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美國次貸危機正不斷侵蝕全球金融巨擘的百年基業。有消息稱,全球最大的保險商——美國國際集團(以下簡稱AIG)將於當地時間9月15日上午宣布一項業務重組計劃,並向美聯儲申請400億美元的過渡性貸款,以幫助公司應對由次級貸款引發的信任和財務危機。
那麼,作為AIG全資子公司——美國友邦保險有限公司(以下簡稱『友邦』)中國區業務是否會受到牽連?
記者昨日第一時間撥通了友邦企業傳播部中國區域有關負責人的電話。該負責人表示,母公司的資產重組不會影響其在中國的業務發展。目前,AIG的壽險業務主要集中在亞太地區,其中國公司的壽險償付能力也完全符合保監會的監管要求。
擬出售傳統盈利業務
『急於用錢的AIG不得不賣掉最賺錢的金融租賃業務。』一位不願透露姓名的人士在采訪中指出。根據擬定的重組計劃,AIG在考慮出售或者拆分旗下的國際飛機租賃金融公司,同時可能出售其財產保險和災難保險業務。
國際飛機租賃金融公司成立於1973年,是目前AIG盈利狀況最好的公司,今年第二季度淨利潤達2億美元。公司擁有900多架飛機,總價值超過500億美元。同時,該公司也是美國波音公司和歐洲空中客車公司的最大單一客戶。
對於上述交易,AIG首席執行官羅伯特·維爾倫斯坦解釋說,AIG傾向於把一些業務剝離出去。這種簡單些的業務組合有益於增強AIG的競爭能力。不過,在大部分市場人士看來,AIG處置一系列傳統盈利業務是希望獲得更多資金,從而填補次貸危機爆發以來公司財務出現的巨額虧損。
數據顯示,受次貸危機影響,AIG信貸違約掉期等業務損失慘重,至今年第二季度已經連續第三個季度出現淨虧損。截至今年6月底的3個季度裡,AIG信貸違約掉期業務累計虧損已高達250億美元,在其他業務上的虧損也累計達到150億美元。
與此同時,由於擔心資本基礎不足以支橕其債務,上周AIG的股價大跌45%。僅9月12日一天股價就跌去30%。信用評級機構標准普爾公司立即警告說,AIG短期內面臨嚴重的資金困難,有可能將其信用評級下調1至3個級別。
對此,市場分析師指出,信用評級下調將迫使AIG向交易對手再提供至少100億美元的抵押品。這可能會迫使AIG的融資成本變得更高,進一步打擊投資者對該公司的信心。另悉,目前正在與AIG公司就注資問題進行談判的公司有KKR資本及J.C. Flowers & Co.等公司。
向美聯儲貸400億美元
有消息透露,為了避免公司陷入進一步的危機,AIG已經制訂了一項包括3個部分的自救計劃。這3個部分分別為:資產出售、將被監管的資產從保險運營部轉移至總公司名下、尋求私募基金的投資。
最新的動向表明,AIG並不企圖通過私募基金的投資渠道解決資金困境,轉而將希望寄予美國政府。
9月14日,美國紐約保險監管部門與AIG的高層展開會談,商討如何解決該公司的融資困難及保護保險客戶利益等問題。與此同時,AIG正在向美聯儲申請400億美元的過渡性貸款。
『我們正在與各有關公司進行積極的協商,以制定一個能夠同時兼顧公司及客戶利益的理想計劃。』一位不願透露姓名的官員表示。9月14日,美聯儲宣布,將采取包括擴大緊急貸款種類在內的幾項新措施,以幫助金融機構應對嚴重的信貸危機。
新措施包括擴大金融機構從美聯儲貸款的抵押品范圍,接受金融機構以部分有價證券作為抵押品從美聯儲借入資金。此外,還將部分貸款拍賣活動的次數從每兩周一次提高到每周一次等。
對此,花旗分析師喬舒亞·尚克(Joshua Shanker)表示,美聯儲願意『借錢』給AIG並不會讓人感到奇怪。此舉可以被理解為:美聯儲要維持市場的流動性和順利運轉,並解決信貸領域存在的隱懮。
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