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2月8日,中國人民銀行發佈公告,決定授權中國工商銀行新加坡分行擔任新加坡人民幣業務清算行。這是中國中央銀行首次在中國以外的國家選定人民幣清算行,標誌着人民幣的跨境使用又邁出了堅實的一步。
工行負責人向記者表示,獲准擔任新加坡人民幣業務清算行後,工行新加坡分行將在兩國貨幣管理機構的指導下,嚴格遵守兩國監管規定,切實履行人民幣清算行的職責與義務,積極推進人民幣清算行的各項工作,努力向新加坡參加行提供安全、優質、快捷的人民幣清算服務,爲促進中新兩國經貿合作和人員往來做出新貢獻。
工行新加坡分行成立於1993年,是工行成立的第一家境外機構。經過20年的發展,新加坡分行在國際結算、貿易融資、全球現金管理、跨境人民幣業務、銀行卡、電子銀行等領域取得了長足的進步。目前工行新加坡分行持有新加坡金融管理局頒發的特許全面銀行牌照,已成爲當地主流商業銀行之一。近年來,新加坡分行抓住發展跨境人民幣業務的戰略性機遇,根據客戶的需求創新推出了人民幣結算、人民幣貿易融資、人民幣代發工資、雙幣信用卡等一系列新產品,2011年3月又成立新加坡當地首家人民幣業務中心,確立了在新加坡人民幣業務市場上的領先地位。截至2012年末,工行新加坡分行的人民幣資產餘額已達153億元,當年辦理跨境人民幣結算940多億元,較上年同期大幅增長107%。
工行負責人介紹說,自2009年跨境人民幣結算試點啓動以來,工行依託全球網絡積極推動人民幣的跨境使用,業務領域不斷拓展,發展勢頭十分強勁。據統計,2012年工行境內外機構辦理的跨境人民幣業務量超過1.5萬億元,較上年同期增長近七成,人民幣清算網絡覆蓋至全球近70個國家和地區,目前在當地監管允許的所有境外機構均已開辦跨境人民幣業務,部分境外機構的人民幣業務對本機構資產、存款或營業收入的貢獻度已達到三分之一乃至一半,成爲重要的核心競爭力。目前,工行的境外經營機構分佈在39個國家和地區,加之工行是非洲主要銀行——南非標準銀行的最大股東,進一步進入了非洲18個國家的金融市場,工行在海外近60個國家和地區的經營機構形成了一個強大的國際化網絡。其中不少機構在離岸人民幣市場已經成爲主要的參與者。在老撾,老撾央行於2012年6月指定工行萬象分行成爲當地唯一的人民幣清算行,代表老撾國家銀行行使人民幣清算職能,充分顯示了當地監管機構對工行人民幣業務實力的認可。在倫敦,工行在中資銀行中首家成功發行了人民幣存款證,填補了倫敦市場的空白。在莫斯科,工行人民幣對盧布交易業務在銀行間貨幣交易所的市場佔比達到近70%,進一步鞏固了最大人民幣做市商的地位。在香港,工行成爲首家中資離岸人民幣期貨交易做市商,目前日均交易量約佔整個離岸人民幣期貨市場交易量的20%。在新加坡、馬來西亞、柬埔寨,工行分別發行了新加坡元和人民幣、林吉特和人民幣,以及美元和人民幣雙賬戶的工銀銀聯雙幣信用卡,實現當地人民幣雙幣信用卡零的突破,促進了人民幣在境外零售銀行領域的深入發展。
業內人士指出,作爲傳統的人民幣業務大行,工行發展跨境人民幣業務具有得天獨厚的優勢。首先,工行的人民幣總資產和結算業務量穩居全球第一,強大的人民幣資金實力保證了能夠爲客戶提供充裕的人民幣來源和有市場競爭力的價格。在科技系統支持方面,工行是國內首家實現境內外業務集中統一處理的商業銀行,通過集匯劃、結算、清算爲一體的實時清算系統以及本外幣集中的清算模式,將遍佈全球的機構聯成一體,資金匯劃實時到賬,能夠爲客戶提供方便快捷的結算服務,也爲工行建設全球性的人民幣清算銀行奠定了堅實的基礎。在服務能力方面,目前工行已經形成了全面的跨境人民幣產品體系,覆蓋了零售業務、資金清算、貿易金融、全球現金管理、專業融資、投資銀行、銀行卡、網上銀行、資產管理等衆多領域,能夠爲客戶提供多樣化的產品組合。