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辛苦攢的錢放在哪裏最安全?很多人會選擇銀行,然而瀋陽儲戶趙文(化名)女士在中行遼寧省盤錦市興隆大街支行存入的1000萬元存款卻在存入之後一個月內就被別人轉走,僅剩一元。而將錢轉走的人,竟是中國銀行興隆大街支行的行長李軍。趙文目前已向盤錦市中級人民法院起訴中行盤錦興隆大街支行,要求中行支付1000萬元存款。而中行盤錦分行已報案,公安局已立案,李軍也被刑事拘留。記者昨天在盤錦分行展開調查。
蹊蹺銀行
千萬元存款僅剩一元
趙文在銀行工作,有銀行系統內的朋友向她推薦盤錦市興隆大街支行,稱只要把1000萬元存入該支行一個月,趙文就可以拿到18萬元高額利息,而正常的利息只有3萬元。
“如果是借給私人用,就是給我180萬元利息我也不敢借,但把錢存入銀行,我覺得非常安全,況且只需要存一個月。”趙文稱,銀行這種“攬儲”(攬儲,是指銀行、儲蓄所、信用社給自己的業務員定指標,要求他們招攬存款業務)行爲在系統內很常見。利息由介紹人支付,錢存在銀行裏肯定萬無一失。
今年4月6日,趙文來到興隆大街支行以自己的名字開戶,並轉賬4筆共1000萬元存入該賬戶。幾天後,趙文通過介紹人拿到了18萬元利息。
然而,5月7日,趙文來到盤錦支行取款時,卻發現存摺內存款僅剩一元,而趙文自存款後從未到銀行取款,至今存摺上顯示仍然是一千萬零一元。那麼,錢被誰取走了?
趙文告訴記者,該支行行長李軍坦言,這筆錢是他匯款轉走急用,並承諾幾天內就轉回來,希望趙文能給他幾天時間。
沒有密碼,沒填匯款單,也沒有本人的簽字,這1000萬元鉅額存款是如何在趙文不知情的情況下被轉走的?
儲戶暗拍
發現存款轉賬“祕道”
“錢明明存入銀行,存摺上寫得清清楚楚,即使是銀行行長也不可能隨意挪用啊。”趙文說,這位李軍行長向他坦言了自己的操作過程。其實1000萬元在存入銀行時就已經被轉走了,是辦理的轉賬,將錢轉到中行其他人賬戶上。
中行盤錦分行一名業務經理告訴記者,匯款時,需要客戶本人填寫匯款憑證,填寫行內匯款。在申請書上填寫申請人的個人信息以及收款人的賬號、電話等各種信息,並簽名。此外,客戶還需要出示身份證原件,並輸入密碼。同時,還需要包括經辦櫃員、複覈員、授權員3名銀行工作人員辦理。經辦櫃員只能授權5萬元匯款,支行行長級別則可以授權1000萬元的匯款。
那麼,李軍行長是如何做到將錢匯出去的同時,還沒讓趙文發覺?
趙文告訴記者,“李軍承認:當趙文在銀行把4筆共1000萬元匯入自己在中行賬戶時,李軍要求趙文在前臺查詢覈實錢是否到賬,並輸入查詢密碼。而事實上,這個查詢密碼是李軍辦理匯款業務需要的轉賬密碼。李軍當時已經爲這筆錢辦理了匯款業務,密碼輸入後,錢隨即被轉走”。
趙文稱,匯款還需要匯款憑證,而匯款憑證和簽名都是由別人填寫的。3名銀行授權人員就是李軍行長自己和他授意的銀行其他兩名工作人員。通過以上路徑,匯款需要的所有環節均可實現,錢被成功轉走。
記者在趙文提供的一段暗拍視頻中看到,這名自稱是“李軍行長”的人承認,這1000萬元的轉賬單肯定不是趙文填寫的,並承諾會在幾天內把錢籌到,儘快還給趙文。趙文認爲,是銀行管理存在漏洞,造成她這筆錢的丟失。目前趙文存摺上還顯示存款爲一千萬零一元,銀行卻拒付。無奈之下,趙文只能到盤錦市中級人民法院起訴。第二天趙文來銀行被告知,這名行長已經被停職,銀行也在四處尋找他。
行長被拘
夥同他人挪用3097萬資金
中行盤錦分行紀委書記韓長嶺昨天告訴記者,李軍行長之前已經被銀行強制休假,跟他相關的不止1000萬元這一筆,還有其他幾筆。趙文反映情況後,中國銀行盤錦分行當時安排幾批員工分頭找李軍,但沒有找到,遂向盤錦市公安局報案。公安局接到報案,封存了櫃檯錄像和業務憑證。
盤錦市公安局一名工作人員昨天告訴記者,李軍已被刑拘。李軍的一名同夥在筆錄中承認,他同李軍共挪用3097萬元資金,其中就包括趙文這一筆1000萬元的存款。他們以高額利息爲誘餌,騙取儲戶到中國銀行盤錦興隆大街支行存款,然後要求客戶開立活期存摺,讓客戶把錢存到開立的存摺中後,再通過櫃員內部作案,通過轉賬交易,將該存摺的錢轉到其他人的中國銀行卡中,挪出的來錢用來投資房地產、還高利貸。
一名銀行營業部經理針對存在的違規攬儲行爲分析,信貸額度緊張、存貸比高企、存款增長乏力已成爲當前銀行業普遍面臨的難題,千方百計增加存款已成當務之急。而不合理的激勵機制和過大的存款考覈壓力,是導致銀行存款業務出現違規攬儲的根本原因。
據《中國青年報》
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