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黃金投資技巧和心得
一、黃金投資技巧:
黃金的投資品種有:實物投資、紙黃金投資、金銀紀念幣投資、金首飾投資、黃金期權投資等。
(1)實物黃金投資:
對一般投資者而言,最好的黃金投資品種就是直接購買投資性金條。金條加工費低廉,各種附加支出也不高,標準化金條在全世界範圍內都可以方便地買賣,並且世界大多數國家和地區都對黃金交易不徵交易稅。而且黃金是全球24小時連續報價,在世界各地都可以及時得到黃金的報價。
雖然投資性金條是投資黃金最合適的品種,但並不是指市場中常見的紀念性金條、賀歲金條等,這類金條都屬於"飾品金條",它們的售價遠高於國際黃金市場價格,而且回售麻煩,兌現時要打較大折扣。所以投資金條之前要先學會識別"投資性金條"和"飾品性金條"。
投資性金條一般來講有兩個主要特徵:
1、金條價格與國際黃金市場價格非常接近(因加工費、匯率、成色等原因不可能完全一致);
2、投資者購買回來的金條可以很方便的再次出售兌現。金融投資性黃金金條一般由黃金坐市商提出買入價與賣出價的交易方式。黃金坐市商在同一時間報出的買入價和賣出價越接近,則黃金投資者所投資的金融性投資金條的交易成本就越低。
3、金融投資性金條是投資黃金現貨的最好選擇,北京高德頤合金銀製品有限公司推出的"高德標金"是目前國內一種非常好的"投資性金條","高德標金"的金條報價將與國際黃金市場同步,投資者購買的投資性金條可以按國際市場即時同步價格回售給北京高德公司,按國際黃金市場價格再兌換成人民幣現鈔,將是目前國內最好的"投資性金條"品種之一。
4、投資實物黃金適合於什麼的人羣呢?如果日常工作忙碌,沒有足夠時間經常關注世界黃金的價格波動,不願意也無精力追求短期價差的利潤,而且又有充足的閒置資金,最好投資實物黃金。購買黃金金條後,將黃金存入銀行保險箱中,做長期投資。
5、購買的金條或金磚,一定要確認是金融投資性金條,而不是"飾品性工藝金條",一般的工藝性首飾類金條可以少量的購買用做收藏,但絕不適合做爲金融投資品。只有金融投資性金條纔是投資實物黃金的最好選擇。
實物黃金有哪些投資渠道?
1、對於一般的投資者來說,投資黃金選擇實物金無疑更實在,因此在我國,實物黃金是黃金交易市場上較爲活躍的投資產品。那麼,投資者可以通過哪些渠道投資實物黃金呢?
2、金店是人們購買黃金產品的一般渠道。但是一般通過金店渠道買金更偏重的是它的收藏價值而不是投資價值。比如購買黃金飾品是比較傳統的投資方式,金飾在很大程度上已經是實用性商品,而且其在買入和賣出時價格相距較大,投資意義不大。
3、投資者還可通過銀行渠道進行投資,購買實物黃金,包括標準金條、金幣等產品形式。比如農行"招金"、中行"奧運金",還有上海金交所對個人的黃金業務目前主要就通過銀行來代理;而我國推出的熊貓金幣,就是由中國人民銀行發行,也是一種貨幣形式,即使再貶值也會有相當的價值,因此其投資風險相對要小。
4、此外,投資者還可通過黃金延遲交收業務平臺投資黃金,這是時下最流行的一種投資渠道。黃金延遲交收指的是投資者按即時價格買賣標準金條後,延遲至第二個工作日後任何工作日進行實物交收的一種現貨黃金交易模式。以金道投資的黃金道業務爲例,"黃金道"平臺推出的HBI-北交標準金就是目前國內"投資性金條"的一種,"黃金道"兼顧了銀行裏紙黃金和實物金兩種優勢,人民幣報價系統與國際黃金市場同步,投資者既可以通過黃金道平臺購買實物金條,又可以通過延遲交收機制"低買高賣",利用黃金價格的波動贏利,對於黃金投資者來說是非常好的投資工具。
(2)紙黃金投資:
目前,隨着黃金價格的升降起伏,黃金投資也逐漸成爲個人理財投資的熱門。
其實,實物黃金只是銀行所提供的黃金業務中的一種,除了實物黃金以外,還有一種“看不見摸不着”的黃金,我們把它稱做“紙黃金”。所謂“紙黃金”業務,是指投資者在賬面上買進賣出黃金賺取差價獲利的投資方式。
與實物黃金相比,紙黃金全過程不發生實金提取和交收的二次清算交割行爲,從而避免了黃金交易中的成色鑑定、重量檢測等手續,省略了黃金實物交割的操作過程,對於有“炒金”意願的投資者來說,紙黃金的交易更爲簡單便利。
紙上談“金”需要貨比三家:
據瞭解,目前國內主要的紙黃金理財產品有三種:中行的“黃金寶”、工行的“金行家”以及建行的“賬戶金”。由於這三種產品各有差異,專家建議投資者不妨貨比三家,在選擇產品時考慮以下因素。
交易時間:一般來說,銀行的交易時間開放得越長越好,這樣就可以隨時根據金價的變動進行交易。在這方面,中行“黃金寶”的交易時間爲24小時不間斷交易,工行“金行家”是從週一8時到週六凌晨4時不間斷交易,不過建行“賬戶金”則相對落後,其交易時間定在了白天10:00至15:30。
報價方式:一般採用兩種方式:按國內金價報價和按國際金價報價。在報價上,中行“黃金寶”的報價參考國際金融市場黃金報價,通過即時匯率折算成人民幣報價而來。建行“賬戶金”直接採用了依據金交所的AU99.99和AU99.95的實時報價爲基準的報價方式,而工行“金行家”則把人民幣和美元分開,綜合採用了國內金價報價和按國際金價報價。
交易點差:用金價差減去銀行的交易點差就是紙黃金的投資回報,因此,選擇低的交易點差可以讓自己的收益率更高。在這方面,中行“黃金寶”業務單邊的交易點差爲0.4元/克,建行“賬戶金”的單邊交易點差爲0.5元/克。工行“金行家”的單邊點差則分成兩種,“人民幣賬戶金”爲0.4元/克,“美元賬戶金”爲3美元/盎司。
紙黃金投資五大準備:
目標準備
一般而言,人們投資黃金,從時間上可分爲短期投資、中期投資和長期投資;從獲利要求上可分爲保值和增值兩種;從操作手法上可分爲投資和投機兩種。上述因素再結合黃金價格的波動和家庭可供使用的資金、個人對黃金價格和黃金品種的熟悉程度、個人投資的風格等,就可以基本確定自己黃金投資的目標。
組合準備
黃金是家庭不同投資標的中的一種,不同的投資目標和風險控制要求,不同時間段投資標的側重的不同,都會使黃金在家庭投資組合中的比例不同。對於普通家庭而言,通常情況下黃金佔整個家庭資產的比例最好不要超過10%。只有在黃金預期會大漲的前提下,可以適當提高這個比例。
品種準備
炒金的標的分爲實物黃金和“紙黃金”。實物黃金,具有比“紙黃金”更好的保值和變現能力,但其增值空間較“紙黃金”要小。反之,“紙黃金”投資收益往往大於實物黃金,從而具有非常穩健的投資增值功能。一般而言,實物黃金是比較適合中老年投資者參與,也適合於個人收藏或饋贈親友之需,而“紙黃金”是個人炒金者首選的炒金工具。
信息準備
由於影響黃金價格漲跌的因素非常多,並且從全球範圍來講,黃金市場的交易是24小時不間斷的,因此,投資黃金對於信息的要求是比較高的。目前,投資者獲取與黃金相關信息的渠道越來越多,除了銀行網點外,不少財經類報紙、雜誌和網站都有相關的信息。
風險準備
別看黃金身份尊貴,可它一樣會大起大落。黃金投資和黃金儲藏是兩回事,盲目進入一樣會深度套牢。因此,投資者在防範市場風險的同時,對交易的完成和自身權益的保護是相當重要的。