|
||||
AIG位於紐約的總部 |
美國聯邦儲備委員會美國當地時間16日晚宣布,已授權紐約聯邦儲備銀行向陷於破產邊緣的美國國際集團(AIG)提供850億美元緊急貸款。美國政府屆時將持有該集團近80%股份,正式接管這家全球最大的保險巨頭。
美聯儲在當天發表的聲明中說,在目前情況下,如果放任AIG破產,對業已極其脆弱的金融市場來說無異於雪上加霜,並且將極大提高市場的借貸成本,進一步削減美國家庭財富,並將對經濟增長產生實質性危害。
美聯儲稱,在美國財政部的全力支持下,遵照《聯邦儲備法》第13條第三款,授權紐約聯邦儲備銀行向AIG發放貸款。貸款窗口的有效期為24個月,利率為3月期libor利率再加850個基點。為保障納稅人的利益不受損害,貸款將以AIG的全部資產為抵押。
作為提供貸款的條件,美國政府將持有AIG79.9%的股份,並有權否決普通和優先股股東的派息收益。這也意味著美國政府仿照接管『兩房』模式接管了該集團。
美國財政部長保爾森在隨後舉行的吹風會上說:『我們正與美聯儲和美國證券交易委員會密切合作,促進金融市場的穩定性和有序性,把經濟受到的不利影響降到最小。』
美國總統布什隨即也對這一決定表示支持。白宮發言人托尼·弗拉托說:『總統對美聯儲宣布的這一決定表示支持,這一措施將有助於穩定金融市場,並減少對宏觀經濟的破壞。』
分析人士指出,美國政府之所以放任雷曼倒閉,卻對AIG施以援手,主要是因為後者在全球金融體系中具有更加重要的地位。彭博社援引一位參加談判的官員的話稱,美聯儲之所以同意對AIG提供資金,主要是因為該集團一旦倒閉將會危及全球金融市場的穩定。而且由於該公司規模過於龐大,也不能指望由私人部門出面救援。
AIG與全球主要銀行都有交易活動,據蘇格蘭皇家銀行測算,一旦其破產,其他金融機構的損失可能達1800億美元。並且,一旦AIG破產,全球股市將出現更大規模的暴跌。
AIG之所以突然陷於破產邊緣,除了受次貸危機影響損失巨大之外,主要還因為數家信用評級機構近期接連大幅下調其信用評級。信用評級下調意味著其融資成本昇高,其債權人將要求其追加債務擔保。據行業人士測算,評級下調意味著AIG需要追加超過130億美元的債務擔保金,這使得該集團財務狀況短期內出現急速惡化。
美國政府接管AIG,對該集團債權人和全球股市來說是個好消息,但對AIG的普通和優先股股東來說則是噩耗。由於政府股權具有最高優先權,因此其他股東利益或將『打水漂』。
受到這一消息影響,17日亞太股市普遍上漲,至上午收盤時,日本日經225指數上漲2.08%,韓國首爾綜合指數漲幅近4%,澳大利亞股市主要股指漲幅也超過0.5%。
作為全球最大保險公司,AIG的業務遍布130多個國家和地區,截至今年6月底,其資產總額達1.05萬億美元。AIG今年以來股價已暴跌79%,且已連續三個季度出現虧損。該集團今年第二季度的信貸違約互換(CDS)業務累計虧損已高達250億美元。