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美國財政部長保爾森10月8日發表講話說,金融救援計劃授予財政部更『廣泛和靈活的權利來購買問題資產,提供擔保及注入資金』。他沒有排除將陷入困境的銀行收歸國有的可能性。有美國官員則將這解釋為,美國財政部正在考慮成為許多美國銀行的大股東。
歐洲和美國互相復制?
與新興國家銀行業私有化的浪潮相反,西方國家政府此番不約而同地出現了由政府注資或直接接管的『國有化』浪潮。一方面,歐盟各國紛紛表示,復制美國7000億美元救市方案毫無意義;另一方面,美國財政部也沒有像歐洲那樣提出全面擔保或銀行國有化的承諾。但從各國目前的反應看來,巨額注資和大批買斷都成為其可能選擇的手段。
根據已公開的7000億美元援助計劃框架,美國的方案極有可能成為私人經理人運營下的『國有化』。美國財政部將通過競拍來僱傭一家公司以及次級按揭、按揭證券和抵押債務等一些衍生品工具的投資經理人,來管理接收美國政府注資的銀行。據悉,黑石公司、太平洋投資管理公司、道富銀行和紐約梅隆銀行都在競拍著這筆援助資金的管理權。而受困銀行也將通過招標,以最低的價格接收美國政府的贖買。以逆向拍賣(價低者得)的方式接受金融機構的投標,決定如何購買企業的壞賬。
本周三,英國政府宣布了一項以875億美元資金『部分國有化』受困銀行的計劃。根據該計劃,英國政府將向包括蘇格蘭皇家銀行、恆生銀行等銀行提供最高可達500億英鎊的財務支持,英國政府獲得這些銀行的控股權。
目前,除了冰島已經作好了在海外資金幫助下接管國內所有銀行的准備外,德國、英國、比利時和意大利至少都有一家銀行被政府買斷。
歐洲銀行大洗牌
隨著今年以來的數家銀行破產或並購案的發生,歐洲銀行的排名發生了戲劇性的變化。其中,英國匯豐銀行以1397億歐元市值名列歐洲十大銀行榜首,西班牙桑坦德銀行和法國巴黎銀行則分列第二、三位,排名第四至十位的是意大利聯合聖保羅銀行、西班牙BBVA、意大利聯合信貸銀行、法國興業銀行、瑞士信貸銀行、瑞士聯合銀行和法國農業信貸銀行。
觀察這張榜單,英國主要幾家大銀行成為了大輸家。蘇格蘭皇家銀行和荷蘭銀行不愧為難兄難弟,在前者去年完成對後者收購後,雙雙跳出歐洲銀行前10名行列。與荷蘭銀行一起掉出前十名的還有英國的巴克萊銀行。
相反,法國銀行因為受次貸危機和金融危機影響相對較小,不僅後來居上進入前三,還在金融危機中大大地火了一把。其中,不久前接管了歐洲第一跨國金融巨頭富通集團和美國銀行的巴黎銀行由1月份的第六位昇至第三位,興業銀行由第13位昇至第七位,農業信貸銀行則由第16位昇至第十位。
隨著英國、美國、荷蘭、冰島等國銀行的退卻和法國、日本銀行的登陸,全世界金融業的大洗牌還會更加激烈。
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