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全國人大財經委副主任、央行原副行長吳曉靈,9月17日在『新浪長安論壇』演講時陳述了她對美國當前金融危機的成因看法,並指出,中國需要進行新一輪金融改革,解放金融生產力。
人民幣國際化最好時機
吳曉靈說,美國當前的金融危機是因為放松金融監管導致的,美國的金融監管在衍生產品方面沒有做到位,而中國到現在為止基本上還沒有放行金融衍生產品。在這個方面,中國的金融監管部門有些謹慎過度。
美國金融危機發生後,有學者稱,美國所遇到的危機正是人民幣走上國際化的最好時機。對這樣的觀點,吳曉靈表示認同,但她指出,人民幣要想變成國際貨幣,首先要變成一個可兌換的貨幣,同時也必須要有一個足以讓世界青睞的金融市場。要建立這樣一個金融市場,中國還面臨著很多觀念的更新。
吳曉靈指出,盡管美國今天遇到了很多的問題,但是它仍然憑借著美元的優勢在影響著全世界。中國金融業謹慎有餘、開拓不足的局面制約著中國金融業的發展,也制約著中國經濟資源配置的效率。不改革、不加速發展中國金融業,中國將永遠是國際金融體系被動的接受者。
企業家缺少金融工具支橕
可口可樂並購匯源的事情正在被廣泛傳播。吳曉靈說,從這些外資並購中國企業的案例看,中國很多企業家未必沒有能力使這些產業鏈連貫發展,但他們缺少金融工具的支橕,不能有效地組織起足夠的資金來編織自己的產業鏈,只得求助於外資。
沒有一個充滿活力的金融體系,中國的企業就難以發揮自己的競爭力。一流的企業需要一流的金融服務,中國企業的成長、創新型國家的建立需要新一輪金融改革,解除一些不必要的管制,讓金融業回歸服務實體經濟的本質。
審視中國目前金融業的情況,因為對公民的財產處置權,特別是對公民以本求利的借貸行為沒有給予充分的尊重,導致了金融壓抑的現象,從而使得民間金融長期處於灰色地帶。不解決這一問題,就不可能解放中國企業的生產力。因此,中國需要新一輪的金融改革。
吳曉靈稱,要從3個方面來更新觀念,促進中國金融業的發展。一要區分市場主體的財產權與金融中介機構的功能,保護公民的財產權,尊重市場主體的自由締約權;二要分析金融活動的社會影響和產生風險的波及面,合理界定監管的邊界;三要認清宏觀貨幣政策與微觀金融活動的關系,提高金融服務經濟的效率。
外儲縮水沒有想象的嚴重
對媒體報道的外匯儲備縮水問題,吳曉靈表示,在當前的國際貨幣體系下,中國的貿易大多數都是以美元結算。中國的外匯儲備確實有縮水,但不像人們想象的那麼嚴重。這是在市場經濟中每個投資者都要面臨的風險。
對於外匯乾預成本的問題,吳曉靈說,央行乾預的成本,當然是由央行的利潤來承擔,這樣央行的利潤會減少,而各國的中央銀行都不以利潤為目標。因為中國央行最終所有的利潤都要上交財政,從這個意義上講,央行乾預成本大了、利潤減少了,財政的收入也會相應地減少。從這方面來說的話,應該是財政最終承擔乾預的成本。
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