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去年以來,互聯網金融的崛起帶來了貨幣基金規模的大爆發,大型基金公司紛紛投巨資打造電商業務,對傳統銀行渠道的重視程度則大不如前。而A股的長期熊市格局令權益類基金投資者體驗變壞,難上規模,當前作為基金管理費的主要來源,權益類基金的銷售正陷入困局。
銀行渠道難走量
『又有一家「鐵哥們兒」放棄我們了!』近日,某基金公司市場部一位客戶經理向記者介紹,今年二季度,軍工、國企改革等板塊有一撥局部性的行情,公司就趕緊新發了一只權益類產品,但是無奈昔日與公司關系較好的銀行對此感冒的並不多。
這位客戶經理稱,現在銀行渠道能推得動的也只有穩健型的產品,權益類產品必須是由明星基金經理管理的,還必須有特色,比如倉位要靈活、行業要有成長性,但即便這次發的這只基金全部滿足上述條件,最終還是只取得了不到2個億的戰績。
根據中國基金業協會公布的中國證券投資基金業2013年年報,在基金累計申購量中,基金直銷渠道首次超過銀行渠道,成為給基金帶來最多資金的銷售渠道。數據顯示,2013年,通過基金直銷渠道、銀行及券商等渠道共銷售基金5.18萬億元,比2012年的3.98萬億元增加了三成。其中,直銷渠道佔比為45%,首次超過了銀行渠道的42%。
『現在銀行渠道尾傭高,規模又上不去,基金公司發新的權益產品只能微利。』另外一位基金公司人士介紹,為了保持公司的規模地位,只好去投重金發力互聯網金融,淘寶、微信、第三方銷售等等平臺都有介入,但是相比銀行渠道,這些渠道規模是上去了,但是傭金並不比銀行少,而且多是貨幣基金產品,基本上都是賠本賺吆喝。
直銷渠道前途未明
『說到底,基金公司賴以生存的還是利潤最豐厚的權益類產品。』業內人士表示,為了不受制於銀行,基金公司正在發力自身直銷平臺的建設,部分基金公司已悄悄開始布局直銷平臺的權益類產品銷售。
總的來看,基金公司對權益類產品直銷渠道的建設包括電商平臺直銷、轉化『寶寶』類產品客戶、開發新的互聯網權益類指數產品等。比如,天天基金網與國投瑞銀等多家基金公司聯手打造的指數寶等。
不過,對於基金公司直銷上的這些創新,業內人士表示,從目前的嘗試來看,權益類產品直銷的效果還不明顯,有些只是自己的自有客戶左手倒右手,並沒有新的增量;即便有增量,一旦出現波動或虧損,客戶體驗仍然會一瀉千裡,而客戶體驗對於網上直銷來說堪比生命線。