日前工銀瑞信基金髮布公告稱,該公司旗下第5只債券基金——工銀添頤將於7月8日至8月5日通過工行、民生銀行等各大銀行及券商發行。這將是繼易方達安心養老基金之後,國內第二隻瞄準養老需求的債券基金。
記者瞭解到,工銀添頤債基除充分保留了債券基金股債資產的二八比例慣例外,最大的特點是在股票資產投資比例上借鑑了生命週期的理念,以五年爲一個運作週期,工銀添頤每一個運作週期的第一、二、三年,股票資產的配置比例爲0%到20%;第四、第五年則將股票資產的配置比例從0%-15%逐步調整至0%-10%。從而通過不同的生命週期階段制定不同的戰略資產配置,使基金在每個運作週期內的風險收益水平逐步降低,充分契合投資者在不同人生階段的穩定投資收益需求。
考慮通脹對資產的侵蝕,工銀添頤基金的業績基準定爲:五年期定期存款利率+1.5%。該基金將以追求絕對收益爲投資目標,通過穩健的投資策略,積極爲投資者謀求超過銀行同期存款利息的回報,爭取爲投資者打造一款良好的養老理財工具。
該基金擬任基金經理爲工銀瑞信固定收益部總監、擁有14年固定收益投資經驗的杜海濤,作爲一名資深投資者,杜海濤所管理的工銀貨幣、工銀強債均曾榮獲過行業最高獎項——金牛獎。杜海濤目前所管理的工銀強債A自07年5月成立以來累計收益率39.99%,超越基準26.47%,年化回報約9.81%,過去3年排名3/18(截止2010年底)。(馬薪婷)