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美國紐約州州長戴維·帕特森15日說,陷入困境的美國國際集團(AIG)已獲准借用其子公司的200億美元資產來自救。
帕特森說,紐約州政府有關部門已經就以上方案達成協議。他還透露,紐約州主管保險業的官員已經要求美國聯邦政府為AIG提供額外資金。
美國州一級保險監管部門的首要職責是保護保險產品購買者的利益,保險機構一般情況下不得動用理賠金用於自身融資擔保。在市場分析師看來,紐約州監管部門為AIG采取的這一舉措『史無前例』。
此外,因財務形勢危急,AIG當天宣布,計劃改組企業業務並出售旗下若乾優質業務,以籌措急需資金。業界估算,為維持收支平衡,美國國際集團最多需融資400億美元。
AIG是美國最大的保險公司,在紐約地區僱用了約8500人。據《紐約時報》報道,AIG大多數業務運行良好,但其設在英國倫敦的金融產品部門卻因一種抵押貸款關聯債券『翻船』,正是這種債券把雷曼兄弟拖垮。
次貸危機爆發以來,AIG已經連續第三個季度出現淨虧損。今年第二季度的信貸違約掉期業務累計虧損已高達250億美元,在其他業務上的虧損也累計達到150億美元。
今年年初以來,AIG股價已縮水79%。
有可能是下一個
在紐約證交所內工作的希利厄德·萊昂斯公司交易員阿蘭·瓦爾德斯15日接受記者采訪時表示,在雷曼兄弟公司破產、美林證券被收購後,AIG可能是市場下一個大問題。
瓦爾德斯指出,AIG是全球最大保險商,關系重大。美聯儲當天要求高盛和摩根士丹利等為其提供貸款,消息公布後,其股價一度有所攀昇,但隨後再次跌落。這表明市場仍非常缺乏信心。
瓦爾德斯提到,今年以來對AIG股票的交易空頭佔據上風。如果標准普爾公司繼續下調AIG的信用等級,市場還會暴跌。他預計在AIG問題上,美國政府會介入,但目前市場看不清未來AIG是整體出售還是剝離部分資產。
信用等級遭降
標准普爾評級公司、穆迪氏投資服務公司和惠譽國際信用評級有限公司15日當天分別給AIG下調至少兩個信用等級。
AIG發言人拒絕評論信用評級下調給這家機構帶來的影響。但AIG上月一份文件顯示,如果標准普爾或穆迪氏把它的長期優先債務信用等級下調一級,它將不得不追加總價值133億美元的抵押品。
標准普爾把AIG長期信用等級從AA-降至A-,下調3個等級;把它的短期信用等級從最高級A-1+降至A-2,下調2個等級。
標准普爾聲明,降低AIG信用等級出於綜合考慮,一方面AIG『應對追加抵押品靈活度降低』,另一方面AIG與住房抵押貸款業務相關的損失日益增加。
穆迪氏發表聲明說,鑒於AIG在美國住房市場直接和間接投資所處狀況,『樓市持續惡化勢必影響這一集團的流動性和資本情況』,因而調低AIG的信用等級。
美聯儲准備出手
AIG信用等級下調同時,美聯儲官員正與高盛集團和摩根大通公司高管緊急磋商,試圖緩解AIG面臨的資金困境。
美國銀行首席執行官肯尼斯·劉易斯說,『我不知道哪家大銀行與AIG沒有重要業務往來』,AIG垮掉『將比我們見過的任何問題都嚴重』。
美國《紐約時報》16日援引兩名消息人士的話說,AIG潛在資產減記額度仍在增加,可能達600億至700億美元。由於投資者擔心AIG缺乏足夠資金維持信用等級,AIG股價15日狂跌超過60%,機構市值縮水至128億美元。
市場15日先傳出AIG向美聯儲申請的一筆400億美元過橋貸款遭對方拒絕的消息,隨後出現AIG所需貸款上昇至750億美元的傳聞。
報道說,如果高盛和摩根大通為AIG籌措750億美元貸款的嘗試失敗,AIG將不得不尋求破產保護,而這一嘗試成功與否,將以美聯儲支持為前提。事實上,美聯儲之所以拒絕向AIG發放過橋貸款,是因為美聯儲屬銀行業監管機構,而非保險業監管機構。
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