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記者日前從南方基金管理有限公司獲悉,公司已於日前正式獲得中國證監會批准,即將發行旗下第二只保本基金——南方恆元保本基金。這是南方基金繼成功推出國內第一只保本基金之後,在該領域的再度創新之作。市場人士認為,南方恆元保本基金的推出,是國內基金行業產品設計向細分市場繼續深入的重要一步。
記者從南方基金了解到,南方恆元在產品設計上與現有保本基金有所區別。以南方避險增值基金為代表的已有保本基金在保本周期內,一般不接受申購申請;而南方恆元將在其《基金合同》生效後不超過3個月內開放申購贖回業務,投資者可以進行申購、贖回,提昇了投資者資金的流動性。而從保本條款上看,不同於已有的保本基金,南方恆元基金同時為認購和申購持有到期的投資者提供投資金額的擔保,這一舉措擴大了投資者的保本范圍,更好地為後續投資者利益提供了保護。
除了產品設計的諸多亮點外,豐富的管理經驗,也為南方基金在保本基金領域繼續創新提供了強大動力。數據顯示,作為國內第一只保本基金,南方避險增值基金2003年成立至今(2008年6月30日)年均回報率高達24.8%,在強調本金穩健的前提下,取得了驕人的業績。此次發行的南方恆元保本基金將仍由現任南方避險增值基金經理蔣峰進行管理。德聖基金研究中心首席分析師江賽春認為,南方基金在保本基金管理領域,經歷了熊市、牛市、平衡市等各種市況考驗,優秀的業績為投資者提供了固定期限、風險確定、收益可變的放心品種。秉承南方基金『穩健』基因,南方恆元保本新基金的市場表現值得期待。
目前A股市場持續呈現弱市震蕩狀態,投資者投資困難加大。江賽春建議,投資者可以選擇新發保本基金作為基金組合中低風險+潛在收益的品種,規避股市可能還會有的下跌風險;另一方面則在零虧損前提下,也有可能獲取未來股市回暖的部分收益,避免擇時的困難。南方恆元保本基金的特點與弱市下投資者『進可攻退可守』的投資策略不謀而合,將是投資者的理想選擇。
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