正的樹木。螞蟻森林的願景是打造全球最大的低碳生活衡量、交易、共享平臺。這是中國首次嘗試大規模(對超過三分之一中國人口)正向激勵公眾的低碳行為,以科技驅動創新,喚醒每個普通人的減排環保意識。
渤海銀行股份有限公司董事長李伏安表示,綠色金融要從信貸、資金投入環節有一個明確的標准,然後進行投入上的把關和控制,對非綠色的企業和項目不予貸款和支持,是改善環境的一個重要措施。像環境評估上的懲罰措施一樣,金融的壓制措施是綠色金融最需要的一塊。(北方網編輯徐林軒)